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Cet article a été vérifié par nos rédacteurs en chef et Christina Taylor, MBA, directrice principale des opérations fiscales pour Credit Karma Tax®. Il a été mis à jour pour l’année d’imposition 2019.,
la plupart des Américains qui emménagent cette année ne pourront pas bénéficier d’une déduction fiscale fédérale pour les frais de déménagement, grâce à la Loi sur les réductions D’impôts et L’emploi de 2017.
la réforme fiscale a suspendu la déduction pour la plupart des gens jusqu’à l’année d’imposition 2026. Pour l’instant, seuls les militaires en service actif (et leurs familles) qui déménagent en raison de leurs ordres peuvent toujours demander la déduction.
de plus, avant la réforme fiscale, vous auriez pu exclure de votre revenu brut tout remboursement que votre nouvel employeur vous a accordé pour couvrir les frais de déménagement., Mais la réforme fiscale a également suspendu cette exclusion pour tout le monde, sauf les militaires en service actif qualifiés.
examinons ce qui est arrivé à la déduction pour frais de déménagement et quelques alternatives pour défrayer les coûts de déménagement.
Vous Voulez de l’aide pour maximiser les déductions?Déposer mes impôts maintenant
- qu’est-il arrivé aux frais de déménagement?
- y a-t-il encore une déduction fédérale pour frais de déménagement?
- certains états vous permettent toujours de déduire les frais de déménagement
- la déduction peut revenir, mais jusque-là
Qu’est-il arrivé aux frais de déménagement?,
avant 2018, déménager pour un nouvel emploi pouvait vous valoir une déduction pour frais de déménagement au-dessus de la ligne afin de réduire le revenu imposable fédéral du coût du déménagement. Bien que vous deviez répondre à certains critères pour être admissible, vous n’avez pas eu à détailler pour demander cette déduction dans votre déclaration de revenus.
maintenant, à moins que vous ne soyez un militaire en service actif qui emménage dans une nouvelle maison en raison d’une réinstallation militaire, la déduction ne vous est pas offerte.
Ne pas être en mesure de prendre une déduction pour les frais de déménagement signifie que ces coûts n’aideront pas à réduire votre facture d’impôt., En fait, vous verrez également votre facture d’impôt augmenter si votre nouvel employeur vous a fourni de l’argent pour couvrir les frais de déménagement vers votre nouvel emplacement de travail.
« comme les frais de déménagement ne sont pas déductibles, les remboursements de l’employeur pour les frais de déménagement sont imposables à l’employé”, explique Michael Sonnenblick, analyste fiscal chez Thomson Reuters Checkpoint.
cela signifie que vous paieriez des impôts sur l’argent qui vous a été donné par votre employeur comme si l’argent était un revenu ordinaire.,
la bonne nouvelle est que, selon Sonnenblick, certains employeurs « envisagent de majorer leurs remboursements de frais de déménagement aux employés pour contrecarrer le fait que les remboursements sont imposables. »
cela signifierait donner à un employé plus d’argent que nécessaire pour le déménagement afin de couvrir les taxes supplémentaires.
« l’employeur pourrait avoir une politique générale pour majorer les paiements à tous les employés, ou un employé pourrait avoir à négocier une majoration lorsqu’il discute d’un déménagement lié à l’emploi”, dit Sonnenblick.
en bref
comment la réforme fiscale a-t-elle affecté les propriétaires?,
La Loi sur les réductions D’impôt et L’emploi de 2017 a apporté plusieurs modifications au code des impôts qui touchent les propriétaires, notamment
de nouvelles limites à la déduction des intérêts hypothécaires
excluant la déductibilité des prêts immobiliers utilisés à des fins autres que l’achat, la construction ou l’amélioration d’une maison
limitant la déduction pour les impôts locaux et étatiques, y compris les impôts fonciers
En savoir plus sur la façon dont la réforme fiscale affecte les propriétaires.
y a-t-il encore une déduction fédérale pour frais de déménagement?,
Les militaires en service actif qui doivent déménager en raison d’un ordre militaire peuvent toujours déduire les frais de déménagement sur leurs déclarations de revenus fédérales. Mais la plupart des gens ne sont pas en mesure de demander des déductions pour réduire le coût de la relocalisation.
« la Loi sur les réductions D’impôt et L’emploi a suspendu ou éliminé de nombreuses déductions détaillées, en plus de la déduction pour frais de déménagement”, explique Mark W. Nichols, CPA et directeur de Landmark Financial Services Group LLC à Andover, Massachusetts., « Il y a beaucoup moins de déductions autorisées que par le passé, et à ce stade, Je ne vois pas L’IRS fournir un allègement supplémentaire pour les contribuables qui doivent déménager. »
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certains états vous permettent toujours de déduire les frais de déménagement
alors que le gouvernement fédéral a suspendu la déduction fiscale pour les frais de déménagement, les contribuables de certains états peuvent toujours être en mesure de demander une déduction sur leur déclaration de revenus de l’état.
« Le Massachusetts, par exemple, permet toujours de déduire les frais de déménagement”, explique Nichols., « C’est parce que le Massachusetts, En général, n’adopte pas les modifications de la Loi sur l’impôt sur le revenu des particuliers incorporées dans L’Internal Revenue Code après Jan. 1, 2005. »
Si votre état permettra de déduire les frais de déménagement dépend si les lois fiscales dans lesquelles vous vivez se mettent automatiquement à jour lorsque les lois fiscales fédérales changent ou si une législation doit être adoptée pour les mettre à jour.
votre état peut également choisir d’adopter une nouvelle loi modifiant ses règles par défaut pour autoriser ou interdire la déduction pour frais de déménagement., Par exemple, à New York, le code fiscal de l’état se met à jour automatiquement lorsque les règles de l’IRS changent, de sorte que la suspension de la déduction fiscale mobile devrait s’appliquer dans cet état. Cependant, New York a adopté une loi après la réforme fiscale précisant que certaines dispositions de la Loi sur les réductions D’impôts et les emplois ne seraient pas incorporées dans la loi de l’État — y compris la disposition suspendant la déduction pour frais de déménagement.
la déduction peut revenir, mais jusque-là
à l’heure actuelle, la déduction pour frais de déménagement et l’exclusion de remboursement des frais de déménagement sont toutes deux réglées pour retourner à compter de janvier., 1, 2026, à moins que le Congrès décide de faire un changement permanent — et il pourrait bien.
« soyez à l’affût”, prévient Nichols. « Le Congrès travaille à rendre cette loi permanente. »
en fait, le Comité des voies et moyens de la chambre a inclus l’abrogation permanente de la déduction pour frais de déménagement et de l’exclusion de remboursement dans trois projets de loi de réforme fiscale supplémentaires qu’il a récemment présentés. Ces projets de loi ont été surnommés « réforme fiscale 2.0. »
la disparition de la déduction pour frais de déménagement dans un avenir prévisible signifie que vous devrez trouver de nouvelles façons d’économiser sur les coûts de déménagement., Voici quelques conseils qui pourraient vous aider.
- faites le plus de mouvement possible vous-même. Emballer vous-même, louer un camion et charger et décharger vous-même vos effets personnels pourrait aider à réduire les coûts de déménagement. Si vous avez besoin d’aide, faites appel à des professionnels uniquement pour les tâches que vous ne pouvez absolument pas faire vous-même.
- magasinez et comparez les prix. Obtenez plusieurs devis écrits d’entreprises de déménagement réputées si vous décidez d’embaucher de l’aide. Assurez-vous que les déménageurs viennent à votre domicile pour voir ce qui est impliqué avant de vous donner une estimation, afin que vous puissiez éviter les coûts surprises.,
- demandez à vos magasins locaux des boîtes gratuites. Vous pouvez souvent obtenir des boîtes à peu de frais ou même GRATUITEMENT en visitant votre épicerie ou magasin à un dollar local.
- essayez de vous déplacer à un moment de faible demande. Le déménagement coûte plus cher à certains moments, comme lorsqu’il y a une plus grande demande de déménageurs. Vous pourriez trouver un meilleur prix si vous planifiez votre déménagement au milieu du mois, le matin et en semaine.
faire appel à des amis peut également faciliter le bricolage et vous permettre d’ignorer les services professionnels qui ajoutent des coûts au processus.,
Bottom line
Le déménagement peut être un gros problème, et la suspension de la déduction pour frais de déménagement ne facilite pas le processus. Bien que vous puissiez toujours prendre des mesures pour économiser sur un déménagement, vous ne pouvez pas déduire les coûts de déménagement pour le travail avant au moins 2026, à moins que vous ne soyez militaire qualifié. Vous pouvez toujours être en mesure de prendre une déduction fiscale de l’État pour les frais de déménagement Si, donc la recherche des règles où vous vivez pour savoir si votre état vous donne une pause sur les impôts en raison d’encourir des frais de déménagement.
Christina Taylor est directrice principale des opérations fiscales pour Credit Karma Tax®., Elle possède plus d’une douzaine d’années d’expérience en fiscalité, comptabilité et opérations commerciales. Christina a fondé son propre cabinet de conseil en comptabilité et l’a dirigé pendant plus de six ans. Elle a co-développé un produit de préparation D’impôts bricolage en ligne, en tant que chef de l’exploitation pendant sept ans. Elle est actuellement trésorière de la National Association of Computerized Tax Processors et détient un baccalauréat en Administration des affaires/comptabilité du Baker College et un MBA du Meredith College. Vous pouvez la trouver sur LinkedIn.,
sources pertinentes: Tax Cuts and Jobs Act of 2017 / IRS: déduction pour frais de déménagement / IRS Notice 2018-75, Guidance under Section 132 (g) for the Exclusion for Income of Qualified Moving Expense Reimbursements | IRS Publication 535, Business Expenses | USA.Gov -déménagement
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