Osingon veroaste 2020: selvitä, Mitä Olet Velkaa

Osingot eivät ole ilmaista rahaa — he ovat yleensä veronalaista tuloa. Mutta miten ja milloin omistat sijoituksen, joka maksaa ne, voi muuttaa dramaattisesti osinkoveroprosenttiasi. On olemassa monia poikkeuksia ja epätavallisia skenaarioita, joissa on erityisiä sääntöjä — katso IRS julkaisu 550 yksityiskohdat — mutta tässä on yleensä miten osinkovero toimii.

mikä on osinkoveroprosentti?,

veroaste pätevä osingot on 0%, 15% tai 20%, riippuen verotettavaa tuloa ja arkistointi tila. Kvalifioimattomien osinkojen veroprosentti on sama kuin tavallisen tuloveroprosenttisi. Molemmissa tapauksissa korkeampiin verokantoihin kuuluvat maksavat korkeampaa osinkoveroprosenttia.

” LISÄÄ: Katso, mitkä veroluokkaan, että olet

Mikä on osingon veroaste 2020 vero vuodessa?

nämä veroprosentit koskevat huhtikuussa 2021 tekemääsi veroilmoitusta. Jos haluat nähdä oikeutettujen osinkojen osinkoveroprosentin, laajenna hakemistotilaa, joka koskee sinua., (Voimme auttaa sinua määrittämään veroilmoituksen tila.)

mitä ovat pätevät osingot ja kvalifioimattomat osingot?

osinko on yhtiön voitto-osuus, joka jaetaan osakkeenomistajille. Verotuksessa osinkoja on kahdenlaisia: päteviä ja epäpäteviä (joskus ”tavallisia”).

hyväksytyt osingot tulevat veroedun kanssa pienemmällä veroprosentilla. Kolme asiaa yleensä ratkaisee, onko osinko Pätevä:

1. Sen maksaa yhdysvaltalainen yhtiö tai vaatimukset täyttävä ulkomainen yhteisö., Monille sijoittajille — olivatpa he osakkeissa, sijoitusrahastoissa tai ETF: ssä — tämä on helppo tyydyttää.

2. Se on todellisuudessa verottajan silmissä osinkoa. Joitakin asioita ei lasketa, kuten osingot, huolimatta siitä, mitä he voisivat kutsua, mukaan lukien:

• Palkkiot vakuutusyhtiö potkuja takaisin
• Vuosittaiset jakaumat luotto-osuuskunnat tehdä jäsenille
• ”Osingot” co-ops tai verovapaita organisaatiot

Myös, osingot eivät ole samoja kuin myyntivoittoja.

3. Pidit vartiointia tarpeeksi kauan., Määritelmä ”tarpeeksi” saa hieman hankala, mutta yleensä, jos omistaa turvallisuutta yli 60 päivän aikana 121-päivän aikana, joka alkoi 60 päivää ennen osingon irtoamispäivä — että on, päivä kun on oma varastossa saada osinko — osinko on yleensä pätevä. (Preferred stock on muuten erityisiä sääntöjä.)

tässä esimerkki. Jos Ford-osakkeesi maksoivat osinkoa syyskuussa. 1 ja osingon irtoamispäivä oli 20. heinäkuuta, sinun täytyy omistanut osakkeet vähintään 61 päivää välillä 21 Toukokuu ja Syyskuu. 19., Ja kun lasketaan päivät, lasketaan mukaan päivä, jolloin osakkeet myytiin, mutta ei päivä, jolloin ne ostettiin.

Jos et pidä osakkeita tarpeeksi kauan, VEROTTAJA saattaa katsoa niitä nonqualified, ja maksat veroa korkeampi, nonqualified tahtiin. Muista myös, että on olemassa monia poikkeuksia ja epätavallisia skenaarioita, joissa on erityisiä sääntöjä — katso IRS julkaisu 550 yksityiskohdat.,

Miten raportoida osinkotuotot verot

• sen Jälkeen, kun vuoden lopussa, saat Lomakkeen 1099-DIV — tai joskus Aikataulu K-1 — välittäjä tai jokin yhteisö, joka lähetti sinulle vähintään $10 osingot ja muut voitonjaon. Vuoden 1099 DIV kertoo, mitä sinulle on maksettu ja olivatko osingot päteviä vai ei.
• käytät näitä tietoja veroilmoituksesi täyttämiseen. Saatat myös joutua täyttämään aikataulu B, Jos olet saanut yli $1,500 osinkoja vuoden.,

” LISÄÄ: Oppia lisää eri tyyppisiä Lomakkeen 1099 ja mitä ne ovat

• Vaikka et saada osinkoa rahana — sanotaan, että olet automaattisesti sijoitetaan uudelleen sinun ostaa lisää osakkeita optioiden, kuten osinko uudelleeninvestointikautta plan (TIPUTUKSENA) — sinun täytyy silti ilmoittaa.
• sinun on myös ilmoitettava osinkoja vuoden aikana myymistäsi sijoituksista.

osinkoverolaskun hallinnasta

ammattilaiset sanovat, että muutamat manööverit voivat auttaa.,

Katso kalenteri

Voit maksaa pienempi osingon veroaste pitämällä investoinnit 61-päivää vähintään. Varmista vain, että se vastaa muita sijoitustavoitteitasi.

Aseta rahaa sivuun

työnantaja pidättää veroja palkastasi ja lähettää ne VEROTTAJALLE puolestasi — mutta siellä ei yleensä kukaan tee sama kanssa osingot. Voit joutua maksamaan arvioidut verot ympäri vuoden. Veroohjelmistosi tai pätevä veroammattilainen voi auttaa laskemaan, paljonko se on ja milloin kannattaa maksaa.,

Harkita eläkkeelle tili

• Omistaa osinkoa maksavia investointeja sisällä voisi suojaa osingot verot tai lykätä verot niitä. Mieti kuitenkin eteenpäin. Tarvitsetteko tuloja nyt?
• myös eläketilin tyypillä on merkitystä verolaskun määrittämisessä. Kun lopulta nostaa rahaa perinteinen IRA, esimerkiksi, se voi olla verotetaan tavallisen tuloveroprosentti eikä niitä vähemmän laadukkaita osingon veroaste., Jos olet oikeutettu Roth IRA, et saa verohelpotusta panos, mutta sinun lopulta nostot — ikävuoden jälkeen 59 ½ — voi olla veroton. (Etkö ole varma, mikä ero on Rothin ja perinteisten irakilaisten välillä? Selitämme tämän.)

” LISÄÄ: Oppia, miten IRAs työ-ja tyyppi, joka voisi työskennellä sinulle,

Katso lisää tapoja säästää ja sijoittaa tulevaisuuden varalle

• Meidän eläkkeelle laskin näyttää, onko sinua”uudelleen raiteilleen eläkkeelle haluat.,
• osakkeet ovat hyvä pitkän aikavälin investointi myös markkinoiden epävakauden aikana. Tässä on mitä tietää.