Dividendensteuersatz 2020: Finden Sie heraus, was Sie schulden

Dividenden sind kein freies Geld — sie sind normalerweise steuerpflichtiges Einkommen. Aber wie und wann Sie eine Investition besitzen, die sie bezahlt, kann den Dividendensteuersatz, den Sie zahlen, dramatisch ändern. Es gibt viele Ausnahmen und ungewöhnliche Szenarien mit speziellen Regeln — siehe IRS Veröffentlichung 550 für die Details — aber hier ist in der Regel, wie Dividendensteuer funktioniert.

Wie hoch ist der Dividendensteuersatz?,

Der Steuersatz für qualifizierte Dividenden beträgt 0%, 15% oder 20%, abhängig von Ihrem zu versteuernden Einkommen und Ihrem Anmeldestatus. Der Steuersatz auf nicht qualifizierte Dividenden die gleiche wie Ihre regelmäßige Einkommen Steuerklasse. In beiden Fällen zahlen Personen in höheren Steuerklassen einen höheren Dividendensteuersatz.

“ MEHR: Sehen Sie, in welcher Steuerklasse Sie sich befinden

Wie hoch ist der Dividendensteuersatz für das Steuerjahr 2020?

Dies sind die Sätze, die für die Steuererklärung gelten, die Sie im April 2021 einreichen. Erweitern Sie den für Sie geltenden Anmeldestatus, um den Dividendensteuersatz für qualifizierte Dividenden anzuzeigen., (Wir können Ihnen helfen, Ihren Status als Steueranmeldung zu bestimmen.)

Was sind qualifizierte und nicht qualifizierte Dividenden?

Eine Dividende ist ein Anteil am Gewinn eines Unternehmens, der an die Aktionäre ausgeschüttet wird. Für steuerliche Zwecke gibt es zwei Arten von Dividenden: qualifiziert und nicht qualifiziert (manchmal als „gewöhnlich“bezeichnet).

Qualifizierte Dividenden kommen mit dem Steuervorteil eines niedrigeren Steuersatzes. Drei Dinge bestimmen normalerweise, ob eine Dividende qualifiziert ist:

1. Es wird von einem US-Unternehmen oder einer qualifizierten ausländischen Einheit bezahlt., Für viele Anleger-sei es in Aktien, Investmentfonds oder ETFs — ist dies leicht zu befriedigen.

2. Es ist eigentlich eine Dividende in den Augen der IRS. Einige Dinge zählen nicht als Dividenden, trotz dem, was sie genannt werden könnten, einschließlich:

• Prämien eine Versicherungsgesellschaft tritt zurück
• Jährliche Ausschüttungen Kreditgenossenschaften an Mitglieder machen
• „Dividenden“ von Genossenschaften oder steuerbefreite Organisationen

Auch Dividenden sind nicht die gleichen wie Kapitalgewinne.

3. Sie hielten die zugrunde liegende Sicherheit lange genug., Die Definition von „genug“ wird etwas schwierig, aber normalerweise, wenn Sie das Wertpapier mehr als 60 Tage lang während des 121-tägigen Zeitraums besaßen, der 60 Tage vor dem Ex-Dividendendatum begann — dh an dem Tag, an dem Sie die Aktie besitzen müssen, um die Dividende zu erhalten — ist die Dividende normalerweise qualifiziert. (Vorzugsaktien haben übrigens spezielle Regeln.)

Hier ist ein Beispiel. Wenn Ihre Ford-Aktien am Sept. eine Dividende gezahlt haben. 1 und das Ex-Dividendendatum war Juli 20, Sie müssten Ihre Aktien mindestens besessen haben 61 Tage zwischen Mai 21 und Sept. 19., Und wenn Sie die Tage zählen, geben Sie den Tag an, an dem Sie die Aktien verkauft haben, aber nicht den Tag, an dem Sie sie gekauft haben.

Wenn Sie die Aktien nicht lange genug halten, hält die IRS sie möglicherweise für nicht qualifiziert, und Sie zahlen Steuern zum höheren, nicht qualifizierten Satz. Denken Sie auch hier daran, dass es viele Ausnahmen und ungewöhnliche Szenarien mit speziellen Regeln gibt — siehe IRS-Veröffentlichung 550 für die Details.,

So melden Sie Dividendeneinnahmen aus Ihren Steuern

• Nach Ende des Jahres erhalten Sie ein Formular 1099-DIV — oder manchmal einen Zeitplan K-1 — von Ihrem Broker oder einem Unternehmen, das Ihnen mindestens $10 Dividenden und andere Ausschüttungen zugesandt hat. Der 1099-DIV gibt an, was Sie bezahlt haben und ob die Dividenden qualifiziert oder nicht qualifiziert waren.
• Mit diesen Informationen füllen Sie Ihre Steuererklärung aus. Möglicherweise müssen Sie auch einen Zeitplan B ausfüllen, wenn Sie mehr als $1,500 Dividenden für das Jahr erhalten haben.,

“ MEHR: Erfahren Sie mehr über verschiedene Arten von Form 1099 und wofür sie sind

• Auch wenn Sie keine Dividende in bar erhalten haben-nehmen wir an, Sie haben Ihre automatisch reinvestiert, um mehr Aktien der zugrunde liegenden Aktie zu kaufen, z. B. in einem Dividenden — Reinvestitionsplan (DRIP).
• Sie müssen auch Dividenden aus Investitionen melden, die Sie im Laufe des Jahres verkauft haben.

So steuern Sie Ihre Dividendensteuerrechnung

Profis sagen, dass ein paar Manöver helfen können.,

Beobachten Sie den Kalender

Sie könnten einen niedrigeren Dividendensteuersatz zahlen, indem Sie Ihre Anlagen für das 61-Tage-Minimum halten. Stellen Sie einfach sicher, dass dies mit Ihren anderen Anlagezielen übereinstimmt.

Legen Sie Bargeld beiseite

Ihr Arbeitgeber hält Steuern von Ihrem Gehaltsscheck zurück und sendet sie in Ihrem Namen an die IRS — aber normalerweise macht niemand dasselbe mit Ihren Dividenden. Möglicherweise müssen Sie das ganze Jahr über geschätzte Steuern zahlen. Ihre Steuer-Software oder ein qualifizierter Steuer-Profi kann helfen, zu berechnen, wie viel das ist und wann zu zahlen.,

Erwägen Sie die Verwendung eines Rentenkontos

• Der Besitz dividendenzahlender Anlagen in einem könnte Dividenden vor Steuern schützen oder Steuern auf sie aufschieben. Denken Sie jedoch voraus. Brauchen Sie jetzt das Einkommen?
• Auch die Art des Rentenkontos ist wichtig, wenn es um die Bestimmung der Steuerrechnung geht. Wenn Sie beispielsweise Geld von einer traditionellen IRA abheben, kann es zu Ihrem normalen Einkommensteuersatz und nicht zu diesen niedrigeren qualifizierten Dividendensteuersätzen besteuert werden., Wenn Sie sich für eine Roth IRA qualifizieren, erhalten Sie keine Steuervergünstigung für den Beitrag, aber Ihre eventuellen Abhebungen — nach dem Alter von 59 ½ — können steuerfrei sein. (Nicht sicher, was der Unterschied zwischen Roth und traditionellem IRAs ist? Wir erklären hier.)

“ MEHR: Erfahren Sie, wie IRAs arbeiten und welcher Typ für Sie arbeiten könnte

Weitere Möglichkeiten zum Speichern und Investieren für die Zukunft

• Unser Rentenrechner zeigt an, ob Sie auf dem richtigen Weg für den gewünschten Ruhestand sind.,
• Aktien sind eine gute langfristige Investition auch in Zeiten der Marktvolatilität. Hier ist was zu wissen.