mange mennesker har hørt om trustfonde, men forstår ikke processen med at etablere en, eller tror, at det er uudholdeligt komplekst. Denne oversigt vil give dig en ID.om den brede proces med, hvordan en trustfond er oprettet, og den slags oplysninger, du”ll har brug for.
Saml nøgleoplysninger
Overvej, hvorfor du vil oprette en ny juridisk ordning for at begrænse en bestemt gruppe af ejendomme eller aktiver. Det vil gavne dig at være meget klar og specifik forhånd om, hvad det er, du forsøger at opnå.,
inden du opretter en tillid, skal du besvare følgende spørgsmål for dig selv:
- hvem vil være koncessionsgiver (den person, der overfører aktiver til tilliden)?
- hvilke aktiver vil blive placeret i trustfonden? Vil det omfatte kontanter, aktier, obligationer, gensidige fonde, fast ejendom eller anden ejendom?
- Hvem er modtagerne (personer, der modtager fordelene ved tilliden)?
- hvem vil fungere som administrator, eller person, der vil føre tilsyn med tillid og styre tillid ” s aktiver?,
- Hvordan vil aktiverne blive forvaltet, investeret eller behandlet, herunder typer, niveau og timing af distributioner?
- hvor længe vil tilliden vare, før den afsluttes, og under hvilke betingelser vil den ophøre med at fungere?
- er tilliden tilbagekaldelig-kan ændres—eller uigenkaldelig-kan ikke ændres?
Find en velrenommeret advokat
det næste trin i oprettelsen af en tillid går til en erfaren og velrenommeret ejendomsplanlægningsadvokat i den stat, hvor du vil have trustfonden hjemmehørende., Denne juridiske rådgiver er en vigtig beslutning, fordi de statslige love, der bruges til at skabe tilliden, vil have en dybtgående indflydelse på, hvordan domstolene fører tilsyn med den.
selvom tillidsloven adskiller sig fra stat til stat, har den standardiseret til en vis grad gennem årene. Ikke desto mindre skal du sørge for, at du”vælger intelligent fra starten ved at tale det med dine kvalificerede rådgivere.
få din advokat til at oprette en tillidserklæring eller det fulde tillidsinstrument., Trustinstrumentet er det juridiske dokument, der opretter family trust fund, og som kodificerer alle de ting, der blev diskuteret i det foregående trin.
det kan være kort og enkelt eller langt og komplekst afhængigt af størrelsen på tilliden, antallet af modtagere og det formål, det forsøger at opfylde.
Når alt er skrevet til din smag, skal du underskrive papirerne for at skabe tilliden. Nogle af formularerne vil omfatte din tillidserklæring og dokumenter for at sætte tillidsinstrumentet i kraft. Derefter skal du gå videre til næste trin.,
registrer tilliden hos IRS
normalt skal trustfondsenheden anmode om et skatteydernes identifikationsnummer (TIN). Ligesom en virksomhed har brug for et arbejdsgiveridentifikationsnummer (EIN), har en tillid brug for en ein. Det er nødvendigt, hvis der er indkomst, der kræver tillid til at indgive sin egen—stand-alone—selvangivelser. Det er også nødvendigt at åbne finansielle konti hos banker, mæglerfirmaer samt andre institutioner og en række andre handlinger, der er nødvendige for at udføre den daglige forretning.,
til At modtage din tillid”s EIN, du kan fuldføre processen online på IRS hjemmeside, eller du kan downloade IRS Form SS-4, udfylde det og sende det med posten.
overførsel i aktiver
det næste trin i opsætningen af din trustfond er at omdøbe den ejendom, du vil overføre til den. Denne retitling kan gøres som ” som administrator for on .”
forestil dig for eksempel, at du havde 10.000 aktier af E..on Mobil værd $830,000, som du ønskede at stole på for dine børn., Du ville oprette family trust og kalde det ” John Smith Energy Trust.”Du beslutter derefter at navngive din søster, Ada Smith, som administrator.
for at overføre din e..on-bestand til tilliden, ville du få lagercertifikaterne ud af hvælvingen (eller gå online, da fysiske lagercertifikater er sjældne i disse dage). Du vil re-registrere dem med transfer agent, ændre ejerskab titel anført i Exxon Mobil”s corporate registrering af poster fra dit navn til: “Ada Smith som administrator, John Smith, Energi, Tillid, 30 juli, 2019” eller noget tilsvarende.,
Hvis du vil overføre fast ejendom til tilliden, besøger du county recorder of deeds og underskriver tilliden på samme måde:”Ada Smith som administrator for John Smith Energy Trust, 30.juli 2019.”
hvis tilliden skal finansieres med kontanter, skal du åbne den bank-eller mæglerkonto, som du planlægger at indbetale. For eksempel, siger du gik til Charles Sch .ab, en populær rabat mægler., Når du gør det, opfører tillidskontoen—for alle formål – som om det var en mæglerkonto i den forstand, at du kan købe og sælge aktiver i henhold til de regler, der blev fastlagt.
Trust Administration and Accounting Records
endelig er det sidste trin i opsætningen af din tillid at administrere den efter trust”s juridiske retningslinjer ved at føre detaljerede poster, herunder regnskaber, så hvis der nogensinde er en retssag eller uoverensstemmelse, er papirarbejdet i orden., På et tidspunkt i din levetid, eller på tidspunktet for din død, du ” ll nødt til at vende disse ansvar til en anden.