«el Dinero es una herramienta. Usado correctamente hace algo hermoso-usado mal, hace un desastre!»- Bradley Vinson
se necesita disciplina para usar el dinero correctamente. En este tutorial, vamos a ver cómo podemos usar Excel para administrar adecuadamente nuestras finanzas personales. Cubriremos los siguientes temas.
- ¿Por qué administrar el presupuesto?,
- Componentes principales de un sistema de Finanzas personales
- usar Excel para establecer presupuestos personales, registrar ingresos y gastos
- visualizar los datos utilizando gráficos
¿por qué administrar el presupuesto?
seamos realistas, el mundo en el que vivimos está alimentado por el dinero. Vamos a la escuela para conseguir un buen trabajo, participar en los negocios y otras actividades relacionadas con el objetivo principal de hacer dinero. Si no gestionamos nuestras finanzas personales adecuadamente, entonces todos nuestros esfuerzos se desperdician.
La mayoría de las personas gastan más de lo que ganan., Para tener éxito financiero, uno necesita desarrollar el hábito de gastar menos de lo que gana e invertir el excedente en empresas comerciales que multiplicarán el dinero invertido
componentes principales de un sistema de Finanzas personales
Este es un sistema básico de Finanzas personales, por lo que consideraremos los siguientes componentes;
- ingreso proyectado: este es el dinero que espera ganar ahora y en el futuro.,
- presupuesto-esta es una lista de los artículos que espera comprar, cantidades y sus respectivos precios
- ingresos reales – este es el dinero real que gana a medida que avanza el tiempo
- gastos reales – este es el dinero que realmente gasta comprando cosas
La variación entre el ingreso proyectado y el ingreso real nos da el indicador de rendimiento de cuán precisas son nuestras estimaciones o cuán duro estamos trabajando.,
la variación entre el presupuesto y el gasto real nos da el indicador de rendimiento de cuán disciplinados somos cuando se trata de apegarnos a un presupuesto.
dado que el ahorro es parte del objetivo de tener un sistema de Finanzas personales, los ingresos reales frente a los gastos reales dicen que sobre una base mensual nos da una idea de cuánto ahorraríamos en un año.
usando Excel para establecer presupuestos personales, y registrar ingresos y gastos
hemos analizado los componentes de un sistema de Finanzas personales, y ahora usaremos lo que hemos aprendido hasta ahora para implementar lo anterior., Vamos a crear dos libros de trabajo para este tutorial, uno para los ingresos y el otro para los presupuestos.,
Cuando haya terminado con este tutorial, sus libros de trabajo deben verse como sigue
Open Excel y crear un nuevo libro de trabajo
hoja de ingresos
- cambie el nombre de la Hoja1 a ingresos
- ingrese los datos que se muestran a continuación
- ingreso mensual proyectado
| s/n | descripción | cantidad ($) |
| 1 | salario | 600.,00 |
| 2 | Freelance works | 250.00 |
| 3 | Others | 180.00 |
| Grand Total | ||
| Expected annual income: |
Actual Income
| S/N | Description | Amount ($) |
| 1 | Salary | 600.,00 |
| 2 | Freelance works | 200.00 |
| 3 | Others | 150.00 |
| Grand Total | ||
| Actual annual income: |
Formulas for Income sheet
We will now need to;
- Calculate the monthly income for both projected and actual income.,
- calcule los ingresos anuales proyectados y los ingresos anuales reales sobre la base del total mensual.
- encuentra la variación entre el ingreso anual real y el del proyecto
- Muestra consejos sobre cómo lo estamos haciendo usando funciones lógicas
- usa el formato condicional para resaltar lo bien que estamos administrando nuestras finanzas
Tutorial Ejercicio 1
- encuentra la suma de todas las fuentes de ingresos mensuales. Utilice la función SUM. Haga esto para los ingresos mensuales proyectados y reales.
- Encuentre los ingresos anuales proyectados y reales multiplicando su respuesta en la Pregunta 1 por 12.,
- encuentre la variación del ingreso restando el ingreso anual proyectado del ingreso anual real.
- agregue una fila de comentarios justo debajo de las tablas. Use las funciones IF para mostrar » necesita trabajar extra duro para cumplir con sus objetivos de ingresos «si la varianza es menor que cero (0), de lo contrario, muestre»gran trabajo trabajando inteligente y más duro».
- Use el formato condicional para cambiar el color del texto a rojo si la varianza es menor que 0 si no cambie el color del texto a verde.,
si está atascado en qué hacer, lea los artículos sobre fórmulas y funciones, y visualice datos utilizando gráficos en Excel.
los Gastos de la hoja
Añadir una nueva hoja y cambiar el nombre a los Gastos
Introduzca los datos como se muestra a continuación.
Presupuesto
| S/N | Item | Cantidad | Precio | Subtotal |
| 1 | Alquiler | 12 | 210.00 | |
| 2 | Cuentas | 12 | 100.,00 | |
| 3 | Groceries | 12 | 230.00 | |
| 4 | School | 2 | 500.00 | |
| 5 | Miscellaneous | 6 | 133.,00 | |
| Grand Total: | ||||
| Expected Annual savings: |
Actual income
| S/N | Description | Qty | Price | Subtotal |
| 1 | Rentals | 12 | 210.00 | |
| 2 | Bills | 12 | 145.,00 | |
| 3 | Groceries | 12 | 240.00 | |
| 4 | School | 2 | 500.00 | |
| 5 | Miscellaneous | 6 | 233.,00 | |
| Total: | ||||
| Real Anual de Ahorro: |
Fórmulas para los Gastos de la hoja
vamos a necesitar;
- Calcular el subtotal
- Calcular el total, basado en la sub totales
- Calcular la espera de ahorro anual. El ahorro anual esperado es la diferencia entre el ingreso anual proyectado y el monto total del presupuesto., Esto se hará también para los ingresos reales y los gastos reales.
- calcule la variación de ahorro mensual
- agregue una fila de comentarios justo debajo de las tablas. Utilice las funciones IF para mostrar » necesita minimizar sus gastos.»si la varianza es menor que cero (0) de lo contrario mostrar «gran trabajo pegarse al presupuesto».
- Use el formato condicional para cambiar el color del texto a rojo si la varianza es menor que 0 si no cambie el color del texto a verde.
Tutorial Ejercicio 2
escribir fórmulas que implementen los escenarios anteriores.,
visualizar los datos usando gráficos
Los gráficos son una gran manera de visualizar nuestros datos. Ahora agregaremos un gráfico circular a nuestra hoja de ingresos para el ingreso mensual proyectado. La siguiente imagen muestra nuestros datos
como se indica en la imagen anterior, nuestro gráfico solo debe mostrar los datos de
- columna de elemento
- columna de Subtotal
resalte los elementos del 1 al 5 en la columna de elemento
Mantenga presionado el botón Ctrl en el teclado y resalte los subtotales de 1 a 5 en la columna subtotales.,
su selección debe verse como se muestra en la imagen de abajo
Haga clic en Insertar pestaña desde el menú principal
- Use la barra de cinta de gráficos, haga clic en el menú desplegable gráfico circular y seleccione un gráfico circular de su elección.,
- Su gráfico circular ahora debe ser similar al que se muestra a continuación
Tutorial ejercicio tres
crear gráficos para el gasto real, los ingresos proyectados y los ingresos reales
descargar el archivo Excel anterior
resumen
en este tutorial, hemos aprendido y aplicado los conocimientos adquiridos en los tutoriales anteriores. También hemos podido visualizar nuestros datos utilizando gráficos.