ce este un Load Fund?
un fond de încărcare este un fond mutualfonduri mutualeun fond mutual este un fond de bani colectat de la mulți investitori în scopul investirii în acțiuni, obligațiuni sau alte valori mobiliare. Fondurile mutuale sunt deținute de un grup de investitori și gestionate de profesioniști. Aflați mai multe despre diferitele tipuri de fond, modul în care acestea funcționează, și beneficii și compromisuri de a investi în ele, care poartă un comision pentru a cumpăra sau vinde acțiunile sale., Sarcina este calculată ca procent din suma pe care un investitor o cumpără sau o vinde. Investitorul plătește sarcina, care este utilizată pentru a compensa un broker sau un consilier de investiții pentru timpul și priceperea lor în selectarea unui fond adecvat.
când o sarcină este plătită la momentul achiziției, aceasta este menționată ca o sarcină frontală. O sarcină plătită atunci când acțiunileceea ce este un stoc? O persoană care deține acțiuni într-o companie este numită acționar și este eligibilă să pretindă o parte din activele și câștigurile reziduale ale companiei (în cazul în care compania va fi dizolvată vreodată)., Termenii „stoc”, „acțiuni” și „capitaluri proprii” sunt utilizați interschimbabil. sunt vândute este menționată ca o sarcină back-end sau o taxă contingentă de vânzări amânate. Un fond mutual poate percepe între 4% și 8% din valoarea investiției sau o taxă fixă.
Load Fund vs. No-load Fund
motivul pentru care majoritatea investitorilor merg pentru load funds, spre deosebire de no-load funds, este de a compensa intermediarul financiar care a făcut cercetarea, a recomandat și le-a vândut fondul., Intermediarii financiari, intermediari Financiariun intermediar financiar se referă la o instituție care acționează ca intermediar între două părți pentru a facilita o tranzacție financiară. Instituțiile care sunt denumite în mod obișnuit intermediari financiari includ bănci comerciale, bănci de investiții, fonduri mutuale și fonduri de pensii. cum ar fi brokerii și planificatorii financiari, își folosesc expertiza pentru a identifica cel mai bun fond posibil pentru clientul lor.în schimbul abilității lor, intermediarului i se plătește un comision., Dacă un investitor posedă expertiza de a cerceta cele mai bune investiții și de a lua decizii independente cu privire la vânzarea sau cumpărarea de fonduri mutuale, atunci investitorul nu obține niciun beneficiu în cumpărarea fondurilor de încărcare de la un intermediar financiar.mulți investitori preferă fondurile fără sarcină, deoarece opțiunea minimizează cheltuielile, ceea ce se traduce prin randamente mai mari. Un fond fără sarcină este un fond care nu percepe o sarcină. Fondurile fără încărcare pot fi răscumpărate după o anumită perioadă de timp fără o taxă de vânzare.cheltuielile efectuate pentru gestionarea fondurilor fără sarcină sunt deduse din profiturile brute ale fondului., De exemplu, dacă un fond returnează 10% înainte de taxe și cheltuieli, iar cheltuielile și cheltuielile totale se ridică la 1%, investitorul va câștiga un profit net de 9%. Fondurile fără încărcare nu percep sarcini de vânzare, dar pot percepe alte tipuri de taxe, cum ar fi comisioane de schimb, taxe de răscumpărare și taxe de întreținere a contului.
Tipuri de Sarcina Fondului Clase de acțiuni
companii de fonduri Mutuale dețin mai multe acțiuni classesPreferred SharesPreferred acțiuni (acțiuni preferențiale, acțiuni preferențiale) sunt clasa de stoc de proprietate într-o corporație care are o revendicare de prioritate asupra activelor societății pe acțiuni comune acțiuni., Acțiunile sunt mai vechi decât acțiunile comune, dar sunt mai junior în raport cu datoria, cum ar fi obligațiunile. care oferă investitorilor mai multe opțiuni de plată a taxelor de vânzare. Fiecare clasă de acțiuni are propriile avantaje și dezavantaje, care se concentrează în jurul cheltuielilor pe care investitorii le suportă:
1. Acțiunile din clasa a
acțiunile din clasa A sunt fonduri de încărcare frontală care suportă o taxă de vânzare în avans pe valoarea totală a investiției. Taxa este utilizată pentru a plăti serviciile unui consilier de investiții și variază de la 5% la 8%., Investitorii care investesc sume mari de bani pot beneficia de reduceri breakout care reduc taxa de vânzări.acțiunile Clasa A oferă cea mai mică opțiune de cost investitorilor care intenționează să investească sume mari în dolari pe o perioadă lungă de timp. De exemplu, dacă un investitor investește $100,000 într-un fond mutual cu o sarcină de 5%, investitorul va suporta o taxă de vânzări de $5,000 și va rămâne cu un net de $95,000.
2. Acțiunile din clasa B
acțiunile din clasa B nu au o taxă de vânzare frontală., În schimb, aceștia percep o sarcină de back-end dacă investitorul își vinde investiția înainte de o perioadă convenită, de obicei de cinci până la opt ani. În plus, investitorul va suporta o taxă de răscumpărare de până la 6%. Spre deosebire de acțiunile din clasa A care oferă reduceri de breakout pentru investiții mari, acțiunile din clasa B nu oferă acțiuni breakout. Cu toate acestea, taxa de back-end scade în intervalul de timp al investiției.în cele din urmă, după o perioadă de deținere de șapte sau opt ani, investitorul poate schimba acțiunile din clasa B pentru acțiunile din clasa A., Acțiunile din clasa B sunt adecvate pentru investitorii care nu dispun de capital adecvat pentru a investi în clasa A și se califică pentru reduceri de breakout, dar pot deține acțiuni din clasa B timp de aproximativ șapte ani înainte de a le schimba pentru acțiuni din clasa A.
3. Acțiunile din clasa C
acțiunile din clasa C percep o sarcină de nivel de aproximativ 1% pe toată perioada de deținere a investițiilor, ceea ce o face cea mai scumpă clasă de acțiuni pentru investitorii care intenționează să dețină investiția pe termen lung. Ele nu oferă reduceri breakout. Acțiunile din clasa C sunt cele mai potrivite pentru investitorii care intenționează să dețină acțiunile pe termen scurt.,
avantajele fondurilor de încărcare
deși fondurile de încărcare percep un comision, acestea sunt încă preferate de unii investitori față de fondurile fără încărcare. Investitorii plătesc un comision intermediarului financiar care efectuează cercetări privind cel mai adecvat fond mutual pentru a investi și ia o decizie de investiții în numele clientului.utilizarea unui intermediar financiar protejează investitorii neexperimentați de a face alegeri greșite din cauza lipsei de cunoștințe. Folosind un expert poate ajuta investitorul realiza randamente mai bune de doar suporta un comision mic.,
lecturi similare
Vă mulțumim că ați citit explicația CFI a unui fond de încărcare. CFI oferă Modelare Financiară & Evaluare Analist (FMVA)™FMVA® CertificationJoin 350,600+ studenții care lucrează pentru companii precum Amazon, J. P. Morgan, iar Ferrari-ul program de certificare pentru cei care caută să ia lor de cariera la nivelul următor., Pentru a păstra de învățare și avansarea în carieră, următoarele resurse vă va fi de ajutor:
- Investiții: Un Începător GuideInvesting: Un Incepator”s GuideCFI”s-Investiții pentru Incepatori ghid vă va învăța elementele de bază de a investi și cum să începeți. Aflați despre diferite strategii și tehnici de tranzacționare și despre diferitele piețe financiare în care puteți investi.
- rata de Rentabilitaterata de rentabilitate (ROR) este câștigul sau pierderea unei investiții pe o perioadă de timp copmared la costul inițial al investiției exprimat ca procent., Acest ghid învață cele mai comune formule
- taxa de Serviciucartea de serviciu, numită și taxă de serviciu, se referă la o taxă colectată pentru a plăti serviciile care se referă la un produs sau serviciu care este achiziționat.
- Trading MechanismsTrading MechanismsTrading mechanisms se referă la diferitele metode prin care activele sunt tranzacționate. Cele două tipuri principale de mecanisme de tranzacționare sunt mecanismele de tranzacționare bazate pe cotații și ordine