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Dieser Artikel wurde tatsächlich überprüft durch unsere Editoren und Christina Taylor, MBA, senior manager of tax operations Credit Karma Tax®. Es wurde für das Steuerjahr 2019 aktualisiert.,
die Meisten Amerikaner, die sich in diesem Jahr nicht in der Lage zu nehmen eine Bundessteuer der Abzug für Umzugskosten, Dank der Steuersenkungen und Jobs Act von 2017.
Die Steuerreform hat den Abzug für die meisten Menschen bis zum Steuerjahr 2026 ausgesetzt. Vorerst können nur aktive Mitglieder des Militärs (und ihrer Familien), die aufgrund ihrer Befehle umziehen, den Abzug beanspruchen.
Darüber hinaus konnten Sie vor der Steuerreform möglicherweise jede Erstattung, die Ihr neuer Arbeitgeber Ihnen zur Deckung der Umzugskosten gewährt hat, von Ihrem Bruttoeinkommen ausschließen., Aber die Steuerreform hat auch diesen Ausschluss für alle außer dem aktiven Militär ausgesetzt.
Schauen wir uns an, was mit dem Abzug beweglicher Kosten und einigen Alternativen zur Täuschung beweglicher Kosten passiert ist.
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- Was ist mit den Umzugskosten passiert?
- Gibt es noch einen federal moving expense Abzug?
- Einige Staaten erlauben es Ihnen immer noch, bewegliche Ausgaben abzuziehen
- Der Abzug kann zurückkehren, aber bis dahin …
Was ist mit beweglichen Ausgaben passiert?,
Vor 2018 könnte der Umzug für einen neuen Job einen überdurchschnittlichen Moving Expense-Abzug bringen, um das steuerpflichtige Bundeseinkommen um die Kosten des Umzugs zu reduzieren. Während Sie bestimmte Kriterien erfüllen mussten, um sich zu qualifizieren, mussten Sie nicht auflisten, um diesen Abzug in Ihrer Steuererklärung geltend zu machen.
Wenn Sie kein aktives Militärmitglied sind, das wegen eines militärischen Umzugs in ein neues Zuhause zieht, steht Ihnen der Abzug nicht zur Verfügung.
Wenn Sie keinen Abzug für Umzugskosten vornehmen können, helfen diese Kosten nicht dabei, Ihre Steuerrechnung zu senken., In der Tat werden Sie auch sehen, dass Ihre Steuerrechnung steigt, wenn Ihr neuer Arbeitgeber Ihnen Geld zur Deckung der Umzugskosten an Ihren neuen Arbeitsplatz zur Verfügung stellt.
„Da Umzugskosten nicht abzugsfähig sind, sind Erstattungen des Arbeitgebers für Umzugskosten für den Arbeitnehmer steuerpflichtig“, erklärt Michael Sonnenblick, Steueranalyst bei Thomson Reuters Checkpoint.
Dies bedeutet, dass Sie Steuern auf das Geld zahlen würden, das Ihnen Ihr Arbeitgeber gegeben hat, als ob das Geld gewöhnliches Einkommen wäre.,
Die gute Nachricht ist, so Sonnenblick, dass einige Arbeitgeber “ versuchen, ihre Umzugskosten-Erstattungen an die Arbeitnehmer zu erhöhen, um der Tatsache entgegenzuwirken, dass Erstattungen steuerpflichtig sind.“
Dies würde bedeuten, einem Mitarbeiter mehr Geld als nötig für den Umzug zu geben, um die zusätzlichen Steuern zu decken.
„Der Arbeitgeber könnte eine pauschale Politik haben, um Brutto-Zahlungen an alle Mitarbeiter, oder ein Mitarbeiter könnte ein Brutto-up zu verhandeln, wenn eine beschäftigungsbezogene Bewegung diskutieren“, sagt Sonnenblick.
SCHNELLE FAKTEN
Wie hat sich die Steuerreform auf Hausbesitzer ausgewirkt?,
Das Tax Cuts and Jobs Act von 2017 hat mehrere Änderungen an der Abgabenordnung vorgenommen, die Hausbesitzer betreffen, darunter …
Neue Grenzen für den Abzug von Hypothekenzinsen
Mit Ausnahme der Abzugsfähigkeit von Eigenheimkrediten, die für andere Zwecke als den Kauf, den Bau oder die Verbesserung eines Eigenheims verwendet werden
Begrenzung des Abzugs für staatliche und lokale Steuern, einschließlich Grundsteuern
Erfahren Sie mehr darüber, wie sich die Steuerreform auf Hausbesitzer auswirkt.
Gibt es noch einen federal moving expense Abzug?,
Mitglieder des aktiven Dienstes, die aufgrund einer militärischen Anordnung umziehen müssen, können weiterhin die Umzugskosten von ihren Steuererklärungen des Bundes abziehen. Die meisten Menschen können jedoch keine Abzüge geltend machen, um die Umzugskosten zu senken.
„Das Tax Cuts and Jobs Act hat zusätzlich zum Moving Expense-Abzug viele aufgeschlüsselte Abzüge ausgesetzt oder eliminiert“, sagt Mark W. Nichols, CPA und Principal von Landmark Financial Services Group LLC in Andover, Massachusetts., „Es sind weit weniger Abzüge zulässig als in der Vergangenheit, und zu diesem Zeitpunkt sehe ich nicht, dass die IRS Steuerzahler, die umziehen müssen, weiter entlastet.“
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Einige Staaten erlauben Ihnen immer noch, Umzugskosten abzuziehen
Während die Bundesregierung den Steuerabzug für Umzugskosten ausgesetzt hat, Steuerzahler in einigen Staaten können immer noch einen Abzug auf ihrer staatlichen Steuererklärung geltend machen.
„Massachusetts zum Beispiel erlaubt es immer noch, Umzugskosten abzuziehen“, sagt Nichols., „Dies liegt daran, dass Massachusetts im Allgemeinen keine Änderungen des Einkommensteuergesetzes annimmt, die nach Jan in das Internal Revenue Code aufgenommen wurden. 1, 2005.“
Ob Ihr Staat den Abzug beweglicher Ausgaben zulässt, hängt davon ab, ob die Steuergesetze, in denen Sie leben, automatisch aktualisiert werden, wenn sich die Bundessteuergesetze ändern, oder ob Gesetze verabschiedet werden müssen, um sie zu aktualisieren.
Ihr Staat kann auch beschließen, ein neues Gesetz zu verabschieden, das seine Standardregeln ändert, um den Abzug für Umzugskosten entweder zuzulassen oder nicht zuzulassen., In New York wird beispielsweise die staatliche Abgabenordnung automatisch aktualisiert, wenn sich die IRS-Regeln ändern, sodass die Aussetzung des beweglichen Steuerabzugs in diesem Bundesstaat gelten sollte. New York verabschiedete jedoch ein Gesetz nach der Steuerreform, in dem festgelegt wurde, dass bestimmte Bestimmungen des Tax Cuts and Jobs Act nicht in das staatliche Recht aufgenommen werden — einschließlich der Bestimmung, den Abzug für Umzugskosten auszusetzen.
Der Abzug kann zurückkehren, aber bis dahin …
Im Moment sind der Abzug der beweglichen Ausgaben und der Ausschluss der Erstattung beweglicher Ausgaben ab Januar auf die Rückkehr festgelegt., 1, 2026, es sei denn, der Kongress beschließt eine dauerhafte Änderung – und es könnte einfach so sein.
„Sei auf der Hut“, warnt Nichols. „Der Kongress arbeitet daran, dieses Gesetz dauerhaft zu machen.“
Tatsächlich hat der House Ways and Means Committee die dauerhafte Aufhebung sowohl des Abzugs beweglicher Ausgaben als auch des Erstattungsausschlusses in drei zusätzliche Steuerreformgesetze aufgenommen, die kürzlich eingeführt wurden. Diese Rechnungen wurden als „Steuerreform 2.0.“
Das Verschwinden des Moving Expense-Abzugs für die absehbare Zukunft bedeutet, dass Sie neue Wege finden müssen, um die Kosten für den Umzug zu sparen., Hier sind einige Tipps, die helfen könnten.
- Mach so viel wie möglich selbst. Das Verpacken auf eigene Faust, das Mieten eines Lastwagens und das Be-und Entladen Ihrer Sachen selbst könnten dazu beitragen, die Umzugskosten zu senken. Wenn Sie Hilfe benötigen, bringen Sie Profis nur für die Aufgaben mit, die Sie absolut nicht selbst erledigen können.
- Shop um und vergleichen Sie Preise. Holen Sie sich mehrere schriftliche Angebote von seriösen Umzugsfirmen, wenn Sie sich entscheiden, Hilfe zu mieten. Stellen Sie sicher, dass die Mover zu Ihnen nach Hause kommen, um zu sehen, was damit verbunden ist, bevor sie Ihnen einen Kostenvoranschlag geben, damit Sie Überraschungskosten vermeiden können.,
- Fragen sie ihre lokalen geschäfte für freies boxen. Sie können oft Boxen kostengünstig oder sogar kostenlos erhalten, indem Sie Ihr örtliches Lebensmittelgeschäft oder Dollargeschäft besuchen.
- Versuchen Sie, sich zu einer Zeit mit geringer Nachfrage zu bewegen. Umzug kostet mehr zu bestimmten Zeiten, wie wenn es eine größere Nachfrage nach Mover. Sie könnten bessere Preise finden, wenn Sie Ihren Umzug in der Mitte des Monats planen, früh am Morgen und an einem Wochentag.
Durch die Hilfe von Freunden kann DIY-ing auch einfacher werden und Sie können die professionellen Dienstleistungen überspringen, die den Prozess kosten verursachen.,
Unterm Strich
Das Verschieben kann ein großer Aufwand sein, und die Aussetzung des Moving Expense-Abzugs erleichtert den Prozess nicht. Während Sie noch Schritte unternehmen können, um einen Umzug zu sparen, können Sie die Kosten für den Umzug für die Arbeit erst ab 2026 abziehen, es sei denn, Sie sind qualifiziertes Militär. Möglicherweise können Sie jedoch immer noch einen staatlichen Steuerabzug für Umzugskosten vornehmen, Lesen Sie also die Regeln, in denen Sie leben, um herauszufinden, ob Ihr Staat Ihnen aufgrund von Umzugskosten eine Steuerpause einräumt.
Christina Taylor ist senior manager of tax operations Credit Karma Tax®., Sie verfügt über mehr als ein Dutzend Jahre Erfahrung im Steuer -, Buchhaltungs-und Geschäftsbetrieb. Christina gründete ihre eigene Buchhaltungsberatung und leitete sie über sechs Jahre. Sie war Mitentwicklerin eines Online-DIY-Steuervorbereitungsprodukts und war sieben Jahre lang Chief Operating Officer. Sie ist derzeitige Schatzmeisterin der National Association of Computerized Tax Processors und hat einen Bachelor in Business Administration/Accounting vom Baker College und einen MBA vom Meredith College. Sie können sie auf LinkedIn finden.,
Relevante Quellen: Tax Cuts and Jobs Act von 2017 / IRS: Moving Expense Deduction / IRS Notice 2018-75, Anleitung gemäß Abschnitt 132 (g) für den Ausschluss von Einnahmen aus qualifizierten Moving Expense Erstattungen / IRS Publikation 535, Business Expenses | USA.Gov -Moving
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