osztalék adókulcs 2020: Tudja meg, mit fog tartozni

osztalék nem szabad pénz — ők általában adóköteles jövedelem. De hogyan és mikor van olyan befektetése, amely fizeti őket, drámaian megváltoztathatja a fizetett osztalékadó mértékét. Számos kivétel és szokatlan forgatókönyv létezik speciális szabályokkal – lásd az IRS 550 kiadványát a részletekért -, de itt általában az osztalékadó működik.

mi az osztalékadó mértéke?,

a minősített osztalék adókulcsa 0%, 15% vagy 20%, adóköteles jövedelmétől és bejelentési státusától függően. A nem minősített osztalékok adókulcsa megegyezik a szokásos jövedelemadó-tartóval. Mindkét esetben a magasabb adókulcsú emberek magasabb osztalékadókulcsot fizetnek.

” Több: nézze meg, melyik adókonzolban van

mi az osztalékadó mértéke a 2020-as adóévben?

ezek az adókulcsok vonatkoznak a 2021 áprilisában benyújtandó adóbevallásra. A minősített osztalékhoz kapcsolódó osztalékadó-kulcs megtekintéséhez bontsa ki az Önre vonatkozó bejelentési státuszt., (Mi segítünk meghatározni az adóbevallási állapotát.)

melyek a minősített osztalékok és a nem minősített osztalékok?

az osztalék a társaság nyereségének egy része, amelyet a részvényeseknek osztanak szét. Adózási szempontból kétféle osztalék létezik: minősített és nem minősített (néha “rendes”).

minősített osztalék jön az adókedvezmény alacsonyabb adókulcs. Három dolog általában meghatározza, hogy az osztalék minősített-e:

1. Ezt egy amerikai vállalat vagy minősített külföldi szervezet fizeti., Sok befektető számára — legyen az részvények, befektetési alapok vagy ETF-k-ez könnyen kielégíthető.

2. Ez valójában osztalék az IRS szemében. Vannak dolgok, amelyek nem számítanak osztaléknak, annak ellenére, amit nevezhetnek, beleértve:

• díjak a biztosítótársaság visszatérít
• éves felosztások a hitelszövetkezetek a tagoknak
• “osztalékok” a co-ops vagy adómentes szervezetek

is, az osztalék nem ugyanaz, mint a tőkenyereség.

3. Elég hosszú ideig tartotta a mögöttes biztonságot., Az “elég” meghatározása kissé trükkös lesz, de általában, ha a biztosítékot több mint 60 napig birtokolta a 121 napos időszak alatt, amely az osztalék előtti 60 nappal kezdődött-vagyis az a nap, amikor a részvényt birtokolnia kell az osztalék megszerzéséhez-az osztalék általában minősített. (Az előnyben részesített készletnek egyébként különleges szabályai vannak.)

itt egy példa. Ha a Ford részvények osztalékot fizetett szeptember. 1. az osztalékfizetés időpontja július 20. volt, május 21. és szeptember között legalább 61 napig kellett volna a részvényeket birtokolnia. 19., És ha számoljuk a napokat, akkor azt a napot is, amikor eladtuk a részvényeket, de nem azt a napot, amikor megvettük őket.

ha nem tartja elég sokáig a részvényeket, akkor az APEH minősíthetetlennek tartja őket, és magasabb, nem minősített adókulccsal fizet adót. Ne feledjük, hogy számos kivétel és szokatlan forgatókönyv létezik speciális szabályokkal — a részletekért lásd az 550-es IRS-kiadványt.,

Hogyan jelentés osztalék jövedelem adót

• Után az év végére, kap egy 1099-es-DIV — vagy néha egy Menetrend K-1 — a bróker vagy bármely szervezet, amely küldött legalább 10 $osztalékot, illetve más disztribúciók. Az 1099-es DIV jelzi, hogy mit fizettek ki, és hogy az osztalékot minősítették-e vagy sem.
• ezeket az információkat az adóbevallás kitöltéséhez használja. Lehet, hogy ki kell töltenie a B ütemezést is, ha több mint $1,500 osztalékot kapott az évre.,

” TÖBB: további információ a különböző típusú 1099-es pedig, mit ők az

• akkor Is, ha nem kapnak osztalékot fizet készpénzben — tegyük fel, hogy automatikusan újra befektetett tiéd, hogy többet vásárolnak részvényeket a mögöttes részvény, például az osztalék újra-befektetési terv (CSEPEGTETŐ) — még mindig kell, hogy jelentse.
• az év során értékesített befektetésekből származó osztalékot is be kell jelentenie.

az osztalékadó számlájának ellenőrzése

a profik szerint néhány manőver segíthet.,

nézze meg a naptárat

alacsonyabb osztalékadókulcsot fizethet úgy, hogy befektetéseit a 61 napos minimumra tartja. Csak győződjön meg róla, hogy ez igazodik a többi befektetési célkitűzéshez.

tegye félre a készpénzt

a munkáltatója visszatartja az adókat a fizetéséből, és elküldi őket az IRS — nek az Ön nevében-de általában senki sem csinálja ugyanezt az osztalékokkal. Lehet, hogy egész évben meg kell fizetnie a becsült adókat. Az adó szoftver vagy képzett adó pro segítségével kiszámíthatja, hogy mennyi, hogy mikor kell fizetni.,

fontolja meg a nyugdíjszámla használatát

• az osztalékfizető befektetések birtoklása az egyikben az osztalékokat az adókból vagy az adókat elhalaszthatja. Gondolj előre. Szüksége van a jövedelem most?
• továbbá a nyugdíjszámla típusa számít az adószámla meghatározásakor. Ha végül visszavonja a pénzt a hagyományos IRA, például, lehet adóztatni a szokásos jövedelemadó mértéke helyett az alacsonyabb minősített osztalék adókulcsok., Ha jogosult a Roth IRA-ra, akkor nem kap adókedvezményt a hozzájárulásra, de az esetleges visszavonása — 59 ½ év után — adómentes lehet. (Nem biztos benne, mi a különbség a Roth és a hagyományos IRAs között? Itt elmagyarázzuk.)

” tovább: Ismerje meg, hogyan működik az IRAs, és melyik típus működik az Ön számára