Utbytte er ikke gratis penger, de er vanligvis skattepliktig inntekt. Men hvordan og når du eier en investering som betaler dem kan dramatisk endre utbytte skatt du skal betale. Det er mange unntak og uvanlig scenarier med spesielle regler — se IRS Publisering 550 for detaljer — men her er generelt hvordan utbytteskatt fungerer.
Hva er utbytte skattesats?,
skattesatsen på kvalifisert utbytte er 0%, 15% og 20%, avhengig av skattepliktig inntekt og filing status. Skattesatsen på nonqualified utbytte den samme som din vanlige inntekt skatt braketten. I begge tilfeller, folk i høyere skatt parentes betale en høyere utbytte betalbar pris.
» MER: Se hvilke skatt brakett du er i
Hva er utbytte skattesats for 2020 skatt i året?
Dette er priser som gjelder for selvangivelsen, vil du filen i April 2021. For å se utbytte skattesats for kvalifisert utbytte, utvide filing status som gjelder for deg., (Vi kan hjelpe deg med å finne din skatt innlevering status.)
Hva er kvalifisert utbytte og nonqualified utbytte?
Et utbytte er en andel av selskapets overskudd som er distribuert til aksjeeierne. For skattemessige formål, det er to typer utbytte: kvalifisert og nonqualified (noen ganger kalt «vanlige»).
Kvalifisert utbytte komme med den skattepliktige fordelen av en lavere skattesats. Tre ting vanligvis bestemme om utbytte er kvalifisert:
1. Det er utbetalt av et AMERIKANSK selskap eller kvalifisert utenlandsk enhet., For mange investorer her i aksjer, fond eller Etf — dette er lett å tilfredsstille.
2. Det er faktisk et utbytte i øynene av SKATTEMYNDIGHETENE. Noen ting teller ikke som utbytte, til tross for hva de kan bli kalt, blant annet:
- Premie til et forsikringsselskap spark tilbake
- Årlige utdelinger kreditt fagforeninger gjøre for medlemmer
- «Utbytte» fra co-op eller skattefritak organisasjoner
Også, utbytte er ikke det samme som kapitalgevinst.
3. Du holdt den underliggende sikkerhet for lang nok., Definisjonen av «nok» blir litt vanskelig, men vanligvis, hvis du eide sikkerhet i mer enn 60 dager i løpet av de 121-dagers perioden som begynte 60 dager før ex-utbytte dato, det vil si den dagen da du må eie aksjen til å motta utbytte utbytte er vanligvis kvalifisert. (Preferanseaksjer har spesielle regler, forresten.)
Her er et eksempel. Hvis din Ford aksjer utbetalt et utbytte på September. 1 og ex-utbytte datoen var 20. juli, ville du trenger å ha eid aksjene i minst 61 dager mellom 21 Mai og September. 19., Og når du telle dager, inkluderer den dagen du solgt aksjer, men ikke den dagen du kjøpte dem.
Hvis du ikke holde aksjene lenge nok, SKATTEMYNDIGHETENE kan anser dem nonqualified, og du må betale skatt på høyere, nonqualified pris. Igjen, husk at det er mange unntak og uvanlig scenarier med spesielle regler — se IRS Publisering 550 for mer informasjon.,
Hvordan å rapportere utbytte inntekter på avgifter
- Etter slutten av året, vil du motta et Skjema 1099-DIV — eller noen ganger en Tidsplan K-1 — fra din megler eller enhver enhet som sendte deg minst $10 i utbytte og andre utdelinger. Den 1099-DIV viser hva du har betalt og om utbyttet var kvalifisert eller nonqualified.
- Du bruke denne informasjonen til å fylle ut selvangivelsen. Det kan også hende du må fylle ut en plan B hvis du har mottatt mer enn $1500 i utbytte for året.,
» MER: Les mer om ulike typer Skjema 1099 og hva de er for
- Selv om du ikke mottok utbytte i kontanter — la oss si at du automatisk reinvestert ditt til å kjøpe flere aksjer i underliggende aksjer, for eksempel i en reinvestering av utbytte plan (FILTER) — du fortsatt trenger å rapportere det.
- Du trenger også å rapportere utbytte fra investeringer du solgt i løpet av året.
Hvordan å kontrollere utbytte skatt regningen
Fordeler si et par øvelser kan hjelpe.,
Se kalender
Du kan betale en lavere utbytte skattesats ved å holde dine investeringer for 61-dag minimum. Bare sørg for at du gjør det på linje med andre investeringer mål.
Sette penger til side
Din arbeidsgiver holder tilbake skatter og avgifter fra din lønnsslipp og sender dem til SKATTEMYNDIGHETENE på dine vegne — men det er vanligvis ingen å gjøre det samme med utbytte. Du kan få behov for å betale beregnet skatt gjennom året. Din skatt programvare eller en kvalifisert skatt pro kan bidra til å beregne hvor mye det er, og når du skal betale.,
bør du Vurdere å bruke en avgang konto
- Eie utbytteutdelende investeringer innenfor en kunne ly utbytte fra skatter eller utsett skatt på dem. Tenke fremover, skjønt. Trenger du inntekt nå?
- Også, type pensjon konto saker når det gjelder å vurdere skatt regningen. Når du til slutt ta ut penger fra en tradisjonell IRA, for eksempel, kan det være beskattes på ordinær skattesats snarere enn på de lavere kvalifisert utbytte skatt priser., Hvis du kvalifiserer for en Roth IRA, vil du ikke motta en skatt pause på bidrag, men ditt endelige uttak — etter alder 59 ½ — kan være skattefritt. (Ikke sikker på hva forskjellen er mellom Roth og tradisjonelle IRAs? Vi forklarer her.)
» MER: Lær hvordan IRAs fungerer og hvilke type kan fungere for deg
Dette skjemaet vil sette deg i kontakt med en rådgiver på Fasett Rikdom, en avgift som bare, tillitsforhold online planlegging fast. De er ikke skatt preparers, men de kan hjelpe deg med skatt og eiendom planlegging.,
Arbeide med en CFP er enklere enn noen gang før
Fasett Rikdom, en prisbelønt neste-generasjon økonomisk planlegging tjenesten, passer du med en CFP® professional, så du kan få pålitelig, høy kvalitet økonomiske rådene du trenger.
fyll ut skjemaet nedenfor og NerdWallet vil dele din informasjon med FacetWealth slik at de kan kontakte deg.
x
Bli begeistret!
Du»re har tatt et skritt mot å eie din økonomiske fremtid.,
Gå til Side Rikdom
Du blir referert til Fasett Rikdom, INC.’s hjemmeside («Fasett Rikdom») av NerdWallet, Inc. en advokat av Fasett Rikdom («Advokat»). Den Advokat som er viderekobler deg til denne nettsiden vil motta kompensasjon fra Fasett Rikdom hvis du skriver inn en rådgivende forhold, eller inn i en betale abonnement for rådgivende tjenester. Kompensasjon til Advokat, kan være opp til $1 500. Du vil ikke bli belastet noen avgift eller pådra seg noen ekstra kostnader for å bli referert til Fasett Vell av Advokat., Advokaten kan fremme og/eller kan annonsere Fasett Rikdom er investeringsrådgiver tjenester, og kan tilby uavhengige analyser og vurderinger av Fasett Rikdom tjenester. Fasett Rikdom og Advokat er ikke under felles eierskap eller på annen måte er knyttet enheter.Ytterligere informasjon om Fasett Rikdom finnes i sin Form ADV Del 2A tilgjengelig her.
> Se flere måter å spare og investere for fremtiden
- Våre retirement kalkulator vil vise om du»re på sporet for den pensjonisttilværelsen du vil.,
- Aksjer er en god langsiktig investering, selv i perioder av volatiliteten i markedet. Her»s hva du vet.