Wat is een Load Fund?
een load fund is een mutual Fundeen beleggingsfonds is een pool van geld dat bij veel beleggers wordt ingezameld met het doel te beleggen in aandelen, obligaties of andere effecten. Beleggingsfondsen zijn eigendom van een groep beleggers en worden beheerd door professionals. Meer informatie over de verschillende soorten fondsen, hoe ze werken, en de voordelen en afwegingen van het investeren in hen die een commissie voor de aankoop of verkoop van haar aandelen draagt., De belasting wordt berekend als een percentage van het bedrag dat een belegger koopt of verkoopt. De belegger betaalt de belasting, die wordt gebruikt om een makelaar of beleggingsadviseur te compenseren voor hun tijd en vaardigheid in het selecteren van een geschikt fonds.
wanneer een lading wordt betaald op het moment van aankoop, wordt het een front-end lading genoemd. Een lading die wordt betaald wanneer aandelenstockwat is een aandeel? Een persoon die aandelen bezit in een bedrijf wordt een aandeelhouder genoemd en komt in aanmerking om een deel van de resterende activa en inkomsten van het bedrijf te claimen (mocht het bedrijf ooit worden ontbonden)., De termen “aandelen”, “aandelen” en “aandelen” worden door elkaar gebruikt. worden verkocht wordt aangeduid als een back-end load of een voorwaardelijke uitgestelde verkoopkosten. Een beleggingsfonds kan tussen 4% en 8% van het beleggingsbedrag of een vaste vergoeding in rekening brengen.
Load Fund vs. No-load Fund
de reden waarom de meeste beleggers voor load funds kiezen, in tegenstelling tot no-load funds, is om de financiële intermediair te compenseren die het onderzoek heeft gedaan, het fonds heeft aanbevolen en het aan hen heeft verkocht., De financiële intermediairs, financiële Intermediaireen financiële intermediair verwijst naar een instelling die als tussenpersoon tussen twee partijen optreedt om een financiële transactie te vergemakkelijken. Tot de instellingen die gewoonlijk financiële intermediairs worden genoemd, behoren commerciële banken, investeringsbanken, beleggingsfondsen en pensioenfondsen. zoals makelaars en financiële planners, gebruiken hun expertise om het best mogelijke fonds voor hun klant te identificeren.
in ruil voor hun vaardigheden krijgt de intermediair een commissie betaald., Als een belegger beschikt over de expertise van het onderzoeken van de beste investering en het nemen van onafhankelijke beslissingen over de verkoop of aankoop van beleggingsfondsen, dan heeft de belegger geen voordeel bij het kopen van load fondsen van een financiële intermediair.
veel beleggers geven de voorkeur aan No-load fondsen omdat de optie de kosten minimaliseert, wat zich vertaalt in een hoger rendement. Een no-load fonds is een fonds dat geen belasting in rekening brengt. No-load fondsen kunnen worden ingewisseld na een bepaalde duur van de tijd zonder een sales charge.
de kosten voor het beheer van fondsen zonder belasting worden afgetrokken van de bruto-opbrengsten van het fonds., Bijvoorbeeld, als een fonds 10% vóór kosten en uitgaven retourneert, en de totale uitgaven en uitgaven 1% bedragen, zal de belegger een netto rendement van 9% verdienen. No-load fondsen brengen geen verkoopbelastingen in rekening, maar kunnen andere soorten kosten in rekening brengen, zoals wisselkosten, inwisselkosten en onderhoudskosten voor accounts.
soorten Load Fund share Classes
Beleggingsfondsbedrijven bezitten meerdere aandelenklassen voorkeursaandelen voorkeursaandelen (preferente aandelen, preferente aandelen) zijn de categorie aandelenbezit in een onderneming die voorrang heeft op de activa van de onderneming boven gewone aandelen., De aandelen zijn hoger dan gewone aandelen, maar zijn lager in verhouding tot de schuld, zoals obligaties. dat geeft beleggers verschillende opties van het betalen van de verkoopkosten. Elke aandelenklasse heeft zijn eigen voor-en nadelen, die zich richten op de kosten die beleggers maken:
1. Aandelen van Klasse A
aandelen van Klasse A zijn “front-end load funds” met een “up-Front sales charge” op het totale bedrag van de investering. De vergoeding wordt gebruikt om de diensten van een beleggingsadviseur te betalen en varieert van 5% tot 8%., Beleggers die investeren grote hoeveelheden geld kunnen profiteren van breakout kortingen die de verkoop kosten te verminderen.
aandelen van Klasse A bieden de laagste kostenoptie aan beleggers die van plan zijn grote dollarbedragen over een lange periode te beleggen. Bijvoorbeeld, als een investeerder investeert $ 100.000 in een beleggingsfonds met een belasting van 5%, zal de investeerder een verkoopkosten van $5.000 en blijven met een netto van $95.000.
2. Aandelen van klasse B
aandelen van klasse B dragen geen front-end sales charge., In plaats daarvan wordt een back-end load in rekening gebracht als de investeerder zijn/haar investering vóór een overeengekomen periode, gewoonlijk vijf tot acht jaar, verkoopt. Bovendien zal de investeerder een terugbetalingsvergoeding van maximaal 6% moeten betalen. In tegenstelling tot klasse A aandelen die breakout kortingen bieden voor grote investeringen, klasse B aandelen bieden geen breakout aandelen. De back-end-kosten dalen echter gedurende de investeringsperiode.
na een periode van zeven of acht jaar kan de belegger de aandelen van klasse B inruilen voor aandelen van Klasse A., Aandelen van klasse B zijn geschikt voor beleggers die niet over voldoende kapitaal beschikken om in Klasse A te beleggen en in aanmerking komen voor breakout-kortingen, maar die aandelen van klasse B gedurende ongeveer zeven jaar kunnen aanhouden voordat ze worden ingeruild voor aandelen van Klasse A.
3. Aandelen van klasse C
aandelen van klasse C kosten een belasting van ongeveer 1% gedurende de gehele beleggingsperiode, waardoor het de duurste aandelencategorie is voor beleggers die van plan zijn de belegging op lange termijn aan te houden. Ze bieden geen breakout kortingen. Aandelen van klasse C zijn het meest geschikt voor beleggers die van plan zijn de aandelen op korte termijn te houden.,
voordelen van Load Funds
hoewel load funds een provisie vragen, krijgen sommige beleggers nog steeds de voorkeur boven no-load funds. Beleggers betalen een commissie aan de financiële intermediair die onderzoek doet naar het meest geschikte beleggingsfonds om in te beleggen en namens de cliënt een beleggingsbeslissing neemt.
het gebruik van een financiële intermediair beschermt onervaren beleggers tegen het maken van verkeerde keuzes door een gebrek aan kennis. Het gebruik van een expert kan de belegger helpen een beter rendement te realiseren door slechts een kleine commissie op te nemen.,
gerelateerde metingen
Dank u voor het lezen van CFI ‘ s uitleg van een belastingfonds. CFI biedt het Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA)™Fmva® CertificationJoin 350.600+ studenten die werken voor bedrijven als Amazon, J. P. Morgan, en Ferrari certification program voor degenen die op zoek zijn om hun carrière naar het volgende niveau., Om te blijven leren en je carrière vooruit te helpen, zullen de volgende hulpmiddelen nuttig zijn:
- investeren: een beginnersgids investeren: een beginnersgids investeren voor Beginnersfi leert je de basisprincipes van investeren en hoe je aan de slag kunt. Leer over verschillende strategieën en technieken voor de handel, en over de verschillende financiële markten die u kunt investeren in.
- ReturnRate of Return Het return Rate (ROR) is de winst of het verlies van een investering over een periode vergeleken met de initiële kosten van de investering, uitgedrukt als een percentage., Deze gids leert de meest voorkomende formules
- Service charges service Chargeeen service charge, ook wel een service fee genoemd, verwijst naar een vergoeding die wordt geïnd om te betalen voor diensten die betrekking hebben op een product of dienst die wordt gekocht.
- Trading MechanismsTrading MechanismsTrading mechanism verwijst naar de verschillende methoden waarmee activa worden verhandeld. De twee belangrijkste soorten handelsmechanismen zijn koersgestuurde en ordergestuurde handelsmechanismen