How to make Budget in Excel: Personal Finance Tutorial

belangrijke componenten van een persoonlijk financieel systeem

Dit is een basis persoonlijk financieel systeem dus zullen we de volgende componenten overwegen;

1. geprojecteerde inkomsten – dit is het geld dat u nu en in de toekomst verwacht te verdienen.,
2. Budget – dit is een lijst van de items die u verwacht te kopen, hoeveelheden en hun respectieve prijzen
3. werkelijke inkomsten – dit is het werkelijke geld dat u verdient naarmate de tijd vordert
4. werkelijke uitgaven – Dit is het geld dat u daadwerkelijk besteedt aan het kopen van dingen

de variantie tussen het verwachte inkomen en het werkelijke inkomen geeft ons de prestatie-indicator van hoe nauwkeurig onze schattingen zijn of hoe hard we werken.,

het verschil tussen de begroting en de werkelijke uitgaven geeft ons de prestatie-indicator van hoe gedisciplineerd we zijn als het gaat om het vasthouden aan een begroting.

aangezien sparen een deel is van het doel om een persoonlijk financieel systeem te hebben, geeft het werkelijke inkomen versus de werkelijke uitgaven op maandbasis ons een idee van hoeveel we over een jaar zouden besparen.

Excel gebruiken om persoonlijke budgetten in te stellen en inkomsten en uitgaven te registreren

we hebben gekeken naar de componenten van een persoonlijk financieel systeem, en we zullen nu gebruiken wat we tot nu toe hebben geleerd om het bovenstaande te implementeren., We zullen twee werkmappen maken voor deze zelfstudie, een voor inkomen en de andere voor budgetten.,

Wanneer u klaar bent met deze les, uw werkmappen moeten kijken als volgt

Open Excel en maak een nieuwe werkmap

Inkomen sheet

• Wijzig de naam van de Sheet1 Inkomen
• Voer de gegevens hieronder
• Verwachte Maandelijkse Inkomsten

Actual Income

Formulas for Income sheet

We will now need to;

1. Calculate the monthly income for both projected and actual income.,
2. Bereken het verwachte jaarinkomen en het werkelijke jaarinkomen op basis van het maandelijkse totaal.
3. vind de variantie tussen het werkelijke en het projectjaarinkomen
4. Toon tips over hoe we het doen met behulp van logische functies
5. gebruik conditionele opmaak om te benadrukken hoe goed we onze financiën beheren

Tutorial Exercise 1

1. vind de som van alle maandelijkse inkomstenbronnen. Gebruik de SUM-functie. Doe dit voor zowel de verwachte als de werkelijke maandelijkse inkomsten.
2. zoek het jaarlijkse verwachte en werkelijke inkomen door uw antwoord in vraag 1 te vermenigvuldigen met 12.,
3. Zoek de inkomensvariantie door het geprojecteerde jaarinkomen af te trekken van het werkelijke jaarinkomen.
4. voeg een Rij opmerkingen toe net onder de tabellen. Gebruik de IF-functies om “u moet extra hard werken om uw inkomensdoelstellingen te halen” weer te geven als de variantie kleiner is dan nul (0) anders weergeven “geweldig werk slim en harder werken”.
5. gebruik conditionele opmaak om de tekstkleur in rood te veranderen als de variantie kleiner is dan 0 anders verander de tekstkleur in groen.,

als u vastzit aan wat u moet doen, lees dan de artikelen over formules en functies en Visualiseer gegevens met behulp van grafieken in Excel.

Uitgaven sheet

een nieuw blad Toevoegen en de naam van de Uitgaven

Voer de gegevens in zoals hieronder wordt weergegeven

Budget

Actual income

Formules voor de Uitgaven sheet

We zullen moeten;

1. Bereken het subtotaal
2. het Berekenen van het eindtotaal op basis van sub-totalen
3. het Berekenen van de verwachte jaarlijkse besparingen. De verwachte jaarlijkse besparing is het verschil tussen de verwachte jaarlijkse inkomsten en het totale begrotingsbedrag., Dit zal ook gebeuren voor de werkelijke inkomsten en de werkelijke uitgaven.
4. Bereken de maandelijkse spaarvariantie
5. voeg een Rij opmerkingen toe net onder de tabellen. Gebruik de IF-functies om weer te geven “u moet uw uitgaven te minimaliseren.”als de variantie kleiner is dan nul (0) anders weergeven “Geweldige baan vasthouden aan het budget”.
6. gebruik conditionele opmaak om de tekstkleur in rood te veranderen als de variantie kleiner is dan 0 anders verander de tekstkleur in groen.

Tutorial exercise 2

schrijf formules die de bovenstaande scenario ‘ s implementeren.,

visualiseren van de gegevens met behulp van grafieken

grafieken zijn een geweldige manier om onze gegevens te visualiseren. We zullen nu een cirkeldiagram toevoegen aan ons inkomstenblad voor het verwachte maandelijkse inkomen. De afbeelding hieronder toont onze gegevens

zoals aangegeven in de bovenstaande afbeelding toont onze grafiek alleen de gegevens voor

1. Item kolom
2. Subtotaal kolom

Markeer items 1 tot 5 In Item kolom

houd Ctrl knop op het toetsenbord en markeer de subtotalen van 1 tot 5 in de kolom subtotalen.,