mulți oameni au auzit de fonduri fiduciare, dar nu înțeleg procesul de înființare a unuia sau cred că „este” insuportabil de complex. Această imagine de ansamblu vă va oferi o idee despre procesul larg al modului în care este înființat un fond fiduciar și tipul de informații de care veți avea nevoie.
colectați detalii cheie
luați în considerare motivul pentru care doriți să creați un nou aranjament juridic pentru a restricționa un anumit grup de proprietăți sau active. Acesta va beneficia de tine să fie foarte clar și specific în avans cu privire la ceea ce este pe care încercați să realizeze.,
Înainte de a configura o încredere, răspundeți la următoarele întrebări:
- Cine va fi furnizorul (persoana transferul de active de încredere)?
- ce active vor fi plasate în fondul fiduciar? Va include numerar, acțiuni, obligațiuni, fonduri mutuale, imobiliare sau alte proprietăți?
- cine sunt beneficiarii (persoanele care primesc beneficiul trustului)?
- cine va servi ca mandatar sau persoană care va supraveghea încrederea și va gestiona activele trustului?,
- cum vor fi gestionate, investite sau tratate activele, inclusiv tipurile, nivelul și calendarul distribuțiilor?
- cât va dura încrederea înainte de a se încheia și în ce condiții va înceta să funcționeze?
- încrederea este revocabilă—poate fi schimbată—sau irevocabilă-nu poate fi schimbată?
găsiți un avocat de renume
următorul pas în înființarea unui trust va fi un avocat cu experiență și reputație de planificare imobiliară în statul în care doriți ca Fondul fiduciar să aibă domiciliul., Acest consilier juridic este o decizie importantă, deoarece legile statului folosite pentru a crea încrederea vor avea o influență profundă asupra modului în care instanțele îl supraveghează.deși legea încrederii diferă de la stat la stat, ea a standardizat într-o oarecare măsură de-a lungul anilor. Cu toate acestea, asigurați-vă că alegeți inteligent de la început, vorbind cu consilierii dvs. calificați.
cereți avocatului dvs. să creeze o declarație de încredere sau instrumentul de încredere complet., Instrumentul de încredere este documentul juridic care stabilește Fondul fiduciar al familiei și care codifică toate lucrurile discutate în etapa anterioară.acesta poate fi scurt și simplu sau lung și complex în funcție de mărimea încrederii, numărul de beneficiari și scopul pe care încearcă să-l îndeplinească. când totul este scris după bunul plac, semnați documentele pentru a crea încrederea. Unele dintre formulare vor include declarația dvs. de încredere și documentele pentru a pune în aplicare instrumentul de încredere. Apoi, ar trebui să treceți la pasul următor.,de obicei, entitatea Fondului fiduciar va trebui să solicite un număr de identificare a contribuabilului (TIN). La fel cum o afacere are nevoie de un număr de identificare a angajatorului (ein), un trust are nevoie de un EIN. Este necesar dacă există venituri care vor necesita încrederea să depună propriile declarații fiscale—de sine stătătoare. De asemenea, este necesar să se deschidă conturi financiare la bănci, firme de brokeraj, precum și alte instituții și o varietate de alte acțiuni necesare pentru desfășurarea activității de zi cu zi.,pentru a primi încrederea dvs., puteți finaliza procesul online pe site-ul IRS sau puteți descărca formularul IRS SS-4, completați-l și trimiteți-l prin poștă.
Transfer în active
următorul pas în configurarea Fondului fiduciar este retitularea proprietății pe care doriți să o transferați în ea. Acest retitling ar putea fi făcut ca ” ca mandatar pentru on .”
de exemplu, imaginați-vă că ați avut 10.000 de acțiuni ale Exxon Mobil în valoare de 830.000 de dolari pe care ați vrut să le puneți în încredere pentru copiii dvs., Ați înființat trustul familiei și l-ați numi „Trustul energetic John Smith.”Apoi decideți să o numiți pe sora dvs., Ada Smith, ca mandatar. pentru a transfera stocul Exxon în trust, veți obține certificatele de stoc din seif (sau mergeți online, deoarece certificatele de stoc fizic sunt rare în aceste zile). Le-ați reînregistra la agentul de transfer, schimbând titlul de proprietate listat în înregistrările de înregistrare corporativă ale Exxon Mobil din numele dvs. în:”Ada Smith ca mandatar pentru John Smith Energy Trust, iulie 30th, 2019 „sau ceva comparabil.,dacă aveți de gând să transferați bunuri imobiliare în trust, veți vizita recorderul Județean al faptelor și veți semna încrederea în același mod:”Ada Smith ca mandatar pentru John Smith Energy Trust, 30 iulie 2019.dacă încrederea va fi finanțată cu numerar, va trebui să deschideți contul bancar sau de brokeraj la care intenționați să faceți depozitul. De exemplu, să zicem că te-ai dus la Charles Schwab, un popular broker de reduceri., Odată ce faceți acest lucru, contul de încredere se comportă—din toate punctele de vedere—ca și cum ar fi un cont de brokeraj în sensul că puteți cumpăra și vinde active în conformitate cu orice reguli au fost stabilite. în cele din urmă, ultimul pas în crearea încrederii dvs. este administrarea acesteia urmând orientările legale ale trustului, păstrând înregistrări detaliate, inclusiv înregistrări contabile, deci dacă există vreodată un proces sau o discrepanță, documentele sunt în ordine., La un moment dat în viața ta sau în momentul morții tale, va trebui să predai aceste responsabilități altcuiva.