Come trovare gli investitori giusti per finanziare la tua startup

È vero. Circa il 90% delle startup fallisce, il che significa che solo il 10% sopravvive. Ci sono molti fattori che trasformeranno la tua idea di avvio nel business che hai sempre immaginato. Hai bisogno di un’idea fantastica che sia unica nel tuo settore specifico, per non parlare di un investitore nella tua startup. Hai bisogno di un piano di business E marketing. E, cosa più importante, hai bisogno delle conoscenze su come raccogliere capitali e trovare investitori.,

Se sei crowdfunding o appoggiato verso il mercato degli investimenti privati, scegliendo gli investitori giusti può fare o rompere la vostra azienda.

I diversi tipi di investitori per fase aziendale

C’è una varietà di opportunità di investimento da considerare quando si cerca di acquisire finanziamenti per la tua startup., A seconda di dove il vostro business è a nel suo sviluppo, alcune opzioni di finanziamento possono avere più senso rispetto ad altri.

In molti casi, la tua azienda dovrebbe cercare di combinare opportunità di investimento durante le varie fasi per assicurarti di avere flussi di capitale multipli e diversi., Ecco uno sguardo più approfondito ad alcune tipiche opzioni di investimento privato basate sulla fase di sviluppo dell’azienda:

Idea Stage

In questa fase, l’imprenditore sta ancora sviluppando e mettendo a punto il concetto di startup e ha bisogno di fondi per completare compiti essenziali come la creazione di un piano aziendale dettagliato. I fondi sono in genere raccolti attraverso le finanze personali o stretti collegamenti in questa fase iniziale.

Bootstrap

Tu sei l’investitore., Nella fase di idea, può essere difficile per le aziende attrarre finanziamenti esterni, quindi in molti casi spetta al fondatore fornire il capitale iniziale di avvio. Mentre investire il proprio denaro può essere rischioso, permette anche per il controllo completo del vuoto di business di qualsiasi influenza esterna o visioni contrastanti.

Finanziare una startup con finanze personali in fase di idea è anche un modo per proteggersi dal debito se l’impresa non riesce., Come il business cresce, tuttavia, è probabile che non sarà in grado di sostenerlo con il proprio denaro, e alla fine sarà necessario portare in investitori esterni.

Amici e familiari

La maggior parte degli imprenditori riceve assistenza finanziaria sostanziale da amici e familiari nella fase di idea. Questi tendono ad essere i veri credenti nel tuo progetto o coloro che sono più vicini a te e vogliono vederti avere successo. Mentre questi “investitori” tendono ad essere più facili da gestire e meno coinvolti nelle operazioni quotidiane, accettare denaro da quelli più vicini a te può causare tensioni e stress personali., Amici e familiari potrebbero non controllare regolarmente un ritorno sul loro investimento, ma saranno ansiosi di riavere i loro soldi (e poi alcuni) man mano che l’azienda cresce.

Fase pre-Seed

In questa fase, l’imprenditore ha bisogno di fondi aggiuntivi per sostenere la crescita attuale e per svolgere compiti come la convalida del mercato. Un imprenditore può continuare a fare affidamento sulle opzioni di finanziamento dalla fase di idea, oltre ad esplorare alcune nuove vie esterne pure.,

Il pre-Seed è ancora un fenomeno relativamente nuovo nella raccolta di fondi di capitale che è nato come risposta agli investitori che dedicano meno denaro a nuove iniziative nella fase di Seed. Gli imprenditori stanno continuando a perfezionare il loro approccio al finanziamento in questa fase, come nuove lezioni e le migliori pratiche vengono scoperti regolarmente.

Crowdfunding

La cosa grandiosa del crowdfunding per le startup è che apre l’opportunità di investimento a letteralmente tutti., Utilizzando siti web come Kickstarter, GoFundMe e Indiegogo, puoi lanciare la tua idea o prodotto aziendale e lasciare che le persone in tutto il mondo donino denaro senza dover cedere alcuna equità nella tua azienda.

Il crowdfunding è un approccio pratico agli investimenti quando si tratta di influire sulle operazioni aziendali quotidiane. Mentre il crowdfunding può sembrare un approccio di base, molte startup hanno ricevuto milioni di donazioni.,

Incubatori/acceleratori

Le imprese nella fase pre-Seed che mostrano promesse significative possono richiedere agli incubatori o agli acceleratori di ricevere una serie di benefici. Nella maggior parte dei casi, se la tua azienda è invitata a partecipare a uno di questi programmi, puoi aspettarti un ambiente di lavoro all’avanguardia, tutoraggio aziendale, forti connessioni industriali e, per le iniziative più promettenti, finanziamenti di avviamento.

Essere accettato in un incubatore di avvio o acceleratore è molto difficile in quanto vi è una notevole quantità di concorrenza., Inoltre, ricevere fondi non è una garanzia in quanto molti di questi programmi sono progettati per aiutare un imprenditore a far crescere la propria attività fornendo tutoraggio e risorse diverse dal denaro.

Angel Investment

Gli investitori angel startup fanno parte del settore privato. Tuttavia, gli investitori angelici sono di solito individui piuttosto che aziende private, quindi gli investimenti tendono ad essere più piccoli – si pensi $25.000 a $100.000.,

Questi giocatori investono in te con l’aspettativa di un elevato ritorno sull’investimento (ROI) e possono scegliere di svolgere un ruolo più importante nella tua startup richiedendo input sulle operazioni quotidiane. Gli investitori angelici possono anche chiedere un posto nel consiglio di amministrazione.

Fase del seme

La fase del seme segna il punto nella crescita di un’azienda dove tutta la preparazione iniziale viene a buon fine ed il commercio comincia ad acquisire i clienti. Per un imprenditore, la sfida in questa fase è quella di ritagliarsi una quota di mercato e di trovare un modo per garantire il successo ripetuto.,

In questa fase, sarà necessario un round di finanziamento di serie A per raccogliere ovunque tra $1M – $30M, che in genere porta un imprenditore lontano dai singoli investitori e verso le imprese di investimento.

Venture Capitalist (VCS)

Questi investitori fanno parte del settore privato e hanno un pool di denaro da attingere da società, fondazioni, fondi pensione e organizzazioni. Gli investimenti in aziende che sono in rapida espansione o hanno il potenziale per una crescita sostanziale possono in media 7 7 milioni a seconda di una serie di fattori., Gli investimenti in capitale di rischio sono più comuni per le aziende tecnologiche e biomediche.

Queste aziende giocheranno un ruolo più attivo nella tua startup, in quanto riceveranno un po ‘ di equità in cambio di finanziamenti e contribuiranno a fornire esperienza nel guidarti durante le fasi di sviluppo. I VC per le startup possono essere utilizzati nelle fasi iniziali o tardive dello sviluppo poiché alcuni sono specializzati nel lavorare con le aziende nella fase di Seed, mentre altri potrebbero preferire lavorare con aziende più consolidate.,

Il capitale di rischio è in continua evoluzione e richiede una ricerca significativa prima di venire a patti con un investitore VC in un round di finanziamento per la tua startup.

Debito di rischio

Questo tipo di finanziamento è disponibile solo per quegli imprenditori la cui azienda è già venture-backed. Venture debt funding è essenzialmente un prestito che si dovrà rimborsare, indipendentemente se la società è redditizia, senza dover rinunciare a qualsiasi equità.

Termini di rimborso possono variare, ma tre anni è la media., Debito di rischio è un ottimo strumento per il finanziamento a breve termine, soprattutto per le aziende che hanno bisogno di fare un acquisto una tantum e semplicemente non hanno abbastanza capitale a portata di mano al momento, come ad esempio un rivenditore ri-stocking per la loro alta stagione. Entrare in un accordo di debito di rischio non dovrebbe essere presa alla leggera. Manca un singolo rimborso potrebbe costringere la società ad essere venduto o liquidato a causa di condizioni di default sfavorevoli che sono tipici di questa opzione di finanziamento.

Microprestiti e microprestiti SBA

Se stai cercando un investimento più piccolo, un microprestito potrebbe essere la scelta migliore., La Small Business Administration (SBA), un’entità governativa, offre un programma che collega le startup a istituti di credito privati per prestiti fino a $50.000. Altre organizzazioni non profit microlending sono disponibili anche e in grado di offrire prestiti in media $12.000 a $13.000.

I microprestiti sono ideali per le startup – si pensi alle aziende di abbonamento ai fiori e alle panetterie indipendenti – che sono solo nelle fasi iniziali della creazione e hanno bisogno di denaro di avviamento. Per quanto riguarda la quantità di input che questi investitori possono avere, può variare caso per caso., Se vuoi il controllo totale della tua attività, assicurati di indicare chiaramente il tuo rapporto desiderato e delineare linee guida specifiche nel contratto di prestito.

Fase iniziale

Nella fase iniziale, gli imprenditori hanno stabilito un modello di vendita sostenibile che ha dimostrato di fornire all’azienda un afflusso costante di entrate. Ora, un imprenditore deve considerare scalare il business per tenere il passo con la domanda di prodotti o servizi.,

Per raccogliere abbastanza capitale in questa fase, un imprenditore inizierà un round di finanziamento di serie B con venture capitalist più grandi, in fase successiva, investitori super angel o opzioni di finanziamento basate sulle entrate. Come un round di finanziamento della serie A, una Serie B varia da $1M a $30M.

Super Angel Investor for Startups

Questi investitori possono essere visti come un ibrido tra un normale angel investor e un venture capitalist., Super angels trattare in grandi somme di denaro, come un venture capitalist, che vanno da $250.000 – $500.000 per investimento, e cercare di collaborare con una società nelle loro prime fasi di sviluppo, simile a un investitore angelo tradizionale.

Dove i super angeli differiscono dagli altri investitori angelici è che investire in aziende è la loro professione primaria piuttosto che essere un flusso collaterale di entrate. Super angels sono noti come gli investitori seriali sono sempre alla ricerca di nuove opportunità redditizie per investire i loro fondi., Non è raro che diversi super angels per mettere in comune le risorse e stabilire un gruppo di investimento.

Revenue-Based Financing

Questo tipo di finanziamento è una buona opzione per le aziende nella fase iniziale che hanno dimostrato la capacità di guidare entrate coerenti con elevati margini lordi. Con questo modello, un business riceve capitale iniziale in cambio di rinunciare a una percentuale fissa di entrate future per l’investitore ogni mese fino a quando il prestito è stato rimborsato per intero.,

Per gli imprenditori che non vogliono diluire ulteriormente il patrimonio netto della loro azienda, il finanziamento basato sulle entrate consente loro di ottenere denaro senza perdere alcun controllo. Perché i rimborsi si verificano su base mensile; tuttavia, è possibile che si dispone di meno capitale in mano ogni mese a seguito di questo accordo.

Fase di crescita

La fase di crescita significa che un’azienda ha raggiunto e superato diverse pietre miliari di avvio., Significa che stanno cercando di scalare a un ritmo ancora maggiore aggiungendo infrastrutture e espandendo le operazioni.

Per un imprenditore in questa fase, le opzioni di finanziamento possono diventare più diverse come le società di private equity e le banche. Queste opzioni sono che sono più avversi al rischio nelle fasi iniziali. Cercano di investire in un’entità comprovata. Questo round di finanziamento è classificato come una serie C, che cerca $10M+ nella capitale.

Private Equity

Parte del settore privato, le società di private equity investono in startup o imprese attraverso azioni o proprietà nella società., Una società di private equity di solito raccoglie fondi per investimenti attraverso grandi investitori di terze parti come università, enti di beneficenza, piani pensionistici o compagnie di assicurazione.

Gli investitori di private equity di avvio prendono una società pubblica e la rendono privata. Questo si traduce quindi in 100 per cento di proprietà dei profitti del vostro business’.

Essenzialmente, una società di private equity ha la capacità di acquistare la vostra azienda.

Prestiti bancari

Prestiti bancari tradizionali possono essere una preziosa opzione di finanziamento se si è in grado di garantire condizioni favorevoli., Le banche in genere forniscono prestiti di avvio di business con i tassi di interesse più bassi e non sarà dato patrimonio netto in azienda.

I prestiti bancari hanno un processo di applicazione approfondito e richiedono un forte rating del credito. In casi estremi, una banca può mandato che si firma una garanzia personale sul prestito. Ciò significa che possono recuperare le loro perdite da beni personali dovrebbe esserci un default sul rimborso.

Non c’è carenza di opzioni di finanziamento quando si tratta di avvio. È necessaria una ricerca dettagliata in ogni fase di sviluppo., Assicurati di prendere decisioni in base agli obiettivi della tua azienda.

Dove e come trovare gli investitori per la tua startup

Rete, rete, rete. Quando incontri le persone giuste, una ricchezza di opportunità può apparire proprio davanti ai tuoi occhi. Se stai creando una startup, assicurati di fare rete con le persone del tuo settore. Partecipa a tutti gli eventi del settore possibili, anche se pensi di essere sottoqualificato o se la tua attività non esiste ancora. Si può o non può trovare investitori, ma avrete sicuramente maturare conoscenze da altri proprietari di avvio o veterani di business., Cerca di creare relazioni che potrebbero avvantaggiarti in futuro.

Le risorse online come Crunchbase Pro prendono preziose informazioni sugli investitori e sul business e le accoppiano con il nostro ampio database in modo da poter facilmente filtrare e rivedere le informazioni più rilevanti per la tua attività. L’utilizzo di uno strumento di database aziendale richiede il carico durante lo svolgimento di ricerche approfondite nel settore poiché è disponibile in un’unica piattaforma.

Prepara il tuo Pitch

Quindi, hai l’idea più sorprendente per una startup. Ma non hai un business concreto e piani di marketing?, Le probabilità sono, nessuno investirà in un business ipotetico senza solide ricerche di mercato. È necessario mostrare la domanda o la necessità dimostrata. Infine, gli investitori per la tua startup devono vedere un chiaro piano d’azione per raggiungere il successo con pietre miliari di performance consolidate lungo la strada.

La chiave per far decollare la tua startup è la specificità e la pianificazione a lungo termine. È necessario includere gli importi esatti di quanto è necessario in investimenti, nonché ciò che ci si aspetta il ROI di essere. Dovresti sapere quante spese avrai e dettagli sui tuoi consumatori mirati., E infine, dovresti avere un’idea su come commercializzare il tuo prodotto/servizio e una visione di come vuoi che la tua startup cresca.

Devi anche essere altamente esperto nel campo che ti stai preparando per entrare. Sapere chi sono i vostri concorrenti, la storia del vostro settore e lo stato attuale di successo nel campo. I potenziali investitori ti faranno domande durante la tua presentazione. È necessario essere in grado di pensieroso e accuratamente rispondere a loro

Nel complesso, mantenere il vostro passo di vendita conciso. Avere una sorta di PowerPoint o storyboard visivo che è di circa 10 a 15 diapositive massimo., Assicurarsi che la presentazione non è più di 20 minuti. La presentazione dovrebbe servire solo come guida, quindi non leggerlo parola per parola. Ricorda che devi diventare un esperto.

Sapere che cosa gli investitori che si desidera per il vostro Avvio

Prima di raggiungere i potenziali investitori, sapere esattamente quello che vuoi rapporto-saggio.

Forse vuoi una guida attraverso il processo di creazione di un business. In tal caso, venture capitalist, angel investors o società di private equity sono probabilmente più compatibili per il finanziamento di avvio., Se il tuo obiettivo è puramente quello di cercare finanziamenti, sei più adatto per microprestiti o crowdfunding.

Saper trovare un investitore che è perfetto per il vostro business potrebbe portare la vostra idea di avvio per la vita.

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