cómo encontrar los inversores adecuados para financiar su Startup

es cierto. Alrededor del 90 por ciento de las startups fracasan, lo que significa que solo el 10 por ciento sobrevive. Hay muchos factores que transformarán tu idea de startup en el negocio que siempre has imaginado. Necesitas una idea fantástica que sea única en tu industria específica, sin mencionar a un inversor en tu startup. Necesitas un plan de negocios y marketing. Y, lo más importante, necesita el conocimiento sobre cómo reunir capital y encontrar inversores.,

ya sea que esté financiando crowdfunding o se incline hacia el mercado de inversión privada, elegir los inversores adecuados puede hacer o deshacer su empresa.

los diferentes tipos de inversores por Etapa de la empresa

hay una variedad de oportunidades de inversión para que usted considere al tratar de adquirir financiación para su startup., Dependiendo de dónde se encuentre su negocio en su desarrollo, algunas opciones de financiamiento pueden tener más sentido que otras.

en muchos casos, su empresa debe tratar de mezclar y combinar las oportunidades de inversión a lo largo de las diversas etapas para asegurarse de que tiene múltiples flujos de capital diversos., He aquí una mirada más profunda a algunas opciones típicas de inversión privada basadas en la etapa de desarrollo de la empresa:

etapa de Idea

en esta etapa, el empresario todavía está desarrollando y afinando el concepto de la startup y necesita fondos para completar tareas esenciales como la creación de un plan de negocios detallado. Los fondos generalmente se recaudan a través de Finanzas personales o conexiones cercanas en esta fase temprana.

Bootstrapping

usted es el inversor., En la etapa de la Idea, puede ser difícil para las empresas atraer financiación externa, por lo que en muchos casos, recae en el fundador proporcionar el capital inicial de inicio. Si bien invertir su propio dinero puede ser arriesgado, también permite un control completo del negocio vacío de cualquier influencia externa o visiones conflictivas.

financiar una startup con finanzas personales en la etapa de Idea también es una forma de protegerse de la deuda si la empresa no tiene éxito., Sin embargo, a medida que el negocio crece, es probable que no pueda sostenerlo con su propio dinero, y eventualmente tendrá que atraer inversores externos.

amigos y familiares

La mayoría de los empresarios reciben asistencia financiera sustancial de amigos y familiares en la etapa de Idea. Estos tienden a ser los verdaderos creyentes en su proyecto o aquellos que están más cerca de usted y quieren verlo tener éxito. Si bien estos «inversores» tienden a ser más fáciles de manejar y menos involucrados en las operaciones diarias, aceptar dinero de las personas más cercanas a usted puede provocar tensión y estrés personal., Es posible que los amigos y la familia no estén comprobando regularmente el retorno de su inversión, pero estarán ansiosos por recuperar su dinero (y algo más) a medida que la compañía crezca.

etapa pre-semilla

en esta etapa, el emprendedor necesita fondos adicionales para sostener el crecimiento actual y realizar tareas como la validación del mercado. Un empresario puede seguir dependiendo de las opciones de financiación desde la etapa de la Idea, además de explorar algunas nuevas vías externas también.,

Pre-Seed sigue siendo un fenómeno relativamente nuevo en la recaudación de fondos de capital que ha surgido como respuesta a los inversores que dedican menos dinero a nuevas empresas en la etapa de semilla. Los empresarios siguen perfeccionando su enfoque de la financiación en esta etapa a medida que se descubren periódicamente nuevas lecciones y mejores prácticas.

Crowdfunding

Lo bueno de crowdfunding para startups es que abre la oportunidad de inversión a literalmente todo el mundo., Al usar sitios web como Kickstarter, GoFundMe e Indiegogo, puedes presentar tu idea de negocio o producto y permitir que personas de todo el mundo donen dinero sin tener que ceder ningún capital en tu empresa.

el Crowdfunding es un enfoque de inversión sin intervención cuando se trata de impactar sus operaciones comerciales diarias reales. Si bien el crowdfunding puede parecer un enfoque de base, muchas startups han recibido millones en donaciones.,

incubadoras / aceleradoras

Las empresas en la etapa Pre-semilla que muestran una promesa significativa pueden solicitar a incubadoras o aceleradoras recibir una serie de beneficios. En la mayoría de los casos, si su empresa es invitada a participar en uno de estos programas, puede esperar un entorno de trabajo de vanguardia, mentoría empresarial, fuertes conexiones con la industria y, para las empresas más prometedoras, financiación inicial.

ser aceptado en una incubadora o acelerador de Startups es muy difícil ya que hay una cantidad significativa de competencia., Además, recibir fondos no es una garantía, ya que muchos de estos programas están diseñados para ayudar a un empresario a hacer crecer su negocio al proporcionar tutoría y recursos que no sean dinero.

Angel Investment

Startup angel investors son parte del sector privado. Sin embargo, los inversores ángel suelen ser individuos en lugar de empresas privadas, por lo que las inversiones tienden a ser más pequeñas – piense $25,000 a $100,000.,

estos jugadores invierten en ti con la expectativa de un alto retorno de la inversión (ROI) y pueden optar por jugar un papel más importante en tu startup solicitando información sobre las operaciones diarias. Los inversores ángeles también pueden solicitar un asiento en su consejo de administración.

etapa de semilla

la etapa de semilla marca el punto en el crecimiento de una empresa donde toda la preparación inicial llega a buen término y el negocio comienza a adquirir clientes. Para un emprendedor, el desafío en esta etapa es labrarse una cuota de mercado y encontrar una manera de garantizar el éxito repetido.,

en esta etapa, será necesario llevar a cabo una ronda de financiación de la Serie A para recaudar entre 1 millón y 30 millones de dólares, lo que normalmente lleva a un empresario lejos de los inversores individuales y hacia las empresas de inversión.

capitalistas de riesgo (VCs)

estos inversores son parte del sector privado y tienen un fondo común de dinero para extraer de corporaciones, fundaciones, fondos de pensiones y organizaciones. Las inversiones en empresas que se están expandiendo rápidamente o que tienen el potencial de un crecimiento sustancial pueden alcanzar un promedio de 7 millones de dólares, dependiendo de una serie de factores., Las inversiones de capital de riesgo son más comunes para las empresas tecnológicas y Biomédicas.

estas empresas jugarán un papel más activo en su startup, ya que recibirán algo de capital a cambio de financiación, y ayudarán a proporcionar experiencia para guiarlo a lo largo de sus etapas de desarrollo. VCs para startups se pueden utilizar en las primeras o últimas etapas de desarrollo, ya que algunos se especializan en trabajar con empresas en la etapa inicial, mientras que otros pueden preferir trabajar con empresas más establecidas.,

El capital de riesgo está en constante cambio y requiere una investigación significativa antes de llegar a un acuerdo con los inversores de capital de riesgo en una ronda de financiación para su startup.

Venture Debt

Este tipo de financiación solo está disponible para aquellos empresarios cuya empresa ya está respaldada por venture. La financiación de deuda de riesgo es esencialmente un préstamo que tendrá que pagar, independientemente de si la empresa es rentable, sin tener que renunciar a ningún capital.

Los plazos de reembolso pueden variar, pero el promedio es de tres años., La deuda de riesgo es una gran herramienta para el financiamiento a corto plazo, especialmente para las empresas que necesitan hacer una compra única y simplemente no tienen suficiente capital a la mano en ese momento, como un minorista que vuelve a abastecerse para su temporada alta. Entrar en un acuerdo de deuda de riesgo no debe tomarse a la ligera. La falta de un solo reembolso podría obligar a la empresa a ser vendida o liquidada debido a los Términos de incumplimiento desfavorables que son típicos de esta opción de financiación.

micropréstamos y micropréstamos SBA

si está buscando una inversión más pequeña, un micropréstamo puede ser su mejor opción., La administración de Pequeñas Empresas (SBA), una entidad gubernamental, ofrece un programa que conecta a nuevas empresas con prestamistas privados para préstamos de hasta 5 50,000. Otros microcrédito organizaciones sin fines de lucro también están disponibles y pueden ofrecer préstamos con un promedio de $12,000 a $13,000.

los micropréstamos son ideales para startups – piense en compañías de suscripción de flores y panaderías independientes – que están justo en las etapas iniciales de la creación y necesitan capital inicial. En cuanto a la cantidad de entrada que pueden tener estos inversores, puede variar según el caso., Si desea tener el control total de su negocio, asegúrese de indicar claramente su relación deseada y describir las pautas específicas en el Acuerdo de préstamo.

etapa inicial

en la etapa inicial, los empresarios han establecido un modelo de ventas sostenible que ha demostrado proporcionar a la empresa una afluencia constante de ingresos. Ahora, un empresario debe considerar escalar el negocio para mantenerse al día con la demanda de productos o servicios.,

para reunir suficiente capital en esta etapa, un empresario comenzará una ronda de financiación de la Serie B con capitalistas de riesgo más grandes, en etapas posteriores, inversores súper Ángeles o opciones de financiación basadas en ingresos. Al igual que una ronda de financiación de la Serie A, Una Serie B oscila entre $1m y 3 30m.

Super Angel Investor for Startups

estos inversores pueden ser vistos como un híbrido entre un inversor ángel regular y un capitalista de riesgo., Los súper Ángeles manejan grandes sumas de dinero, como un capitalista de riesgo, que van desde 2 250,000 a 5 500,000 por inversión, y buscan asociarse con una compañía en sus primeras etapas de desarrollo, similar a un inversor ángel tradicional.

donde los super angels difieren de otros inversores ángeles es que invertir en empresas es su profesión principal en lugar de ser una fuente secundaria de ingresos. Los súper ángeles son conocidos como inversores en serie que siempre están buscando nuevas oportunidades rentables para invertir sus fondos., No es raro que varios súper Ángeles unan recursos y establezcan un grupo de inversión.

financiación basada en ingresos

este tipo de financiación es una buena opción para las empresas en fase inicial que han demostrado la capacidad de generar ingresos consistentes con altos márgenes brutos. Con este modelo, una empresa recibe capital inicial a cambio de entregar un porcentaje fijo de los ingresos futuros al inversor cada mes hasta que el préstamo se haya reembolsado en su totalidad.,

para los empresarios que no quieren diluir aún más el capital de su empresa, la financiación basada en los ingresos les permite obtener dinero sin perder ningún control. Debido a que los reembolsos se producen mensualmente; sin embargo, es posible que tenga menos capital disponible cada mes como resultado de este acuerdo.

etapa de crecimiento

la etapa de crecimiento significa que una empresa ha alcanzado y superado varios hitos de inicio., Significa que están buscando escalar a un ritmo aún mayor agregando infraestructura y expandiendo las operaciones.

para un empresario en esta etapa, las opciones de financiación pueden ser más diversas como las empresas de capital privado y los bancos. Estas opciones son las que son más reacias al riesgo en las primeras etapas. Buscan invertir en una entidad probada. Esta ronda de financiamiento se clasifica como una serie C, que busca+ 10m + en la capital.

Private Equity

parte del sector privado, las firmas de private equity invierten en startups o negocios a través de acciones o propiedad en la empresa., Una firma de capital privado generalmente recauda fondos para inversiones a través de grandes inversores externos, como universidades, organizaciones benéficas, planes de pensiones o compañías de seguros.

Startup private equity los inversores toman una empresa pública y la hacen privada. Esto entonces resulta en la propiedad del 100 por ciento de las ganancias de su negocio.

esencialmente, una firma de capital privado tiene la capacidad de comprar su empresa.

Préstamos bancarios

los préstamos bancarios tradicionales pueden ser una opción de financiamiento valiosa si puede obtener términos favorables., Los bancos suelen proporcionar préstamos para la creación de empresas con las tasas de interés más bajas y no se les dará capital en la empresa.

Los préstamos bancarios tienen un proceso de solicitud en profundidad y requieren una sólida calificación crediticia. En casos extremos, un banco puede exigirle que firme una garantía personal sobre el préstamo. Esto significa que pueden recuperar sus pérdidas de activos personales en caso de incumplimiento del reembolso.

no hay escasez de opciones de financiación cuando se trata de su startup. Se requiere una investigación detallada en cada etapa de desarrollo., Asegúrate de tomar decisiones basadas en los objetivos de tu empresa.

dónde y cómo encontrar inversores para tu Startup

Red, RED, RED. Cuando conoces a las personas adecuadas, una gran cantidad de oportunidades pueden aparecer ante tus ojos. Si estás creando una startup, asegúrate de establecer contactos con personas de tu industria. Asista a todos los eventos de la industria posibles, incluso si cree que no está calificado o si su negocio aún no existe. Puedes o no encontrar inversores, pero definitivamente acumularás conocimiento de otros propietarios de startups o veteranos de negocios., Trata de crear relaciones que puedan beneficiarte en el futuro.

los recursos en línea como Crunchbase Pro toman información valiosa sobre inversores y negocios y la combinan con nuestra extensa base de datos para que pueda filtrar y revisar fácilmente la información más relevante para su negocio. El uso de una herramienta de base de datos de la empresa elimina la carga al realizar una investigación exhaustiva dentro de su industria, ya que está disponible todo en una plataforma.

prepara tu lanzamiento

así que tienes la idea más increíble para una startup. Pero usted no tiene un negocio concreto y planes de marketing?, Lo más probable es que nadie invierta en un negocio hipotético sin una sólida investigación de mercado. Es necesario demostrar la demanda o necesidad demostrada. Por último, los inversores de tu startup deben ver un plan de acción claro para alcanzar el éxito con hitos de rendimiento establecidos en el camino.

la clave para que tu startup despegue es la especificidad y la planificación a largo plazo. Debe incluir cantidades exactas de cuánto necesita en inversiones, así como lo que espera que sea su ROI. Debes saber cuántos gastos Tendrás y los detalles de tus consumidores objetivo., Y por último, debes tener una idea sobre cómo comercializar tu producto/servicio y una visión de cómo quieres que tu startup crezca.

también debe tener un alto conocimiento en el campo en el que se está preparando para ingresar. Conozca quiénes son sus competidores, la historia de su industria y el estado actual de éxito en el campo. Los inversores potenciales le harán preguntas durante su presentación. Necesitas ser capaz de responder cuidadosa y concienzudamente

En general, mantener tu argumento de ventas conciso. Tenga algún tipo de PowerPoint o storyboard visual que sea de 10 a 15 diapositivas como máximo., Asegúrate de que tu presentación no dure más de 20 minutos. Su presentación debe servir solo como guía, así que no la lea palabra por palabra. Recuerda que debes convertirte en un experto.

sepa qué inversores desea para su Startup

antes de llegar a los inversores potenciales, sepa exactamente lo que desea en relación.

tal vez desee una guía a través del proceso de creación de un negocio. En ese caso, los capitalistas de riesgo, los inversores ángeles o las empresas de capital privado son probablemente más compatibles para su financiación de inicio., Si tu enfoque es puramente buscar financiación, eres más adecuado para microcréditos o crowdfunding.

saber cómo encontrar un inversor que sea perfecto para tu negocio podría dar vida a tu idea de startup.

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