rata impozitului pe dividende 2020: aflați ce veți datora

dividendele nu sunt bani gratis — de obicei sunt venituri impozabile. Dar cum și când dețineți o investiție care le plătește poate schimba dramatic rata impozitului pe dividende pe care o plătiți. Există multe excepții și scenarii neobișnuite cu reguli speciale — Vezi IRS Publication 550 pentru detalii — dar aici este, în general, cum funcționează impozitul pe dividende.

care este rata impozitului pe dividende?,rata de impozitare pe dividende calificate este 0%, 15% sau 20%, în funcție de venitul impozabil și statutul de depozit. Rata de impozitare pe dividende necalificate la fel ca dvs. suport regulat impozitul pe venit. În ambele cazuri, persoanele din paranteze fiscale mai mari plătesc o rată mai mare a impozitului pe dividende.

” Mai mult: vedeți în ce categorie fiscală vă aflați

care este rata impozitului pe dividende pentru anul fiscal 2020?

acestea sunt tarifele care se aplică declarației fiscale pe care o veți depune în aprilie 2021. Pentru a vedea rata impozitului pe dividende pentru dividendele calificate, extindeți starea de depunere care vi se aplică., (Vă putem ajuta să determinați starea dvs. de depunere fiscală.)

care sunt dividendele calificate și dividendele necalificate?

un dividend este o parte din profiturile unei companii care este distribuită acționarilor. În scopuri fiscale, există două tipuri de dividende: calificate și necalificate (uneori numite „obișnuite”).dividendele calificate au avantajul fiscal al unei cote de impozitare mai mici. Trei lucruri determină de obicei dacă un dividend este calificat:

1. Este plătită de o corporație americană sau de o entitate străină calificată., Pentru mulți investitori — fie că sunt în acțiuni, fonduri mutuale sau ETF — uri-acest lucru este ușor de satisfăcut.

2. Este de fapt un dividend în ochii IRS. Unele lucruri nu sunt considerate dividende, în ciuda a ceea ce ar putea fi numite, inclusiv:

• prime o companie de asigurări dă înapoi
• distribuții anuale uniunile de credit le fac membrilor
• „dividende” de la cooperative sau organizații scutite de taxe

De asemenea, dividendele nu sunt aceleași cu câștigurile de capital.

3. Ai păstrat securitatea de bază suficient de mult timp., Definiția „suficient” devine puțin complicată, dar, de obicei, dacă dețineți garanția pentru mai mult de 60 de zile în perioada de 121 de zile care a început cu 60 de zile înainte de data ex-dividend-adică ziua în care trebuie să dețineți stocul pentru a primi dividendul — dividendul este de obicei calificat. (Stocul preferat are reguli speciale, apropo.)

Iată un exemplu. În cazul în care acțiunile Ford plătit un dividend pe Septembrie. 1 și data ex-dividend a fost 20 iulie, ar trebui să fi deținut acțiunile dvs. timp de cel puțin 61 de zile între 21 Mai și Sept. 19., Și când numărați zilele, includeți ziua în care ați vândut acțiunile, dar nu ziua în care le-ați cumpărat.

dacă nu dețineți acțiunile suficient de mult timp, IRS le-ar putea considera necalificate și veți plăti impozit la rata mai mare, necalificată. Din nou, amintiți — vă că există multe excepții și scenarii neobișnuite cu reguli speciale-consultați Publicația IRS 550 pentru detalii.,

cum să raportați veniturile din dividende pe impozitele dvs.

• după sfârșitul anului, veți primi un formular 1099 — DIV-sau uneori un program k — 1-de la brokerul dvs. sau de la orice entitate care v-a trimis cel puțin 10 USD în dividende și alte distribuții. 1099-DIV indică ce ați fost plătit și dacă dividendele au fost calificate sau necalificate.
• utilizați aceste informații pentru a completa declarația fiscală. De asemenea, este posibil să fie necesar să completați un program B dacă ați primit dividende de peste 1.500 USD pentru anul respectiv.,

” MAI mult: Aflați mai multe despre diferite tipuri de Formular 1099 și ce sunt

• Chiar dacă nu ați primit un dividend în numerar — să zicem că ai automat reinvestit ta pentru a cumpara mai multe actiuni de fond al sistemului de valori, cum ar fi într-un dividend reinvestirea plan (PICURARE) — mai ai nevoie să-l raporteze.de asemenea, trebuie să raportați dividende din investițiile pe care le-ați vândut în cursul anului.

cum de a controla factura de impozit pe dividende

Pro spun câteva manevre pot ajuta.,

urmăriți calendarul

ați putea plăti o rată mai mică a impozitului pe dividende, deținând investițiile pentru minimul de 61 de zile. Doar asigurați-vă că acest lucru se aliniază cu celelalte obiective de investiții.angajatorul dvs. reține impozitele din salariul dvs. și le trimite la IRS în numele dvs., dar de obicei nimeni nu face același lucru cu dividendele dvs. Este posibil să trebuiască să plătiți impozite estimate pe tot parcursul anului. Software-ul dvs. fiscal sau un profesionist fiscal calificat vă poate ajuta să calculați cât este și când să plătiți.,

luați în considerare utilizarea unui cont de pensionare

• deținerea investițiilor care plătesc dividende în interiorul unuia ar putea adăposti dividende din impozite sau amâna impozitele pe acestea. Gândește-te înainte, totuși. Ai nevoie de venit acum?de asemenea, tipul de cont de pensionare contează atunci când vine vorba de determinarea facturii fiscale. Când retrageți în cele din urmă bani dintr-un IRA tradițional, de exemplu, acesta poate fi impozitat la rata obișnuită a impozitului pe venit, mai degrabă decât la acele rate mai mici de impozitare a dividendelor calificate., Dacă vă calificați pentru un IRA Roth, nu veți primi o reducere de impozit pe contribuție, dar eventualele retrageri — după vârsta de 59 ½ — pot fi scutite de taxe. (Nu sunteți sigur care este diferența dintre Roth și IRAs tradițional? Vă explicăm aici.)

” Mai mult: Aflați cum funcționează IRAs și ce tip ar putea funcționa pentru dvs.

Vezi mai multe moduri de a economisi și de a investi pentru viitor

• Nostru calculator de pensionare va arăta dacă”re pe cale de pensionare vrei.,
• stocurile sunt o investiție bună pe termen lung chiar și în perioadele de volatilitate a pieței. Iată ce trebuie să știți.