Les dividendes ne sont pas de l’argent gratuit — ils sont généralement un revenu imposable. Mais comment et quand vous possédez un investissement qui les paie peut changer radicalement le taux d’imposition des dividendes que vous payez. Il existe de nombreuses exceptions et scénarios inhabituels avec des règles spéciales — Voir IRS Publication 550 pour les détails — mais voici généralement comment fonctionne l’impôt sur les dividendes.
Quel est le taux d’imposition des dividendes?,
le taux d’imposition des dividendes admissibles est de 0%, 15% ou 20%, selon votre revenu imposable et votre statut de dépôt. Le taux d’imposition sur les dividendes non qualifiés est le même que votre tranche d’imposition régulière. Dans les deux cas, les personnes situées dans des tranches d’imposition plus élevées paient un taux d’imposition des dividendes plus élevé.
» plus: Voir dans quelle tranche d’imposition vous vous trouvez
Quel est le taux d’imposition des dividendes pour l’année d’imposition 2020?
Voici les taux qui s’appliquent à la déclaration de revenus que vous produirez en avril 2021. Pour voir le taux d’imposition des dividendes admissibles, développez le statut de dépôt qui s’applique à vous., (Nous pouvons vous aider à déterminer votre statut de déclaration de revenus.)
que sont les dividendes admissibles et les dividendes non admissibles?
un dividende est une part des bénéfices d’une société qui est distribuée aux actionnaires. Aux fins de l’impôt, il existe deux types de dividendes: qualifiés et non qualifiés (parfois appelés « ordinaires”).
Les dividendes admissibles bénéficient de l’avantage fiscal d’un taux d’imposition inférieur. Trois éléments déterminent généralement si un dividende est admissible:
1. Il est payé par une société américaine ou une entité étrangère admissible., Pour de nombreux investisseurs — qu’il s’agisse d’actions, de fonds communs de placement ou de FNB-celui-ci est facile à satisfaire.
2. C’est en fait un dividende aux yeux de l’IRS. Certaines choses ne comptent pas comme des dividendes, malgré ce qu’on pourrait appeler, y compris:
- primes une compagnie d’assurance donne un coup de pouce
- distributions annuelles des coopératives de crédit aux membres
- « dividendes” des coopératives ou des organisations exonérées d’impôt
de plus, les dividendes ne sont pas les mêmes que les gains en capital.
3. Vous avez gardé la sécurité sous-jacente assez longtemps., La définition de” assez » devient un peu délicate, mais généralement, si vous avez possédé le titre pendant plus de 60 jours au cours de la période de 121 jours qui a commencé 60 jours avant la date ex-dividende-c’est — à — dire le jour où vous devez posséder l’action pour recevoir le dividende-le dividende est généralement admissible. (Les actions privilégiées ont des règles spéciales, en passant.)
Voici un exemple. Si vos actions Ford ont versé un dividende le Septembre. 1 et la date ex-dividende était juillet 20, vous auriez besoin d’avoir possédé vos actions pendant au moins 61 jours entre mai 21 et Sept. 19., Et quand vous comptez les jours, inclure le jour où vous avez vendu des actions mais pas le jour où vous les avez achetés.
Si vous ne détenez pas les actions assez longtemps, L’IRS pourrait les juger non qualifiés, et vous paierez l’impôt au taux plus élevé, non qualifié. Encore une fois, rappelez — vous qu’il existe de nombreuses exceptions et scénarios inhabituels avec des règles spéciales-Voir IRS Publication 550 pour les détails.,
comment déclarer le revenu de dividendes sur vos impôts
- après la fin de l’année, vous recevrez un formulaire 1099-DIV — ou parfois une annexe K-1 — de votre courtier ou de toute entité qui vous a envoyé au moins 10 $en dividendes et autres distributions. Le 1099-DIV indique ce que vous avez été payé et si les dividendes étaient admissibles ou non admissibles.
- vous utilisez ces informations pour remplir votre déclaration de revenus. Vous devrez peut-être également remplir une annexe B Si vous avez reçu plus de 1 500 dividends en dividendes pour l’année.,
» en savoir plus sur les différents types de formulaire 1099 et à quoi ils servent
- même si vous n’avez pas reçu de dividende en espèces — disons que vous avez réinvesti automatiquement le vôtre pour acheter plus d’actions de l’action sous — jacente, comme dans un plan de réinvestissement de dividendes (DRIP) – vous devez toujours le déclarer.
- Vous devez également déclarer les dividendes des placements que vous avez vendus au cours de l’année.
comment contrôler votre facture d’impôt sur les dividendes
Les Pros disent que quelques manœuvres peuvent aider.,
regardez le calendrier
vous pourriez payer un taux d’impôt sur les dividendes plus bas en conservant vos placements pendant le minimum de 61 jours. Assurez-vous simplement que cela correspond à vos autres objectifs de placement.
mettez de l’argent de côté
Votre employeur retient les impôts de votre salaire et les envoie à l’IRS en votre nom — mais il n’y a généralement personne qui fait de même avec vos dividendes. Vous devrez peut-être payer des impôts estimés tout au long de l’année. Votre logiciel fiscal ou un fiscaliste qualifié peut vous aider à calculer le montant et le moment de payer.,
envisager d’utiliser un compte de retraite
- posséder des placements rémunérateurs de dividendes à l’intérieur d’un compte pourrait protéger les dividendes de l’impôt ou reporter l’impôt sur ceux-ci. Pensez à l’avance, cependant. Avez-vous besoin du revenu maintenant?
- De plus, le type de compte de retraite est important lorsqu’il s’agit de déterminer la facture fiscale. Lorsque vous retirez éventuellement de l’argent d’un IRA traditionnel, par exemple, il peut être imposé à votre taux d’imposition sur le revenu ordinaire plutôt qu’à ces taux d’imposition des dividendes admissibles inférieurs., Si vous êtes admissible à un Roth IRA, vous ne recevrez pas d’allégement fiscal sur la contribution, mais vos retraits éventuels — après l’âge 59 ½ — peut être libre d’impôt. (Vous ne savez pas quelle est la différence entre Roth et les IRA traditionnels? Nous expliquons ici.)
» en savoir plus: Découvrez comment fonctionnent les IRA et quel type pourrait fonctionner pour vous
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