Come fare Budget in Excel: Personal Finance Tutorial

“Il denaro è uno strumento. Usato correttamente rende qualcosa di bello-usato male, fa un casino!”- Bradley Vinson

Ci vuole disciplina per usare i soldi correttamente. In questo tutorial, ci accingiamo a guardare come possiamo usare Excel per gestire correttamente le nostre finanze personali. Tratteremo i seguenti argomenti.

• Perché gestire il budget?,
• Componenti principali di un sistema di finanza personale
• Utilizzo di Excel per impostare budget personali, registrare entrate e spese
• Visualizzare i dati utilizzando i grafici

Perché gestire il budget?

Ammettiamolo, il mondo in cui viviamo è alimentato dal denaro. Andiamo a scuola per ottenere un buon lavoro, impegnarci in affari e altre attività correlate con l’obiettivo principale di fare soldi. Se non gestiamo correttamente le nostre finanze personali, tutti i nostri sforzi vanno sprecati.

La maggior parte delle persone spendono più di quanto guadagnano., Per essere finanziariamente successo, si ha la necessità di sviluppare l’abitudine di spendere meno di quello che guadagnano e investire l’avanzo di iniziative imprenditoriali, che moltiplicano il denaro investito

componenti Principali di un personal finance sistema

Questo è un semplice delle finanze personali sistema, in modo che si prenderà in considerazione le seguenti componenti;

1. Proiettata reddito – questo è il denaro che si prevede di guadagnare, ora e in futuro.,
2. Bilancio – questo è un elenco degli elementi che si prevede di acquistare, quantità e i loro rispettivi prezzi
3. reddito Effettivo – questo è il denaro che si guadagna, come il tempo progredisce
4. spese Effettive – questo è il denaro che si spende l’acquisto di cose

La varianza tra le proiezioni di reddito e il reddito effettivo ci dà la performance indicatore di quanto siano precise le nostre stime sono, o quanto duramente si sta lavorando.,

La varianza tra il budget e la spesa effettiva ci dà l’indicatore delle prestazioni di quanto siamo disciplinati quando si tratta di attenersi a un budget.

Poiché il risparmio è una parte dell’obiettivo di avere un sistema di finanza personale, il reddito effettivo rispetto alla spesa effettiva su base mensile ci dà un’idea di quanto risparmieremmo in un anno.

Utilizzo di Excel per impostare budget personali e registrare entrate e spese

Abbiamo esaminato i componenti di un sistema di finanza personale e ora utilizzeremo ciò che abbiamo imparato finora per implementare quanto sopra., Creeremo due cartelle di lavoro per questo tutorial, uno per il reddito e l’altro per i bilanci.,

Quando hai finito con questo tutorial, le cartelle di lavoro dovrebbe apparire come segue

Aprire Excel e creare una nuova cartella di lavoro

Reddito foglio

• Rinominare il Foglio1 Reddito
• Inserisci i dati riportati di seguito
• Proiettata Reddito Mensile

Actual Income

Formulas for Income sheet

We will now need to;

1. Calculate the monthly income for both projected and actual income.,
2. Calcola il reddito annuo previsto e il reddito annuo effettivo in base al totale mensile.
3. Trovare la varianza tra l’attuale e di progetto reddito annuo
4. Mostra suggerimenti su come stiamo facendo utilizzo di funzioni logiche
5. Utilizzare la formattazione condizionale per evidenziare come possiamo gestire le nostre finanze

Esercitazione Esercizio 1

1. Trovare la somma di tutte le fonti di reddito mensile. Utilizzare la funzione SOMMA. Fai questo sia per il reddito mensile previsto che effettivo.
2. Trova il reddito annuo previsto ed effettivo moltiplicando la risposta alla domanda 1 per 12.,
3. Trova la varianza del reddito sottraendo il reddito annuo previsto dal reddito annuo effettivo.
4. Aggiungi una riga di commenti appena sotto le tabelle. Utilizzare le funzioni IF per visualizzare” È necessario lavorare duramente per soddisfare i vostri obiettivi di reddito “se la varianza è inferiore a zero (0) altro display “Grande lavoro di lavoro intelligente e più difficile”.
5. Usa la formattazione condizionale per cambiare il colore del testo in rosso se la varianza è inferiore a 0 altrimenti cambia il colore del testo in verde.,

Se sei bloccato su cosa fare, leggi gli articoli su formule e funzioni e Visualizza i dati utilizzando i grafici in Excel.

Spese foglio

Aggiungere un nuovo foglio e rinominarlo Spesa

Immettere i dati come mostrato di seguito.

Bilancio

Actual income

le Formule per le Spese di foglio

Abbiamo bisogno di;

1. Calcolare il subtotale
2. Calcola il totale complessivo basato su sub totali
3. Calcolo annuo previsto di risparmio. Il risparmio annuo previsto è la differenza tra il reddito annuo previsto e l’importo totale del budget., Ciò sarà fatto anche per le entrate effettive e le spese effettive.
4. Calcola la varianza di risparmio mensile
5. Aggiungi una riga di commenti appena sotto le tabelle. Utilizzare le funzioni IF per visualizzare “È necessario ridurre al minimo le spese.”se la varianza è inferiore a zero (0) altrimenti visualizzare “Ottimo lavoro attaccare al budget”.
6. Usa la formattazione condizionale per cambiare il colore del testo in rosso se la varianza è inferiore a 0 altrimenti cambia il colore del testo in verde.

Esercitazione esercizio 2

Scrivere formule che implementano gli scenari di cui sopra.,

Visualizzazione dei dati utilizzando i grafici

I grafici sono un ottimo modo per visualizzare i nostri dati. Ora aggiungeremo un grafico a torta al nostro foglio di reddito per il reddito mensile previsto. L’immagine qui sotto mostra i nostri dati

Come indicato nell’immagine sopra il grafico dovrebbe mostrare solo i dati per

1. Elemento colonna
2. Subtotale colonna

Evidenziare gli elementi da 1 a 5 nella colonna di Elemento

tenere Premuto il pulsante Ctrl sulla tastiera e di evidenziare i subtotali da 1 a 5 in subtotali colonna.,

la selezione dovrebbe guardare come mostrato nell’immagine qui sotto

fare Clic sulla scheda INSERISCI ” dal menu principale

• Utilizzare i grafici a barra multifunzione, fare clic su grafico a torta a discesa e selezionare un grafico a torta della vostra scelta.,
• Il grafico a torta dovrebbe avere un aspetto simile a quello mostrato di seguito

Tutorial esercizio tre

Creare grafici per la spesa effettiva, proiettata reddito, e reddito effettivo

Scaricare il suddetto File Excel

Sommario

In questo tutorial, abbiamo imparato e applicato le conoscenze acquisite nelle esercitazioni precedenti. Siamo stati anche in grado di visualizzare i nostri dati utilizzando grafici.