Udbytte er ikke gratis penge — de er som regel den skattepligtige indkomst. Men hvordan og hvornår du ejer en investering, der betaler dem, kan dramatisk ændre den udbytteskattesats, du betaler. Der er mange undtagelser og usædvanlige scenarier med særlige regler — se IRS Publication 550 for detaljerne — men her er generelt, hvordan udbytteskat fungerer.
Hvad er udbytteskattesatsen?,
skattesatsen på kvalificeret udbytte er 0%, 15% eller 20% afhængigt af din skattepligtige indkomst og arkiveringsstatus. Skattesatsen på ikke-kvalificeret udbytte det samme som din almindelige indkomstskattebeslag. I begge tilfælde betaler folk i højere skattebeslag en højere udbytteskattesats.
” mere: se hvilken skattekonsol du er i
Hvad er udbytteskattesatsen for skatteåret 2020?
Dette er de satser, der gælder for selvangivelsen, du arkiverer i April 2021. For at se udbytteskattesatsen for kvalificeret udbytte skal du udvide den arkiveringsstatus, der gælder for dig., (Vi kan hjælpe dig med at bestemme din skat arkivering status.)
hvad er kvalificeret udbytte og ikke-kvalificeret udbytte?
et udbytte er en andel af et selskabs overskud, der fordeles til aktionærerne. Til skatteformål er der to slags udbytte: kvalificeret og ikke-kvalificeret (undertiden kaldet “almindelig”).
kvalificeret udbytte kommer med skattefordelen ved en lavere skattesats. Tre ting bestemmer normalt, om et udbytte er kvalificeret:
1. Det betales af et amerikansk selskab eller en kvalificeret udenlandsk enhed., For mange investorer-det være sig i aktier, fonde eller ETF ‘ er — er det let at tilfredsstille.
2. Det er faktisk et udbytte i IRS ‘ øjne. Nogle ting tæller ikke som udbytte, på trods af hvad de kunne kaldes, herunder:
- Præmier, et forsikringsselskab, der sparker tilbage
- de Årlige udlodninger, kreditforeninger, gør at medlemmer
- “Udbytte” fra co-ops eller skattefri organisationer
Også, udbytte, er ikke det samme som kapitalgevinster.
3. Du holdt den underliggende sikkerhed længe nok., Definitionen af “nok” bliver lidt vanskelig, men typisk, hvis du ejede sikkerheden i mere end 60 dage i løbet af den 121-dages periode, der begyndte 60 dage før e.-udbyttedato — det vil sige dagen, hvor du skal eje bestanden for at modtage udbyttet — udbyttet er normalt kvalificeret. (Foretrukne lager har særlige regler, ved den måde.)
Her er et eksempel. Hvis dine Ford-aktier betalte udbytte den Sept. 1 og datoen for e. – udbytte var juli 20, Du skulle have ejet dine aktier i mindst 61 dage mellem maj 21 Og September. 19., Og når du tæller dagene, inkluderer den dag, du solgte aktierne, men ikke den dag, du købte dem.
Hvis du ikke holder aktierne længe nok, kan IRS betragte dem som ikke-kvalificerede, og du betaler skat til den højere, ikke-kvalificerede Sats. Husk igen, at der er mange undtagelser og usædvanlige scenarier med særlige regler — se IRS Publication 550 for detaljerne.,
sådan indberetter du udbytteindtægter på dine skatter
- efter årets udgang modtager du en formular 1099-DIV — eller nogle gange en tidsplan K-1 — fra din mægler eller enhver enhed, der sendte dig mindst $10 i udbytte og andre distributioner. 1099-DIV angiver, hvad du blev betalt, og om udbyttet var kvalificeret eller ikke-kvalificeret.
- du bruger disse oplysninger til at udfylde selvangivelsen. Du skal muligvis også udfylde en tidsplan B, hvis du har modtaget mere end $1.500 i udbytte for året.,
” mere: Lær mere om forskellige typer formular 1099, og hvad de er til
- selvom du ikke modtog et udbytte kontant — lad os sige, at du automatisk geninvesterede din for at købe flere aktier i den underliggende aktie, f.eks.
- du skal også rapportere udbytte fra investeringer, du solgte i løbet af året.
Sådan kontrolleres din udbytteskatregning
fordele siger, at et par manøvrer kan hjælpe.,
se kalenderen
Du kan betale en lavere udbytteskattesats ved at holde dine investeringer i 61-dages minimum. Bare vær sikker på at gøre det på linje med dine andre investeringsmål.
sæt kontanter til side
din arbejdsgiver tilbageholder skatter fra din lønseddel og sender dem til IRS på dine vegne — men der er normalt ingen, der gør det samme med dit udbytte. Du skal muligvis betale anslåede skatter hele året. Din skat soft .are eller en kvalificeret skat pro kan hjælpe med at beregne, hvor meget det er, og hvornår de skal betale.,
overvej at bruge en pensionskonto
- at eje udbyttebetalende investeringer inden for en kunne beskytte udbytte fra skatter eller udsætte skatter på dem. Men tænk fremad. Har du brug for indkomst nu?
- også typen af pensionskonto betyder noget, når det kommer til at bestemme skatteregningen. Når du til sidst hæve penge fra en traditionel IRA, for eksempel, det kan beskattes på din almindelige indkomstskat i stedet for på de lavere kvalificerede udbytte skattesatser., Hvis du kvalificerer dig til en Roth IRA, vil du ikke modtage en skattelettelse på bidraget, men dine eventuelle udbetalinger — efter alder 59. — kan være skattefri. (Ikke sikker på, hvad forskellen er mellem Roth og traditionelle IRA ‘ er? Vi forklarer her.)
” MERE: Lær, hvordan IRAs arbejde, og hvilken type kunne arbejde for dig
Denne form vil sætte dig i kontakt med en rådgiver på Facet Rigdom, et gebyr, som kun betroede online planlægning firma. De er ikke skatteforberedere, men de kan hjælpe dig med skatte-og ejendomsplanlægning.,
Arbejde med en fælles FISKERIPOLITIK, er nemmere end nogensinde før
Facet Rigdom, en prisbelønnet næste generation af finansielle planlægning, matches du med en fælles FISKERIPOLITIK® professionel, så du kan få den pålidelige, høj-kvalitet økonomisk rådgivning du har brug for.udfyld nedenstående formular, og Nerd .allet vil dele dine oplysninger med Facetwealthealth, så de kan kontakte dig.
x
Blive ophidset!
du”re at tage et skridt i retning af at eje din økonomiske fremtid.,
gå til Facet Wealthealth
Du bliver henvist til Facet Wealthealth, INC.’s hjemmeside (“Facet Wealthealth”) af Nerd .allet, Inc., en advokat for Facet Wealthealth (“advokat”). Advokaten, der leder dig til denne weebside, modtager kompensation fra Facet Wealthealth, hvis du indgår et rådgivende forhold eller i et betalende abonnement på rådgivningstjenester. Kompensation til advokaten kan være op til $ 1.500. Du vil ikke blive opkrævet noget gebyr eller pådrage sig yderligere omkostninger for at blive henvist til Facet Wealthealth af advokaten., Advokaten kan promovere og / eller kan annoncere Facet Wealthealth ‘s investeringsrådgivertjenester og kan tilbyde uafhængig analyse og gennemgang af Facet Wealthealth’ s tjenester. Facet Wealthealth og advokaten er ikke under fælles ejerskab eller på anden måde beslægtede enheder.Yderligere oplysninger om Facet rigdom er indeholdt i sin Form ADV del 2A findes her.
Se flere måder at spare op og investere i fremtiden
- Vores pensionering lommeregner vil vise, om du”re på vej til pensionering, du ønsker.,
- aktier er en god langsigtet investering, selv i perioder med markedsvolatilitet. Her ” s hvad at vide.