So erstellen Sie ein Budget in Excel: Persönliches Finanz-Tutorial

“ Geld ist ein Werkzeug. Richtig verwendet es macht etwas Schönes-falsch verwendet, es macht ein Chaos!“- Bradley Vinson

Es braucht Disziplin, um Geld zu verwenden richtig. In diesem Tutorial werden wir uns ansehen, wie wir Excel verwenden können, um unsere persönlichen Finanzen richtig zu verwalten. Wir werden die folgenden Themen behandeln.

• Warum Budget verwalten?,
• Hauptkomponenten eines persönlichen Finanzsystems
• Mithilfe von Excel können Sie persönliche Budgets festlegen, Einnahmen und Ausgaben aufzeichnen
• Visualisierung der Daten mithilfe von Diagrammen

Warum Budget verwalten?

Let“s face it, die Welt, in der wir Leben, ist angetrieben von Geld. Wir gehen zur Schule, um einen guten Job zu bekommen, Geschäfte und andere damit verbundene Aktivitäten mit dem Hauptziel zu machen, Geld zu verdienen. Wenn wir unsere persönlichen Finanzen nicht richtig verwalten, gehen alle unsere Bemühungen verloren.

Die meisten Menschen geben mehr aus, als sie verdienen., Um finanziell erfolgreich zu sein, muss man die Angewohnheit entwickeln, weniger auszugeben, als sie verdienen, und den Überschuss in Unternehmen investieren, die das investierte Geld multiplizieren

Hauptkomponenten eines persönlichen Finanzsystems

Dies ist ein grundlegendes persönliches Finanzsystem, daher werden wir die folgenden Komponenten berücksichtigen.

1. Projiziertes Einkommen – das ist das Geld, das Sie jetzt und in Zukunft verdienen werden.,
2. Budget-Dies ist eine Liste der Artikel, die Sie kaufen möchten, Mengen und deren jeweilige Preise
3. Tatsächliches Einkommen-dies ist das tatsächliche Geld, das Sie im Laufe der Zeit verdienen
4. Tatsächliche Ausgaben – dies ist das Geld, das Sie tatsächlich für den Kauf von Dingen ausgeben

Die Abweichung zwischen dem projizierten Einkommen und dem tatsächlichen Einkommen gibt uns den Leistungsindikator dafür, wie genau unsere Schätzungen sind oder wie hart wir arbeiten.,

Die Abweichung zwischen dem Budget und den tatsächlichen Ausgaben gibt uns den Leistungsindikator dafür, wie diszipliniert wir sind, wenn es darum geht, an einem Budget festzuhalten.

Da das Sparen Teil des Ziels eines persönlichen Finanzsystems ist, gibt uns das tatsächliche Einkommen gegenüber den tatsächlichen Ausgaben monatlich eine Vorstellung davon, wie viel wir über ein Jahr sparen würden.

Verwenden von Excel zum Festlegen persönlicher Budgets und zum Aufzeichnen von Einnahmen und Ausgaben

Wir haben uns die Komponenten eines persönlichen Finanzsystems angesehen und werden nun das bisher Gelernte verwenden, um das oben Gesagte zu implementieren., Wir werden zwei Arbeitsmappen für dieses Tutorial erstellen, eine für das Einkommen und die andere für das Budget.,

Wenn Sie mit diesem Tutorial fertig sind, sollten Ihre Arbeitsmappen wie folgt aussehen

Öffnen Sie Excel und erstellen Sie eine neue Arbeitsmappe

Einkommensblatt

• Benennen Sie das Blatt1 in Einkommen um
• Geben Sie die unten gezeigten Daten ein
• Projiziertes monatliches Einkommen

Actual Income

Formulas for Income sheet

We will now need to;

1. Calculate the monthly income for both projected and actual income.,
2. Berechnen Sie das projizierte Jahreseinkommen und das tatsächliche Jahreseinkommen basierend auf der monatlichen Summe.
3. Finden Sie die Varianz zwischen dem tatsächlichen und dem Projektjahreseinkommen
4. Zeigen Sie Tipps zur Verwendung logischer Funktionen
5. Verwenden Sie die bedingte Formatierung, um hervorzuheben, wie gut wir unsere Finanzen verwalten

Tutorial Übung 1

1. Ermitteln Sie die Summe aller monatlichen Einkommensquellen. Verwenden Sie die Summenfunktion. Tun Sie dies sowohl für das projizierte als auch für das tatsächliche monatliche Einkommen.
2. Ermitteln Sie das projizierte und tatsächliche Jahreseinkommen, indem Sie Ihre Antwort in Frage 1 mit 12 multiplizieren.,
3. Ermitteln Sie die Einkommensvarianz, indem Sie das projizierte Jahreseinkommen vom tatsächlichen Jahreseinkommen subtrahieren.
4. Fügen Sie eine Kommentarzeile direkt unter den Tabellen hinzu. Verwenden Sie die IF-Funktionen, um „Sie müssen extra hart arbeiten, um Ihre Einkommensziele zu erreichen“ anzuzeigen, wenn die Varianz kleiner als Null ist (0) Sonst zeigen Sie „Great job working smart and harder“an.
5. Verwenden Sie die bedingte Formatierung, um die Textfarbe in Rot zu ändern, wenn die Varianz kleiner als 0 ist, andernfalls ändern Sie die Textfarbe in Grün.,

Wenn Sie nicht wissen, was zu tun ist, lesen Sie die Artikel über Formeln und Funktionen sowie die Visualisierung von Daten mithilfe von Diagrammen in Excel.

Ausgabenblatt

Fügen Sie ein neues Blatt hinzu und benennen Sie es in Ausgaben um

Geben Sie die Daten wie unten gezeigt ein

Budget

Actual income

Formeln für Ausgabenblatt

Wir müssen;

1. Berechnen Sie die Zwischensumme
2. Berechnen Sie die Gesamtsumme basierend auf Teilsummen
3. Berechnen Sie die erwarteten jährlichen Einsparungen. Die erwarteten jährlichen Einsparungen sind die Differenz zwischen dem projizierten Jahreseinkommen und dem Budgetgesamtbetrag., Dies wird auch für die tatsächlichen Einnahmen und tatsächlichen Ausgaben erfolgen.
4. Berechnen Sie die monatliche Sparvarianz
5. Fügen Sie eine Kommentarzeile direkt unter den Tabellen hinzu. Verwenden Sie die IF-Funktionen, um „Sie müssen Ihre Ausgaben minimieren.“wenn die Varianz kleiner als Null (0) ist, zeigen Sie sonst“ Great job stick to the budget“an.
6. Verwenden Sie die bedingte Formatierung, um die Textfarbe in Rot zu ändern, wenn die Varianz kleiner als 0 ist, andernfalls ändern Sie die Textfarbe in Grün.

Tutorial Übung 2

Schreiben Sie Formeln, die die obigen Szenarien implementieren.,

Visualisierung der Daten mithilfe von Diagrammen

Diagramme sind eine großartige Möglichkeit, unsere Daten zu visualisieren. Wir werden nun ein Kreisdiagramm zu unserem Einkommensblatt für das projizierte monatliche Einkommen hinzufügen. Das Bild unten zeigt unsere Daten

Wie im obigen Bild markiert unser Diagramm sollte nur die Daten für

1. Item column
2. Subtotal column

Highlight items 1 to 5 in Item column

Hold Ctrl button on the keyboard and highlight the subtotals from 1 bis 5 in Zwischensummen Spalte.,

Ihre Auswahl sollte wie im Bild unten gezeigt aussehen

Klicken Sie im Hauptmenü auf Registerkarte EINFÜGEN

Verwenden Sie die Menüleiste Diagramme, klicken Sie auf die Dropdown-Liste Kreisdiagramm und wählen Sie ein Kreisdiagramm Ihrer Wahl aus.,

Ihr Kreisdiagramm sollte nun dem unten gezeigten ähnlich aussehen

Tutorial Übung drei

Erstellen Sie Diagramme für die tatsächlichen Ausgaben, das projizierte Einkommen und das tatsächliche Einkommen

Laden Sie die obige Excel-Datei herunter

Zusammenfassung/h2>

In diesem Tutorial haben wir das in den vorherigen Tutorials gewonnene Wissen gelernt und angewendet. Wir konnten unsere Daten auch mithilfe von Diagrammen visualisieren.