Vanguard beleggingsfondsen vs. Vanguard ETF ‘s: een overzicht
Vanguard, een van’ s werelds grootste vermogensbeheerders met meer dan $5,6 biljoen aan activa in beheer, is een populaire keuze geworden voor beleggers dankzij zijn lange lijst van goedkope beleggingsfondsen. De Vanguard groep heeft ook een volledig menu van exchange-traded funds (ETF ‘ s) toegevoegd aan haar line-up, waardoor het bedrijf een van de toonaangevende aanbieders voor beide beleggingsproducten.,
De meeste Vanguard index onderlinge fondsen hebben een overeenkomstige ETF. Beide producten zijn vergelijkbaar in managementstijl en rendement, maar er zijn verschillen die elk product meer geschikt voor verschillende beleggers kunnen maken. Vanguard ‘ s producten hebben ook kosten verhouding verschillen tussen beleggingsfonds / ETF paren die moeten worden onderzocht om de beste keuze te maken.,
Key Takeaways
- beleggingsfondsen en ETF ‘ s aangeboden door Vanguard zijn vergelijkbaar in managementstijl en rendement, maar er zijn verschillen die elk product meer geschikt kunnen maken voor verschillende beleggers.
- ETF ‘ s bieden meer flexibiliteit; ze handelen als aandelen en kunnen gedurende de dag worden gekocht en verkocht.
- aandelen in beleggingsfondsen prijzen slechts eenmaal per dag, aan het einde van de handelsdag, maar kunnen profiteren van schaalvoordelen.
- terwijl de Voorhoedevergoedingen voor veel van zijn producten laag zijn, zijn ETF ‘ s doorgaans belastingefficiënter.,
Vanguard beleggingsfondsen
het onderlinge fonds versus de ETF-discussie voor Vanguard-producten komt gedeeltelijk neer op hoeveel wordt belegd. Bovendien biedt Vanguard voor veel van zijn beleggingsfondsen maximaal drie categorieën aandelen aan, namelijk Investor Shares, Admiral Shares en Institutional Shares, waarbij elke klasse geleidelijk lagere kostenratio ‘ s biedt, en dus betere prestaties, in ruil voor hogere minimuminvesteringen.
Beleggersaandelen in de meeste Vanguard beleggingsfondsen vereisen een minimale initiële investering van $ 3.000, maar sommige staan een initiële investering van $1.000 toe., Voor lower-cost Admiral Shares zijn de typische minima $ 3.000 voor indexfondsen, $ 50.000 voor actief beheerde fondsen en $ 100.000 voor bepaalde sectorspecifieke indexfondsen. Institutionele aandelen zijn ontworpen voor institutionele beleggers, en hebben meestal een $5 miljoen minimum.
sommige fondsen met hoge transactiekosten kunnen aflossingskosten hebben variërend van 0,25% tot 1,00% van het transactiebedrag, om speculatieve handel op korte termijn te ontmoedigen. Afgezien van deze uitzondering rekent Vanguard geen front-end of back-end sales ladingen of commissies.,
Vanguard ETF ’s
ETF’ s bieden meer flexibiliteit; ze handelen als aandelen en kunnen gedurende de dag worden gekocht en verkocht, in transactiebedragen van slechts één aandeel. Vanaf februari 7, 2020, Vanguard aangeboden 74 ETF ‘ s, met marktprijzen per aandeel variërend van ongeveer $43 tot $307. In veel gevallen, ETF ’s dragen lagere kostenratio’ s dan hun onderlinge fonds tegenhangers, maar ze moeten worden verhandeld op een makelaarsrekening. ETF-transacties kunnen worden geleverd met makelaarskosten.,
bij de keuze tussen een beleggingsfonds en een ETF moeten beleggers rekening houden met een aantal factoren. Een daarvan is of de belegger een buy-and-hold strategie of een trading strategie wil nastreven om te helpen bepalen welk product voordeliger kan zijn. In het algemeen kunnen ETF ‘ s geschikter zijn dan beleggingsfondsen voor beleggers die lagere minimale beleggingsbedragen willen en die meer controle willen over transactieprijzen. Beleggers die regelmatig geplande automatische beleggingen of opnames willen doen, kunnen dit echter doen met beleggingsfondsen, maar niet met ETF ‘ s.,
belangrijkste verschillen
Het belangrijkste verschil tussen beleggingsfondsen en ETF ‘ s is de verhandelbaarheid van aandelen. Aandelen in beleggingsfondsen prijzen slechts eenmaal per dag, aan het einde van de handelsdag. Beleggers kunnen gedurende de dag handelsorders plaatsen, maar de transactie wordt pas aan het einde van de handelsdag voltooid.
het popular Vanguard 500 Index Fund en de Vanguard s&P 500 ETF geven goede voorbeelden van de kosten-en handelsverschillen die met beleggingsfondsen en ETF ‘ s gepaard gaan., De meeste beleggingsfondsen en ETF ‘ s in de voorhoede line-up volgen een vergelijkbaar patroon.
zowel ETF ‘ s als beleggingsfondsen worden door de IRS gelijk behandeld in die zin dat beleggers vermogenswinstbelastingen en belastingen op dividendinkomsten betalen. Met over het algemeen minder belastbare gebeurtenissen in ETF ‘ s, zal de belastingverplichting doorgaans lager zijn. De ETF-kostenratio ‘ s zijn doorgaans ook lager dan de vergoedingen voor beleggingsfondsen. Hoewel er een aantal opties voor beleggingsfondsen die don ’t vereisen dat u veel geld te investeren in een keer, veel beleggingsfondsen hebben hogere initiële investering eisen dan ETF’ s.,
de beslissing tussen een Vanguard beleggingsfonds of een Vanguard ETF komt neer op de flexibiliteit van de handel en het bedrag dat moet worden belegd.
de Voorhoedeportefeuille van beleggingskeuzes als geheel wordt over het algemeen beschouwd als een van de laagste kosten en de hoogste rating op de beleggingsmarkt, en deze producten kunnen ideale keuzes maken voor lange – en kortetermijnbeleggers.,