Load Fund-Definition, Types, and Advantages of Load Funds

What is a Load Fund?

kuormitusrahasto on sijoitusrahasto rahasto-osuusrahasto, joka on monilta sijoittajilta kerätty rahasarja, jonka tarkoituksena on sijoittaa osakkeisiin, joukkovelkakirjalainoihin tai muihin arvopapereihin. Sijoitusrahastot omistaa joukko sijoittajia ja niitä hallinnoivat ammattilaiset. Lisätietoja eri rahasto, miten ne toimivat, ja hyödyt ja kompromissit investoimalla heille, että kantaa komission ostaa tai myydä osakkeita., Kuormitus lasketaan prosenttiosuutena siitä määrästä, jonka sijoittaja ostaa tai myy. Sijoittaja maksaa kuormitusta, jota käytetään korvaamaan välittäjä tai sijoitusneuvoja heidän aikaa ja taitoa valitsemalla sopiva rahasto.

Kun kuormitus on maksettu ostohetkellä, sitä kutsutaan front-end ladata. Kuorma maksettu, kun sharesstock mikä on osake? Henkilö, joka omistaa varastossa yritys on nimeltään osakkeenomistaja ja on oikeutettu lunastamaan yhtiön jäljellä oleva omaisuus ja tulos (tulee yritys koskaan olla liuennut)., Termejä ”osake”, ”osakkeet” ja ”oma pääoma” käytetään vaihdellen. myydään kutsutaan back-end kuormitus tai ehdollinen lykätty myyntimaksu. Sijoitusrahasto voi periä 4-8 prosenttia sijoitussummasta tai kiinteän maksun.

Load Rahasto vs. No-load Rahasto

syy miksi useimmat sijoittajat mennä ladata varoja, toisin kuin no-load varoja, on korvata rahoituksen välittäjä, joka teki tutkimuksen, suositella ja myydä rahasto heille., Rahoituksenvälittäjällä, rahoituksen välittäjällä, tarkoitetaan laitosta, joka toimii välittäjänä kahden osapuolen välillä rahoitustapahtuman helpottamiseksi. Instituutiot, jotka ovat yleisesti kutsutaan rahoituksen välittäjät ovat liikepankit, investointipankit, sijoitusrahastot ja eläkerahastot. esimerkiksi välittäjät ja rahoitussuunnittelijat käyttävät asiantuntemustaan parhaan mahdollisen rahaston tunnistamiseen asiakkaalleen.

vastineeksi taidoistaan välittäjälle maksetaan provisio., Jos sijoittajalla on hallussaan asiantuntemusta tutkimiseen paras sijoitus ja tehdä itsenäisiä päätöksiä myynti tai osto rahastot, sitten sijoittaja saavuttaa mitään hyötyä ostaa kuorma varoja rahoituksen välittäjänä.

monet sijoittajat suosivat kuormittamattomia rahastoja, koska vaihtoehto minimoi kulut, mikä tarkoittaa suurempaa tuottoa. Kuormittamaton rahasto on rahasto, joka ei peri kuormaa. Kuormittamattomat varat voidaan lunastaa tietyn ajan kuluttua ilman myyntimaksua.

kuormittamattomien varojen hallinnoinnista aiheutuvat kulut vähennetään rahaston bruttotuotoista., Jos rahasto esimerkiksi palauttaa 10% ennen maksuja ja kuluja ja kokonaiskulut ovat 1%, sijoittaja saa 9% nettotuoton. No-load varoja ei veloita myynti kuormia, mutta voi periä muita maksuja, kuten vaihto palkkiot, lunastuspalkkiot, ja tilin ylläpitokulut.

Tyypit Ladata Rahasto-Osuus Luokat

rahasto yritykset omistavat useita osakkeita classesPreferred SharesPreferred osakkeet (preferred stock, etuoikeutetut osakkeet) ovat luokan kaluston omistus yhtiö että on etuoikeus yhtiön omaisuuteen yli kantaosakkeita osakkeet., Osakkeet ovat yleisempää osaketta, mutta ne ovat nuorempia suhteessa velkaan, kuten velkakirjoihin. se antaa sijoittajille useita vaihtoehtoja maksaa myyntikulut. Jokaisella osakeluokalla on omat etunsa ja haittansa, jotka keskittyvät sijoittajien kuluihin:

1. A-luokan osakkeet

A-luokan osakkeet ovat ennakkomaksurahastoja, jotka kantavat ennakkomyyntimaksun sijoituksen kokonaismäärästä. Maksu käytetään sijoitusneuvojan palveluista maksamiseen ja vaihtelee 5 prosentista 8 prosenttiin., Suuria rahasummia sijoittavat sijoittajat voivat hyötyä myyntimaksua alentavista purkautumisalennuksista.

A-sarjan osakkeet tarjoavat edullisimman vaihtoehdon sijoittajille, jotka aikovat investoida suuria dollari määriä pitkän ajan kuluessa. Esimerkiksi, jos sijoittaja sijoittaa 100 000 dollaria rahasto kuormitus on 5%, sijoittaja aiheutuu myynti-maksu on $5000 ja pysyä net $95,000.

2. B-luokan osakkeilla

B-luokan osakkeilla ei ole etukäteismyyntimaksua., Ne sen sijaan veloittavat takakuorman, jos sijoittaja myy sijoituksensa ennen sovittua aikaa, yleensä viidestä kahdeksaan vuotta. Lisäksi sijoittajalle tulee jopa 6 prosentin lunastuspalkkio. Toisin kuin A-luokan osakkeet, jotka tarjoavat purkautumisalennuksia suurista sijoituksista, B-luokan osakkeet eivät tarjoa purkautumisosakkeita. Perittävä maksu kuitenkin laskee investointiaikataulun aikana.

Lopulta, kun seitsemän tai kahdeksan vuoden pitoaika, sijoittaja voi vaihtaa B-osakkeet A-sarjan osakkeet., B-osakkeet eivät sovellu sijoittajille, joilla ei ole riittävästi pääomaa investoida luokan ja saada breakout alennuksia, mutta mahtuu B-osakkeita noin seitsemän vuotta, ennen kuin vaihtaa ne A-sarjan osakkeet.

3. C-luokan osakkeita

C-Luokan osakkeita maksutta tasolla ladata noin 1% koko investoinnin pitoaika, joten se kallein osuus luokan sijoittajille, jotka aikovat järjestää investointi pitkällä aikavälillä. Ne eivät tarjoa breakout-alennuksia. C-luokan osakkeet soveltuvat parhaiten sijoittajille, jotka aikovat pitää osakkeita hallussaan lyhyellä aikavälillä.,

Edut Ladata Varoja

Vaikka ladata varoja provisiota, ne ovat edelleen mieluummin jotkut sijoittajat yli no-load varoja. Sijoittajat maksavat komission rahoituksen välittäjälle, joka tekee tutkimusta sopivin rahasto sijoittaa ja tekee sijoituspäätöksiä asiakkaan puolesta.

Käyttämällä rahoituksen välittäjän suojaa kokemattomia sijoittajia tekemästä vääriä valintoja, koska tiedon puute. Asiantuntijan käyttäminen voi auttaa sijoittajaa saavuttamaan paremman tuoton vain pienellä provisiolla.,

Load Fund (Suomi)