¿qué es un Load Fund?
un fondo de carga es un fondo mutualfondo mutual un Fondo mutual es un fondo común de dinero recaudado de muchos inversores con el fin de invertir en acciones, bonos u otros valores. Los fondos mutuos son propiedad de un grupo de inversores y administrados por profesionales. Aprenda sobre los diversos tipos de fondos, cómo funcionan, y los beneficios y compensaciones de invertir en ellos que conlleva una comisión para comprar o vender sus acciones., La carga se calcula como un porcentaje de la cantidad que un inversor compra o vende. El inversor paga la carga, que se utiliza para compensar a un corredor o asesor de inversiones por su tiempo y habilidad en la selección de un fondo apropiado.
Cuando se paga una carga en el momento de la compra, se denomina carga front-end. Una carga pagada cuando sharesstock ¿qué es una acción? Un individuo que posee acciones en una compañía se llama accionista y es elegible para reclamar parte de los activos residuales y ganancias de la compañía (si la compañía alguna vez se disuelve)., Los Términos «acciones», «acciones» y «acciones» se utilizan indistintamente. SE VENDEN se conoce como una carga de back-end o un cargo de venta diferido contingente. Un fondo de inversión puede cobrar entre el 4% y el 8% del monto de la inversión o una tarifa plana.
Load Fund vs.No-load Fund
la razón por la que la mayoría de los inversores optan por los fondos de carga, en lugar de los fondos sin carga, es para compensar al intermediario financiero que hizo la investigación, recomendó y vendió el fondo a ellos., Los intermediarios financieros, intermediarios Financierosa intermediario financiero se refiere a una institución que actúa como intermediario entre dos partes con el fin de facilitar una transacción financiera. Las instituciones que comúnmente se conocen como intermediarios financieros incluyen bancos comerciales, bancos de inversión, fondos mutuos y fondos de pensiones. tales como corredores y planificadores financieros, utilizan su experiencia para identificar el mejor fondo posible para su cliente.
a cambio de su habilidad, el intermediario recibe una comisión., Si un inversor posee la experiencia de investigar la mejor inversión y tomar decisiones independientes sobre la venta o compra de fondos mutuos, entonces el inversor no obtiene ningún beneficio al comprar fondos de carga de un intermediario financiero.
muchos inversores prefieren los fondos sin carga ya que la opción minimiza los gastos, lo que se traduce en mayores rendimientos. Un fondo sin carga es un fondo que no cobra una carga. Los fondos sin carga se pueden canjear después de un cierto período de tiempo sin un cargo de venta.
los gastos incurridos en la gestión de fondos sin carga se deducen de los rendimientos brutos del fondo., Por ejemplo, si un fondo devuelve el 10% antes de las comisiones y gastos, y el total de gastos y gastos asciende al 1%, el inversor obtendrá un rendimiento neto del 9%. Los fondos sin carga no cobran cargas de ventas, pero pueden cobrar otros tipos de tarifas, como tarifas de cambio, tarifas de canje y tarifas de mantenimiento de la cuenta.
tipos de clases de acciones de fondos de carga
las compañías de fondos mutuos poseen múltiples clases de acciones acciones preferentes las acciones preferentes (acciones preferentes) son la clase de propiedad de acciones en una corporación que tiene un reclamo prioritario sobre los activos de la compañía sobre las acciones comunes., Las acciones son más senior que las acciones ordinarias, pero son más junior en relación con la deuda, como los bonos. que dan a los inversores varias opciones de pago de los gastos de venta. Cada clase de acción viene con sus propias ventajas y desventajas, que se centran en los gastos en los que incurren los inversores:
1. Las acciones Clase a
Las acciones Clase A son fondos de carga front-end que conllevan un cargo de venta inicial sobre el importe total de la inversión. El cargo se utiliza para pagar los servicios de un asesor de inversiones y oscila entre el 5% y el 8%., Los inversores que invierten grandes cantidades de dinero pueden beneficiarse de descuentos por ruptura que reducen el cargo por ventas.
Las acciones Clase A ofrecen la opción de menor costo a los inversores que planean invertir grandes cantidades en dólares durante un largo período de tiempo. Por ejemplo, si un inversionista invierte 1 100,000 en un fondo mutuo con una carga del 5%, el inversionista incurrirá en un cargo por ventas de 5 5,000 y permanecerá con una red de 9 95,000.
2. Las acciones de Clase B
Las acciones de Clase B no conllevan un cargo por venta inicial., En cambio, cobran una carga de back-end si el inversor vende su inversión antes de un período acordado, generalmente de cinco a ocho años. Además, el inversor incurrirá en una comisión de reembolso de hasta el 6%. A diferencia de las acciones de clase A que ofrecen descuentos de ruptura para grandes inversiones, las acciones de Clase B no ofrecen acciones de ruptura. Sin embargo, el cargo de back-end disminuye a lo largo del período de inversión.
eventualmente, después de un período de tenencia de siete u ocho años, el inversor puede intercambiar las acciones de Clase B por acciones de clase A., Las acciones de Clase B son apropiadas para los inversores que carecen de capital adecuado para invertir en la clase A y calificar para descuentos por ruptura, pero pueden tener acciones de Clase B durante aproximadamente siete años antes de cambiarlas por acciones de clase A.
3. Las acciones de Clase C
las acciones de Clase C cobran una carga de nivel de aproximadamente 1% durante todo el período de tenencia de la inversión, por lo que es la clase de acciones más cara para los inversores que planean mantener la inversión a largo plazo. No ofrecen descuentos por breakout. Las acciones de Clase C son las más apropiadas para los inversores que planean mantener las acciones a corto plazo.,
ventajas de los fondos de carga
aunque los fondos de carga cobran una comisión, todavía son preferidos por algunos inversores sobre los fondos sin carga. Los inversores pagan una comisión al intermediario financiero que realiza una investigación sobre el fondo mutuo más apropiado para invertir y toma una decisión de inversión en nombre del cliente.
El uso de un intermediario financiero protege a los inversores inexpertos de tomar decisiones equivocadas debido a la falta de conocimiento. El uso de un experto puede ayudar al inversor a obtener mejores rendimientos al incurrir solo en una pequeña comisión.,
lecturas relacionadas
Gracias por leer la explicación de CFI de un fondo de carga. CFI ofrece el modelado financiero & Valuation Analyst (FMVA)™FMVA® CertificationJoin 350,600+ estudiantes que trabajan para empresas como Amazon, J. P. Morgan y Ferrari programa de certificación para aquellos que buscan llevar sus carreras al siguiente nivel., Para seguir aprendiendo y avanzando en su carrera, los siguientes recursos le serán útiles:
- invertir: una guía para principiantes invertir: una guía para principiantes la guía de inversión para principiantes le enseñará los conceptos básicos de invertir y cómo comenzar. Aprenda sobre las diferentes estrategias y técnicas para operar, y sobre los diferentes mercados financieros en los que puede invertir.
- tasa de rentabilidad tasa de rentabilidad la tasa de rentabilidad (ROR) es la ganancia o pérdida de una inversión durante un período de tiempo equivalente al coste inicial de la inversión expresado como porcentaje., Esta guía enseña las fórmulas más comunes
- cargo por Serviciocargo por servicioA cargo por servicio, también llamado cargo por servicio, se refiere a una tarifa cobrada para pagar servicios relacionados con un producto o servicio que se está comprando.
- Comercio MechanismsTrading MechanismsTrading mecanismos se refieren a los diferentes métodos por los cuales los activos que se negocian. Los dos tipos principales de mecanismos de negociación son los mecanismos de negociación impulsados por cotizaciones y por órdenes