mi az a terhelési alap?
a terhelési alap egy befektetési alapmutual Alapegy befektetési alap egy pénzkészlet, amelyet sok befektetőtől gyűjtöttek részvényekbe, kötvényekbe vagy más értékpapírokba történő befektetés céljából. A befektetési alapok egy befektetői csoport tulajdonában vannak, és szakemberek irányítják őket. Ismerje meg a különböző típusú alap, hogyan működnek, és előnyök és kompromisszumok befektetés őket, hogy hordozza a jutalék, hogy megvásárolja vagy eladja a részvények., A terhelést a befektető által vásárolt vagy értékesített összeg százalékában kell kiszámítani. A befektető fizeti a terhelést, amelyet egy bróker vagy befektetési tanácsadó kompenzálására használnak a megfelelő alap kiválasztásának idejéért és készségéért.
Ha a vásárlás időpontjában terhelés kerül kifizetésre, akkor azt front-end terhelésnek nevezik. A terhelés fizetett, ha részvényekmi az állomány? Az a magánszemély, aki részvényt birtokol egy társaságban, részvényesnek minősül, és jogosult a Társaság maradványvagyonának és jövedelmének egy részét igényelni (amennyiben a társaságot valaha is feloszlatják)., A “részvény”, a “részvény” és a “saját tőke” kifejezéseket egymással felcserélhetően használják. értékesítik nevezik a back-end terhelés vagy függő halasztott értékesítési díj. A befektetési alap a befektetési összeg 4-8% – át vagy átalánydíjat számíthat fel.
load Fund vs. No-load Fund
az ok, amiért a legtöbb befektető megy terhelés alapok, szemben a No-load alapok, hogy kompenzálja a pénzügyi közvetítő, aki a kutatás, ajánlott, és eladta az alap nekik., A pénzügyi közvetítők, pénzügyi Közvetítőka pénzügyi közvetítő olyan intézményre utal, amely két fél közötti közvetítőként működik a pénzügyi tranzakció megkönnyítése érdekében. A pénzügyi közvetítőknek általában nevezett intézmények közé tartoznak a kereskedelmi bankok, a befektetési bankok, a befektetési alapok és a nyugdíjalapok. például brókerek, pénzügyi tervezők, használja a szakértelem, hogy azonosítsa a lehető legjobb alapot ügyfelük.
készségükért cserébe a közvetítő jutalékot kap., Ha egy befektető rendelkezik a szakértelem kutatja, a legjobb befektetés pedig, hogy önálló döntéseket az eladás vagy vásárlás a kölcsönös alapok, akkor a befektető eléri nem előnyös vásárlás terhelés alapok pénzügyi közvetítő.
sok befektető inkább a terhelés nélküli alapokat részesíti előnyben, mivel az opció minimalizálja a költségeket, ami magasabb hozamot eredményez. A terhelés nélküli alap olyan alap, amely nem számít fel terhelést. A terhelés nélküli pénzeszközöket egy bizonyos idő elteltével lehet visszaváltani értékesítési díj nélkül.
a terhelésmentes alapok kezelése során felmerült költségeket levonják az Alap bruttó hozamából., Például, ha egy alap 10% – ot ad vissza a díjak és költségek előtt, és a teljes költség 1% – ot tesz ki, a befektető nettó 9% – os megtérülést fog keresni. A No-load alapok nem számítanak fel értékesítési terheléseket, hanem más típusú díjakat, például átváltási díjakat, visszaváltási díjakat és számlavezetési díjakat számíthatnak fel.
A terhelési alap Részvényosztályainak típusai
a befektetési alapok társaságai több részvényosztályt birtokolnakelőnyös részvények (előnyben részesített állomány, elsőbbségi részvények) a részvénytulajdon osztálya egy olyan társaságban, amely elsőbbségi követeléssel rendelkezik a Társaság eszközeivel szemben a közös részvényekkel szemben., A részvények több vezető, mint a közös állomány, de több junior képest adósság, mint a kötvények. ez több lehetőséget ad a befektetőknek az értékesítési díjak kifizetésére. Minden részvényosztálynak megvannak a maga előnyei és hátrányai, amelyek a befektetők által felmerülő költségek köré összpontosulnak:
1. A osztályú részvények
Az A osztályú részvények olyan front-end terhelési alapok, amelyek a befektetés teljes összegére előzetes értékesítési díjat számítanak fel. A díjat egy befektetési tanácsadó szolgáltatásainak fizetésére használják, 5% – tól 8% – ig terjed., Azok a befektetők, akik nagy mennyiségű pénzt fektetnek be, profitálhatnak az értékesítési díjat csökkentő kitörési kedvezményekből.
az A osztályú részvények a legalacsonyabb költségű opciót kínálják azoknak a befektetőknek, akik hosszú időn keresztül nagy dollárösszegeket terveznek befektetni. Például, ha egy befektető $100,000-t fektet be egy 5% – os terhelésű befektetési alapba,a befektető 5,000 dolláros értékesítési díjat számít fel, és nettó 95,000 XNUMX dollár marad.
2. B osztályú részvények
B osztályú részvények nem tartalmaznak front-end értékesítési díjat., Ehelyett back-end terhelést számítanak fel, ha a befektető a befektetését a megállapodás szerinti időszak előtt, általában öt-nyolc évig értékesíti. Ezenkívül a befektető legfeljebb 6% – os visszaváltási díjat számít fel. Ellentétben az A osztályú részvényekkel, amelyek kitörési kedvezményeket kínálnak a nagy BEFEKTETÉSEKHEZ, A B osztályú részvények nem kínálnak kitörési részvényeket. A back-end díj azonban a beruházási időkereten belül csökken.
végül, hét vagy nyolc éves tartási időszak után a befektető a B osztályú részvényeket az A osztályú részvényekre cserélheti., A B osztályú részvények megfelelő befektetők számára, akik nem rendelkeznek megfelelő tőkével, hogy fektessenek be A osztály, valamint jogosult a breakout-os, de lehet tartani, B osztályú részvények körülbelül hét évvel azelőtt, cseréje őket a osztályú részvények.
3. C osztályú részvények
C osztályú részvények a befektetési tartási időszak alatt körülbelül 1% – os szintű terhelést számítanak fel, így ez a legdrágább részvényosztály azoknak a befektetőknek, akik hosszú távon tervezik a befektetést. Nem kínálnak kitörési kedvezményeket. A C osztályú részvények a legmegfelelőbbek azok a befektetők számára, akik rövid távon kívánják tartani a részvényeket.,
A terhelési alapok előnyei
bár a terhelési alapok díjat számítanak fel, egyes befektetők továbbra is előnyben részesítik őket a terhelés nélküli alapokkal szemben. A befektetők jutalékot fizetnek a pénzügyi közvetítőnek, amely kutatást végez a legmegfelelőbb befektetési alapról, amelybe befektethet, és befektetési döntést hoz az ügyfél nevében.
pénzügyi közvetítő használata védi a tapasztalatlan befektetőket a rossz döntések meghozatalától a tudás hiánya miatt. Egy szakértő segítségével segíthet a befektető észre jobb hozamok csak felmerülő egy kis jutalék.,
kapcsolódó olvasmányok
Köszönjük, hogy elolvasta a CFI magyarázatát a terhelési alapról. CFI kínál a pénzügyi modellezés &értékelési elemző (FMVA)™FMVA® Tanúsításjoin 350.600+ diákok, akik dolgoznak a vállalatok, mint az Amazon, J. P. Morgan, és a Ferrari tanúsítási program azok számára, akik, hogy a karrierjük a következő szintre., Ahhoz, hogy a tanulás és halad a karrier, a következő források hasznosak lesznek:
- befektetés: A kezdő GuideInvesting: A kezdő”s GuideCFI”s befektetés kezdőknek útmutató megtanítja az alapokat a befektetés, és hogyan kell elkezdeni. Ismerje meg a különböző stratégiák és technikák kereskedés, valamint a különböző pénzügyi piacokon, hogy lehet befektetni.
- megtérülési Rátaa megtérülési ráta (Ror) egy befektetés nyeresége vagy vesztesége egy olyan időszak alatt, amely a befektetés kezdeti költségéhez képest százalékban kifejezve., Ez az útmutató a leggyakoribb képleteket tanítja
- szolgáltatási ChargeService ChargeA szolgáltatási díj, más néven szolgáltatási díj, a megvásárolt termékhez vagy szolgáltatáshoz kapcsolódó szolgáltatások fizetésére beszedett díj.
- kereskedési MechanismsTrading MechanismsTrading mechanizmusok utalnak a különböző módszerek, amelyekkel eszközök kereskednek. A kereskedési mechanizmusok két fő típusa az árajánlatvezérelt és rendelésvezérelt kereskedési mechanizmusok