What is a Load Fund?um fundo load é um fundo mutualfundmutual Fundsum fundo mutualfundmutual é um conjunto de dinheiro recolhido de muitos investidores com o objectivo de investir em acções, obrigações ou outros títulos. Os fundos mutualistas são propriedade de um grupo de investidores e geridos por profissionais. Saiba mais sobre os vários tipos de fundo, como eles trabalham, e benefícios e tradeoffs de investir neles que carrega uma comissão para comprar ou vender suas ações., A carga é calculada em percentagem do montante que um investidor compra ou vende. O investidor paga a carga, que é utilizada para compensar um corretor ou consultor de investimento pelo seu tempo e competência na selecção de um fundo adequado.
Quando uma carga é paga no momento da compra, é referida como uma carga frontal. Uma carga paga quando a loja vende o que é uma acção? Um indivíduo que possui ações em uma empresa é chamado de acionista e é elegível para reivindicar parte dos ativos residuais e ganhos da empresa (caso a empresa Alguma vez seja dissolvida)., Os Termos “stock”, “shares” e “equity” são usados indistintamente. são vendidos como cargas back-end ou encargos de vendas diferidas contingentes. Um fundo mutualista pode cobrar entre 4% e 8% do montante do investimento ou uma taxa fixa.
Load Fund vs. No-load Fund
a razão pela qual a maioria dos investidores vai para fundos load, em oposição a fundos no-load, é para compensar o intermediário financeiro que fez a pesquisa, recomendado, e vendeu o fundo para eles., Os intermediários financeiros, intermediário financeiro intermediário financeiro refere-se a uma instituição que atua como intermediário entre duas partes a fim de facilitar uma transação financeira. As instituições geralmente referidas como intermediários financeiros incluem bancos comerciais, bancos de investimento, fundos de investimento e fundos de pensões. tais como corretores e planejadores financeiros, utilizam seus conhecimentos para identificar o melhor fundo possível para seu cliente.em troca das suas competências, o intermediário recebe uma comissão., Se um investidor possuir a experiência de pesquisar o melhor investimento e tomar decisões independentes sobre a venda ou compra de fundos mutualistas, então o investidor não obtém qualquer benefício na compra de fundos de carga a um intermediário financeiro.
muitos investidores preferem fundos sem carga, uma vez que a opção minimiza as despesas, o que se traduz em retornos mais elevados. Um fundo sem carga é um fundo que não cobra uma carga. Os fundos sem carga podem ser resgatados após um certo período de tempo sem encargos de venda.as despesas incorridas na gestão de fundos sem carga são deduzidas dos resultados brutos do fundo., Por exemplo, se um fundo retorna 10% antes de Taxas e despesas, e o total de despesas e despesas ascende a 1%, o investidor ganhará um retorno líquido de 9%. Os fundos sem carga não cobram cargas de vendas, mas podem cobrar outros tipos de taxas, tais como taxas de câmbio, taxas de resgate e taxas de manutenção de contas.os tipos de categorias de acções de fundos de investimento
As sociedades de fundos de investimento possuem várias categorias de acções diferidas (acções preferenciais, acções preferenciais) são a classe de propriedade de acções de uma sociedade que tem um direito prioritário sobre os activos da sociedade em relação às acções de acções comuns., As ações são mais sênior do que ações comuns, mas são mais júnior em relação à dívida, tais como obrigações. isso dá aos investidores várias opções de pagar as taxas de venda. Cada classe de ações vem com suas próprias vantagens e desvantagens, que se centram em torno das despesas que os investidores incorrem:
1. As acções da classe A
da classe A são fundos de carregamento frontal que suportam um encargo de venda inicial sobre o montante total do investimento. A taxa é utilizada para pagar os Serviços de um consultor de investimento e varia de 5% a 8%., Os investidores que investem grandes quantidades de dinheiro podem beneficiar de descontos de fuga que reduzem a taxa de vendas.as acções da classe A oferecem a opção de menor custo aos investidores que tencionam investir grandes montantes em dólares durante um longo período de tempo. Por exemplo, se um investidor investe $100.000 em um fundo mútuo com uma carga de 5%, o investidor incorre em uma taxa de vendas de $5.000 e permanecerá com uma rede de $95.000.2. As acções da Classe B
da Classe B não incluem qualquer encargo de venda à vista., Em vez disso, cobram uma carga retroactiva se o investidor vender o seu investimento antes de um período acordado, geralmente de cinco a oito anos. Além disso, o investidor incorrerá numa taxa de reembolso até 6%. Ao contrário das acções da classe A que oferecem descontos de fuga Para grandes investimentos, as acções da Classe B não oferecem acções de fuga. No entanto, a taxa de back-end diminui ao longo do período de investimento.eventualmente, após um período de detenção de sete ou oito anos, o investidor pode trocar as acções da Classe B por acções da classe A., As acções da Classe B são adequadas para os investidores que não disponham de capital suficiente para investir na classe A e podem beneficiar de descontos de resgate, mas podem deter acções da Classe B durante cerca de sete anos antes de As trocar por acções da classe A.
3. As acções da Classe C
da Classe C cobram uma carga de cerca de 1% ao longo do período de detenção do investimento, tornando-se a classe de acções mais cara para os investidores que planeiam deter o investimento a longo prazo. Eles não oferecem descontos de fuga. As acções da Classe C são mais adequadas para os investidores que tencionam deter as acções a curto prazo.,embora os fundos de carga cobrem uma comissão, alguns investidores preferem-nos ainda a fundos de não carga. Os investidores pagam uma comissão ao intermediário financeiro que realiza investigação sobre o fundo mutualista mais adequado para investir e toma uma decisão de investimento em nome do cliente.a utilização de um intermediário financeiro protege os investidores inexperientes de fazerem escolhas erradas devido à falta de conhecimento. A utilização de um perito pode ajudar o investidor a obter melhores resultados se apenas incorrer numa pequena comissão.,
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Obrigado por ler a explicação do CFI de um fundo de carga. TPI oferece a Modelagem Financeira & Avaliação do Analista (FMVA)™FMVA® CertificationJoin 350,600+ alunos que trabalham para empresas como a Amazon, J. P. Morgan, e a Ferrari programa de certificação para aqueles que procuram levar sua carreira para o próximo nível., Para continuar aprendendo e avançando sua carreira, os seguintes recursos serão úteis:
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