Dividend Tax Rate 2020: zjistěte, co budete dlužit

dividendy nejsou volné peníze — jsou to obvykle zdanitelný příjem. Ale jak a kdy vlastníte investici, která je vyplácí, může dramaticky změnit sazbu daně z dividend, kterou platíte. Existuje mnoho výjimek a neobvyklých scénářů se zvláštními pravidly – viz publikace IRS 550 pro podrobnosti – ale tady je obecně, jak funguje daň z dividend.

jaká je sazba daně z dividend?,

sazba daně z kvalifikovaných dividend je 0%, 15% nebo 20%, v závislosti na vašem zdanitelném příjmu a stavu podání. Sazba daně z nekvalifikovaných dividend je stejná jako u běžné daně z příjmu. V obou případech platí lidé ve vyšších daňových pásmech vyšší sazbu daně z dividend.

“ více: podívejte se, v jakém daňovém pásmu se nacházíte

jaká je sazba daně z dividend za daňový rok 2020?

jedná se o sazby, které se vztahují na daňové přiznání, které podáte v dubnu 2021. Chcete-li zobrazit sazbu daně z dividend pro kvalifikované dividendy, rozbalte stav podání, který se na vás vztahuje., (Můžeme vám pomoci určit stav daňového podání.)

jaké jsou kvalifikované dividendy a nekvalifikované dividendy?

dividenda je podíl na zisku společnosti, který je rozdělen akcionářům. Pro daňové účely existují dva druhy dividend: kvalifikované a nekvalifikované (někdy nazývané „obyčejné“).

kvalifikované dividendy přicházejí s daňovým zvýhodněním nižší daňové sazby. Tři věci obvykle určují, zda je dividenda kvalifikovaná:

1. Platí ji americká korporace nebo kvalifikovaný zahraniční subjekt., Pro mnoho investorů-ať už v akciích, podílových fondech nebo ETF — je to snadné uspokojit.

2. Je to vlastně dividenda v očích finančního úřadu. Některé věci se nepočítají jako dividendy, navzdory tomu, co oni by mohli být povoláni, včetně:

• Pojistné pojišťovna kopy zpět
• Roční rozdělení družstevní záložny, aby se členy
• „Dividendy“ z co-ops, nebo osvobozené od daně organizace

Také, dividendy nejsou stejné jako kapitálové zisky.

3. Držel jste základní zabezpečení dost dlouho., Definice „dost“ je trochu ošidné, ale obvykle, pokud jste vlastnil zabezpečení pro více než 60 dní, během 121-denní lhůty, které začaly 60 dnů před datum ex-dividend — to je, v den, do kdy musíte vlastnit akcie obdrží dividendy — dividenda je obvykle kvalifikovaný. (Preferovaná populace má zvláštní pravidla, mimochodem.)

zde je příklad. Pokud vaše akcie Ford vyplatily dividendu v Září. 1 a datum ex-dividend byl červenec 20, budete muset mít vlastnil své akcie po dobu nejméně 61 dny od května 21 a září. 19., A když počítáte dny, zahrňte den, kdy jste akcie prodali, ale ne den, kdy jste je koupili.

pokud akcie nedržíte dostatečně dlouho, IRS je může považovat za nekvalifikované a zaplatíte daň vyšší, nekvalifikovanou sazbou. Znovu si pamatujte, že existuje mnoho výjimek a neobvyklých scénářů se zvláštními pravidly — podrobnosti viz publikace IRS 550.,

Jak zpráva dividendové příjmy na daních

• od konce roku, obdržíte Formulář 1099-DIV — nebo někdy Schedule K-1 — od makléře nebo jakýkoli subjekt, který vám poslal alespoň 10 dolarů na dividendy a jiné výplaty. 1099-DIV označuje, co jste byli vyplaceni a zda dividendy byly kvalifikované nebo nekvalifikované.
• tyto informace používáte k vyplnění daňového přiznání. Možná budete také muset vyplnit plán B, pokud jste obdrželi více než $1,500 na dividendách za rok.,

“ VÍCE: přečtěte si více o různých typů Formulář 1099 a na co jsou

• I když jste neměli dostávat dividendu v hotovosti, řekněme, že jste automaticky reinvestovány tvoje, aby koupit více akcií podkladových akcií, jako v dividenda reinvestiční plán (DRIP) — stále je třeba, aby to nahlásit.
• musíte také hlásit dividendy z investic, které jste během roku prodali.

jak ovládat svůj účet za daň z dividend

profesionálové říkají, že několik manévrů může pomoci.,

Sledujte kalendář

nižší sazbu daně z dividend můžete zaplatit tím, že budete držet své investice za 61denní minimum. Jen se ujistěte, že to odpovídá vašim dalším investičním cílům.

Nastavit peníze stranou

Váš zaměstnavatel odmítá daně z vašeho platu a pošle finančnímu úřadu vaším jménem — ale tam je obvykle nikdo dělá to samé s vaší dividendy. Možná budete muset platit odhadované daně po celý rok. Váš daňový software nebo kvalifikovaný daňový profesionál může pomoci vypočítat, kolik to je a kdy zaplatit.,

zvažte použití účtu pro odchod do důchodu

• vlastnící investice vyplácející dividendy uvnitř jednoho by mohl chránit dividendy z daní nebo odložit daně z nich. Ale přemýšlej dopředu. Potřebujete příjem teď?
• také záleží na typu důchodového účtu, pokud jde o stanovení daňového účtu. Když si nakonec vybrat peníze z tradiční IRA, například, to může být zdaněna na běžné sazby daně z příjmu, spíše než na těch nižších kvalifikovaných sazeb daně z dividend., Pokud máte nárok na Roth IRA, nedostanete slevu na dani z příspěvku, ale vaše případné výběry — po dosažení věku 59 ½ — mohou být osvobozeny od daně. (Nejste si jisti, jaký je rozdíl mezi Rothem a tradičními IRAs? Vysvětlíme to zde.)

“ VÍCE: Naučte se, jak IRAs práce a který typ by mohl pracovat pro vás,

Vidět více způsobů, jak spořit a investovat pro budoucnost

• Náš odchod do důchodu kalkulačka vám ukáže, zda jste“znovu na cestě k odchodu do důchodu, které chcete.,akcie
• jsou dobrou dlouhodobou investicí i během období volatility trhu. Tady je to, co vědět.