dividenden zijn geen gratis geld — ze zijn meestal belastbaar inkomen. Maar hoe en wanneer u een investering bezit die hen betaalt, kan het dividendbelastingtarief dat u betaalt drastisch veranderen. Er zijn veel uitzonderingen en ongebruikelijke scenario ‘ s met speciale regels — zie IRS publicatie 550 voor de details — maar hier is over het algemeen hoe dividendbelasting werkt.
Wat is het dividendbelastingtarief?,
het belastingtarief op in aanmerking komende dividenden is 0%, 15% of 20%, afhankelijk van uw belastbare inkomen en de status van uw aanvraag. Het belastingtarief op niet-gekwalificeerde dividenden hetzelfde als uw reguliere inkomensbelastingschijf. In beide gevallen betalen mensen in hogere belastingschijven een hoger dividendtarief.
” meer: zie in welke belastingschijf u zich bevindt
Wat is het dividendbelastingtarief voor het belastingjaar 2020?
Dit zijn de tarieven die van toepassing zijn op de belastingaangifte die u in April 2021 indient. Om het dividendbelastingtarief voor gekwalificeerde dividenden te zien, breidt u de deponeringsstatus uit die op u van toepassing is., (Wij kunnen u helpen bij het bepalen van de status van uw belastingaangifte.)
wat zijn gekwalificeerde dividenden en niet-gekwalificeerde dividenden?
een dividend is een deel van de winst van een onderneming dat aan aandeelhouders wordt uitgekeerd. Voor fiscale doeleinden zijn er twee soorten dividenden: gekwalificeerde en niet-gekwalificeerde (soms “gewone”).
gekwalificeerde dividenden komen met het belastingvoordeel van een lager belastingtarief. Drie dingen bepalen gewoonlijk of een dividend gekwalificeerd is:
1. Het wordt betaald door een Amerikaanse onderneming of in aanmerking komende buitenlandse entiteit., Voor veel beleggers – of ze nu in aandelen, beleggingsfondsen of ETF ‘ s — is deze gemakkelijk te voldoen.
2. Het is eigenlijk een dividend in de ogen van de IRS. Sommige dingen tellen niet als dividenden, ondanks wat ze zouden kunnen worden genoemd, waaronder:
- premies een verzekeringsmaatschappij kickt terug
- jaarlijkse uitkeringen die kredietverenigingen aan leden doen
- “dividenden” van coöperaties of Van belasting vrijgestelde organisaties
ook zijn dividenden niet hetzelfde als vermogenswinst.
3. Je hield de onderliggende beveiliging lang genoeg vast., De definitie van “genoeg” wordt een beetje lastig, maar meestal, als je het effect gedurende meer dan 60 dagen tijdens de periode van 121 dagen die 60 dagen voor de ex-dividend datum begon-dat wil zeggen, de dag waarop je de aandelen moet bezitten om het dividend te ontvangen — het dividend is meestal gekwalificeerd. (Preferred stock heeft trouwens speciale regels.)
Hier is een voorbeeld. Als uw Ford aandelen betaalde een dividend op Sept. 1 en de ex-dividend datum was 20 juli, zou je nodig hebt om het bezit van uw aandelen voor ten minste 61 dagen tussen 21 mei en Sept. 19., En wanneer jullie de dagen tellen, tel dan de dag dat jullie de aandelen verkochten, maar niet de dag dat jullie ze kochten.
Als u de aandelen niet lang genoeg bezit, zou de IRS ze als niet-gekwalificeerd kunnen beschouwen, en u zult belasting betalen tegen het hogere, niet-gekwalificeerde tarief. Nogmaals, vergeet niet dat er veel uitzonderingen en ongebruikelijke scenario ‘ s met speciale regels — zie IRS publicatie 550 voor de details.,
hoe dividendinkomsten over uw belastingen te rapporteren
- na het einde van het jaar ontvangt u een Formulier 1099-DIV — of soms een Schema K-1 — van uw makelaar of een entiteit die u ten minste $10 aan dividenden en andere uitkeringen heeft gestuurd. De 1099-DIV geeft aan wat je hebt betaald en of de dividenden gekwalificeerd of niet gekwalificeerd waren.
- u gebruikt deze informatie om uw belastingaangifte in te vullen. Mogelijk moet u ook een schema B invullen als u meer dan $1.500 aan dividenden voor het jaar hebt ontvangen.,
” Meer: Meer informatie over de verschillende soorten formulier 1099 en waar ze voor zijn
- zelfs als u geen dividend in contanten hebt ontvangen — stel dat u de jouwe automatisch herbelegd hebt om meer aandelen van de onderliggende aandelen te kopen, zoals in een dividendherinvesteringsplan (DRIP) — moet u dit nog steeds rapporteren.
- u moet ook dividenden rapporteren van beleggingen die u in de loop van het jaar hebt verkocht.
hoe uw dividendbelasting te controleren
Pro ‘ s zeggen dat een paar manoeuvres kunnen helpen.,
bekijk de kalender
u kunt een lager dividendbelastingtarief betalen door uw beleggingen gedurende het minimum van 61 dagen vast te houden. Maar zorg ervoor dat dit in lijn is met uw andere beleggingsdoelstellingen.
zet contant geld opzij
uw werkgever houdt belastingen van uw salaris in en stuurt ze namens u naar de IRS — maar er is meestal niemand die hetzelfde doet met uw dividenden. Mogelijk moet u het hele jaar door geschatte belastingen betalen. Uw fiscale software of een gekwalificeerde tax pro kan helpen berekenen hoeveel dat is en wanneer te betalen.,
overweeg het gebruik van een afboekingsrekening
- bezit van dividend-uitbetalende beleggingen binnen een beleggingsinstelling kunnen dividenden beschermen tegen belastingen of belastingen daarop uitstellen. Maar denk vooruit. Heb je het inkomen nu nodig?
- ook het type afboekingsrekening is van belang bij het bepalen van de belastingrekening. Wanneer u uiteindelijk geld te trekken uit een traditionele IRA, bijvoorbeeld, het kan worden belast op uw gewone inkomstenbelasting tarief in plaats van op die lagere gekwalificeerde dividendbelasting tarieven., Als u in aanmerking komt voor een Roth IRA, ontvangt u geen belastingvoordeel op de bijdrage, maar uw eventuele opnames — na de leeftijd van 59 ½ — kunnen belastingvrij zijn. (Niet zeker wat het verschil is tussen Roth en traditionele IRAs? We leggen het hier uit.)
” meer: leer hoe IRAs werkt en welk type voor u zou kunnen werken
Dit formulier brengt u in contact met een adviseur bij Facet Wealth, een fee-only, fiduciair online planningsbureau. Ze zijn geen belasting voorbereiders, maar ze kunnen u helpen met de belasting en estate planning.,
werken met een GVB is eenvoudiger dan ooit tevoren
Facet Wealth, een bekroonde financiële planningsdienst van de volgende generatie, past bij u met een CFP® professional, zodat u het betrouwbare, hoogwaardige financiële advies kunt krijgen dat u nodig hebt.vul het formulier hieronder in en NerdWallet deelt je informatie met FacetWealth, zodat ze contact met je kunnen opnemen.
×
raak opgewonden!u neemt een stap in de richting van het bezitten van uw financiële toekomst.,
Ga naar Facet Wealth
U wordt verwezen naar Facet Wealth, INC.’s website (“Facet Wealth”) door NerdWallet, Inc., een advocaat van Facet Wealth (“advocaat”). De advocaat die u naar deze webpagina leidt, ontvangt een vergoeding van Facet Wealth als u een adviserende relatie aangaat of een betalend abonnement op adviesdiensten aangaat. Compensatie aan de advocaat kan oplopen tot $1.500. U zult geen kosten in rekening worden gebracht of extra kosten voor het worden doorverwezen naar Facet Wealth door de advocaat., De advocaat kan de beleggingsadviseur van Facet Wealth promoten en/of adverteren en kan onafhankelijke analyses en beoordelingen van de diensten van Facet Wealth aanbieden. Facet Wealth en de advocaat zijn niet onder gemeenschappelijk eigendom of anderszins gerelateerde entiteiten.Aanvullende informatie over Facet rijkdom is opgenomen in zijn vorm ADV deel 2A hier beschikbaar.
Bekijk meer manieren om te sparen en te beleggen voor de toekomst
- onze pensioencalculator zal laten zien of u”op schema bent voor het pensioen dat u wilt.,
- standen zijn een goede langetermijnbelegging, zelfs tijdens perioden van marktvolatiliteit. Dit is wat we moeten weten.