co je Load Fund?
načíst fondu je vzájemná fundMutual FundsA podílový fond je fond peníze získané od mnoha investorů za účelem investování do akcií, dluhopisů nebo jiných cenných papírů. Podílové fondy jsou vlastněny skupinou investorů a spravovány profesionály. Další informace o různých typech fondů, jak fungují, a výhody a kompromisy investování do nich, které nese provizi za nákup nebo prodej jejích akcií., Zatížení se vypočítá jako procento z částky, kterou investor nakupuje nebo prodává. Investor zaplatí zátěž, která se používá k vyrovnání makléře nebo investičního poradce za svůj čas a dovednosti při výběru vhodného fondu.
když je zatížení zaplaceno v době nákupu, označuje se jako front-end zatížení. Zatížení zaplacené při akciíchco je akcie? Jednotlivec, který vlastní akcie ve společnosti, se nazývá akcionářem a je způsobilý požadovat část zbytkových aktiv a zisků společnosti (pokud by byla společnost někdy rozpuštěna)., Pojmy „akcie“, „akcie“ a „vlastní kapitál“ se používají zaměnitelně. jsou prodávány se označuje jako back-end zatížení nebo podmíněné odložené prodejní poplatek. Podílový fond může účtovat 4% až 8% z výše investice nebo paušální poplatek.
Zatížení Fondu vs. no-load Fond
důvod, proč většina investorů jít pro zatížení fondů, oproti no-load fondy, je kompenzovat finanční zprostředkovatele, kteří udělali výzkum, doporučuje se, a prodal fond., Finanční zprostředkovatelé, finanční Zprostředkovatelfinanční zprostředkovatel odkazuje na instituci, která působí jako prostředník mezi dvěma stranami, aby usnadnila finanční transakci. Instituce, které jsou běžně označovány jako finanční zprostředkovatelé, kteří zahrnují obchodní banky, investiční banky, investiční fondy a penzijní fondy. jako jsou makléři a finanční plánovači, využijte své odborné znalosti k identifikaci nejlepšího možného fondu pro svého klienta.
výměnou za své dovednosti je zprostředkovateli vyplacena provize., Pokud investor disponuje odbornými znalostmi z výzkumu nejlepší investice a dělat samostatná rozhodnutí o prodeji či nákupu podílových fondů, pak investor dosahuje žádný přínos v nákupu zatížení prostředků z finančního zprostředkovatele.
mnoho investorů dává přednost fondům bez zatížení, protože tato možnost minimalizuje výdaje, což znamená vyšší výnosy. Fond bez zatížení je fond, který neúčtuje zátěž. Prostředky bez zatížení lze uplatnit po určité době bez poplatku za prodej.
výdaje vzniklé při správě prostředků bez zatížení se odečítají z hrubých výnosů fondu., Například, pokud fond vrátí 10% před poplatky a náklady a celkové náklady a výdaje činí 1%, investor získá čistý výnos 9%. Prostředky bez zatížení neúčtují prodejní náklady, ale mohou účtovat jiné typy poplatků, jako jsou směnné poplatky, poplatky za splacení a poplatky za údržbu účtu.
Druhy Zatížení Fondu Třídy akcií
Podílový fond společnosti vlastní více akcií classesPreferred SharesPreferred akcií (prioritní akcie, prioritní akcie) jsou třídy z vlastnictví akcií ve společnosti, která se prioritní nárok na majetek společnosti nad kmenových akcií akcií., Akcie jsou vyšší než kmenové akcie, ale ve srovnání s dluhy jsou mladší, jako jsou dluhopisy. to dává investorům několik možností placení prodejních poplatků. Každá třída akcií přichází s vlastními výhodami a nevýhodami, které se soustředí na výdaje, které investorům vzniknou:
1. Akcie třídy a
akcie třídy a jsou fondy front-end, které nesou počáteční prodejní poplatek za celkovou částku investice. Poplatek se používá k úhradě služeb investičního poradce a pohybuje se od 5% do 8%., Investoři, kteří investují velké množství peněz, mohou těžit ze slev, které snižují prodejní poplatek.
akcie třídy a nabízejí investorům, kteří plánují investovat velké dolarové částky po dlouhou dobu, nejnižší možnost nákladů. Například, pokud investor investuje $100,000 do podílového fondu se zátěží 5%, investor bude účtovat prodejní poplatek ve výši $5,000 a zůstane s čistou $95,000.
2. Akcie třídy B
akcie třídy B nenesou front-end prodejní poplatek., Místo toho účtují back-end zatížení, pokud investor prodá svou investici před dohodnutou dobou, obvykle pět až osm let. Kromě toho bude investorovi účtován poplatek za splacení až 6%. Na rozdíl od akcií třídy a, které nabízejí slevy na velké investice, akcie třídy B nenabízejí akcie breakout. Nicméně, back-end poplatek klesá v průběhu investičního časového rámce.
nakonec, po sedmi nebo osmi letech držení, může investor vyměnit akcie třídy B za akcie třídy a., Akcie třídy B jsou vhodné pro investory, kteří nemají dostatečný kapitál k investicím do třídy a nárok na breakout slevy, ale může držet akcie třídy B pro o sedm let dříve, než výměnou za akcie třídy A.
3. Akcie třídy C
akcie Třídy C účtovat úroveň zatížení o 1% všem přes investiční holding období, což je nejvíce drahé třídy akcií pro investory, kteří plánují investici držet v dlouhodobém horizontu. Nenabízejí slevové akce. Akcie třídy C jsou nejvhodnější pro investory, kteří plánují krátkodobě držet akcie.,
výhody Load Funds
přestože zátěžové fondy účtují provizi, jsou stále preferovány některými investory před fondy bez zatížení. Investoři zaplatit komisi, aby finanční zprostředkovatel, který provádí výzkum na nejvhodnější podílový fond investovat a dělá investiční rozhodnutí jménem klienta.
použití finančního zprostředkovatele chrání nezkušené investory před nesprávnými rozhodnutími kvůli nedostatku znalostí. Použití odborníka může pomoci investorovi realizovat lepší výnosy tím, že vznikne jen malá provize.,
související údaje
Děkujeme, že jste si přečetli vysvětlení CFI o fondu zatížení. CFI nabízí Finanční Modelování & Ocenění Analytik (FMVA)™FMVA® CertificationJoin 350,600+ studenti, kteří pracují pro společnosti, jako je Amazon, J. P. Morgan, a Ferrari certifikační program pro ty, kteří chtějí vzít svou kariéru na další úroveň., Aby učení a postupující svou kariéru, tyto zdroje budou užitečné:
- Investice: Začátečník GuideInvesting: Začátečník“s GuideCFI“Investování pro Začátečníky průvodce vás naučí základy investování a jak začít. Další informace o různých strategiích a technikách obchodování a o různých finančních trzích, do kterých můžete investovat.
- míra návratnosti Návratnostrychlost návratnosti (ROR) je zisk nebo ztráta investice za určité časové období, které se odráží od počátečních nákladů investice vyjádřených v procentech., Tato příručka učí nejběžnější vzorce
- Service ChargeService ChargeA service charge, nazývaná také servisní poplatek, se týká poplatku vybraného za služby, které se týkají zakoupeného produktu nebo služby.
- Trading MechanismsTrading MechanismsTrading mechanismy se vztahují k různým metodám, kterými jsou aktiva obchodována. Dva hlavní typy obchodních mechanismů jsou kotace řízené a pořadí řízené obchodní mechanismy