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Este artículo fue verificado por nuestros editores y Christina Taylor, MBA, gerente senior de operaciones fiscales de Credit Karma Tax®. Se ha actualizado para el año fiscal 2019.,
La mayoría de los estadounidenses que se mudan este año no podrán tomar una deducción de impuestos federales por los gastos de mudanza, gracias a la Ley de recortes de impuestos y empleos de 2017.
La Reforma Tributaria suspendió la deducción para la mayoría de las personas hasta el año fiscal 2026. Por ahora, solo los miembros en servicio activo de las Fuerzas Armadas (y sus familias) que se mudan debido a sus órdenes todavía pueden reclamar la deducción.
Además, antes de la reforma tributaria, es posible que haya podido excluir de su ingreso bruto cualquier reembolso que su nuevo empleador le dio para cubrir los costos de mudanza., Pero la reforma tributaria también suspendió esa exclusión para todos, excepto para calificar a los militares en servicio activo.
veamos qué pasó con la deducción de gastos de mudanza y algunas alternativas para sufragar los costos de mudanza.
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- ¿Qué pasó con los gastos de mudanza?
- ¿Hay alguna deducción federal de gastos de mudanza todavía disponible?
- Algunos estados permiten deducir gastos de mudanza
- La deducción puede regresar, pero hasta entonces …
¿Qué pasó con los gastos de la mudanza?,
antes de 2018, mudarse para un nuevo trabajo podría ganar una deducción de gastos de mudanza por encima de la línea para reducir los ingresos tributables federales por el costo de la mudanza. Si bien tenía que cumplir con ciertos criterios para calificar, no tenía que detallar para reclamar esta deducción en su declaración de impuestos.
ahora, a menos que sea un miembro militar en servicio activo que se muda a un nuevo hogar debido a una reubicación militar, la deducción no está disponible para usted.
no poder tomar una deducción por gastos de mudanza significa que esos costos no ayudarán a reducir su factura de impuestos., De hecho, también verá aumentar su factura de impuestos si su nuevo empleador le proporcionó dinero para cubrir los costos de mudanza a su nuevo lugar de trabajo.
«debido a que los gastos de mudanza no son deducibles, los reembolsos del empleador por gastos de mudanza están sujetos a impuestos para el empleado», explica Michael Sonnenblick, analista de impuestos de Thomson Reuters Checkpoint.
esto significa que pagaría impuestos sobre el dinero que le da su empleador como si el dinero fuera un ingreso ordinario.,
la buena noticia es, dice Sonnenblick, que algunos empleadores están » buscando recaudar sus reembolsos de gastos de mudanza a los empleados para contrarrestar el hecho de que los reembolsos son tributables.»
esto significaría dar a un empleado más dinero del necesario para la mudanza con el fin de cubrir los impuestos añadidos.
«es posible que el empleador tenga una política general para hacer pagos Brutos a todos los empleados, o que un empleado tenga que negociar un pago brutos al discutir una mudanza relacionada con el empleo», dice Sonnenblick.
datos rápidos
¿cómo afectó la reforma tributaria a los propietarios de viviendas?,
la Ley de recortes de impuestos y empleos de 2017 hizo varios cambios en el código tributario que afectan a los propietarios de viviendas, incluyendo
nuevos límites en la deducción de intereses hipotecarios
excluyendo la deducibilidad de los préstamos con garantía hipotecaria utilizados para fines distintos a la compra, Construcción o mejora de una vivienda
limitar la deducción de impuestos estatales y locales, incluidos los impuestos a la propiedad
Obtenga más información sobre cómo la reforma tributaria afecta a los propietarios de viviendas.
¿hay alguna deducción federal de gastos de mudanza todavía disponible?,
los miembros del servicio activo que deben reubicarse debido a una orden militar aún pueden deducir los costos de mudanza en sus declaraciones de impuestos federales. Pero la mayoría de las personas no pueden reclamar ninguna deducción para reducir el costo de la reubicación.
«La Ley de recortes de impuestos y empleos suspendió o eliminó muchas deducciones detalladas, además de la deducción de gastos de mudanza», dice Mark W. Nichols, CPA y director de Landmark Financial Services Group LLC en Andover, Massachusetts., «Se Permiten muchas menos deducciones que en el pasado, y en este momento, no veo que el IRS proporcione ningún alivio adicional para los contribuyentes que deben mudarse.»
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Algunos estados aún le permiten deducir los gastos de mudanza
mientras que el gobierno federal ha suspendido la deducción de impuestos por gastos de mudanza, los contribuyentes en algunos estados aún pueden reclamar una deducción en su declaración de impuestos estatal.
«Massachusetts, por ejemplo, todavía permite que se deduzcan los gastos de mudanza», dice Nichols., «Esto se debe a que Massachusetts, En general, no adopta cambios en la Ley de impuestos sobre la renta personal incorporados en el código de Impuestos Internos después de enero. 1, 2005.»
si su estado permitirá que se deduzcan los gastos de mudanza depende de si las leyes tributarias donde usted vive se actualizan automáticamente cuando cambian las leyes tributarias federales o si se debe aprobar legislación para actualizarlas.
Su estado también puede optar por aprobar una nueva ley que cambie sus reglas predeterminadas para permitir o no permitir la deducción por gastos de mudanza., Por ejemplo, en Nueva York, el código tributario estatal se actualiza automáticamente cuando cambian las reglas del IRS, por lo que la suspensión de la deducción de impuestos en movimiento debería aplicarse en este estado. Sin embargo, Nueva York aprobó una ley después de la reforma tributaria especificando que ciertas disposiciones de la Ley de recortes de impuestos y empleos no se incorporarían a la ley estatal, incluida la disposición que suspende la deducción por gastos de mudanza.
la deducción puede regresar, pero hasta entonces
en este momento, la deducción de gastos de mudanza y la exclusión de reembolso de gastos de mudanza están configuradas para regresar a partir de enero., El 1 de septiembre de 2026, a menos que el Congreso decida hacer un cambio permanente, y podría hacerlo.
«estén atentos», advierte Nichols. «El Congreso está trabajando para que esta ley sea permanente.»
de hecho, el Comité de medios y Arbitrios de la Cámara de Representantes incluyó la derogación permanente tanto de la deducción por gastos de mudanza como de la exclusión por reembolso en tres medidas adicionales de reforma tributaria que presentó recientemente. Estos proyectos de ley han sido apodados » Reforma Tributaria 2.0.»
la desaparición de la deducción de gastos de mudanza en el futuro previsible significa que tendrá que encontrar nuevas formas de ahorrar en los costos de la reubicación., Aquí hay algunos consejos que podrían ayudar.
- Haz la mayor parte del movimiento posible tú mismo. Empacar por su cuenta, alquilar un camión y cargar y descargar sus pertenencias usted mismo podría ayudar a reducir los costos de mudanza. Si necesita contratar ayuda, traiga profesionales solo para las tareas que absolutamente no puede hacer usted mismo.
- compre y compare precios. Obtenga varias cotizaciones escritas de compañías de mudanzas de buena reputación si decide contratar ayuda. Asegúrate de que los encargados de la mudanza vayan a tu casa para ver qué está involucrado antes de darte un presupuesto, para que puedas evitar costos sorpresa.,
- pregunte a sus tiendas locales por cajas gratuitas. A menudo puede obtener cajas a bajo costo o incluso de forma gratuita visitando su tienda de comestibles local o tienda de dólares.
- intente moverse en un momento de baja demanda. La mudanza cuesta más en ciertos momentos, como cuando hay una mayor demanda de mudanzas. Puede encontrar mejores precios si Programa su mudanza durante la mitad del mes, temprano en la mañana y en un día de la semana.
obtener la ayuda de amigos también puede hacer que el bricolaje sea un movimiento más fácil y le permita omitir los servicios profesionales que agregan costo al proceso.,
línea de fondo
mudarse puede ser una gran molestia, y la suspensión de la deducción de gastos de mudanza no facilita el proceso. Si bien aún puede tomar medidas para ahorrar en una mudanza, no puede deducir los costos de reubicarse para trabajar hasta al menos 2026, a menos que sea militar calificado. Sin embargo, es posible que aún pueda tomar una deducción de impuestos estatales por gastos de mudanza, así que investigue las reglas donde vive para averiguar si su estado le da un descanso en los impuestos debido a incurrir En costos de mudanza.
Christina Taylor es gerente sénior de operaciones fiscales de Credit Karma Tax®., Tiene más de una docena de años de experiencia en Impuestos, Contabilidad y operaciones comerciales. Christina fundó su propia consultoría de contabilidad y la gestionó durante más de seis años. Ella co-desarrolló un producto de preparación de impuestos en línea de bricolaje, sirviendo como directora de operaciones durante siete años. Ella es la tesorera actual de la Asociación Nacional de procesadores de impuestos computarizados y tiene una licenciatura en Administración de Empresas/Contabilidad de Baker College y un MBA de Meredith College. Puedes encontrarla en LinkedIn.,
fuentes relevantes: Ley de recortes de impuestos y empleos de 2017 / IRS: deducción de gastos de mudanza / aviso del IRS 2018-75, Guía bajo la sección 132 (g) para la exclusión de ingresos de reembolsos de gastos de mudanza calificados | Publicación 535 del IRS, Gastos comerciales | USA.Gov -Moving
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