Dividend Tax Rate 2020: Scopri Cosa ti devo

I dividendi non sono soldi gratis — sono di solito reddito imponibile. Ma come e quando si possiede un investimento che li paga può cambiare drasticamente l’aliquota fiscale dividendo si paga. Ci sono molte eccezioni e scenari insoliti con regole speciali — vedi IRS Pubblicazione 550 per i dettagli — ma ecco in generale come funziona l’imposta sui dividendi.

Qual è l’aliquota fiscale sui dividendi?,

L’aliquota fiscale sui dividendi qualificati è 0%, 15% o 20%, a seconda del reddito imponibile e dello stato di deposito. L’aliquota fiscale sui dividendi non qualificati lo stesso come la vostra staffa di imposta sul reddito regolare. In entrambi i casi, le persone in fasce di imposta più elevate pagano un’aliquota fiscale sui dividendi più elevata.

” ALTRO: Scopri in quale fascia di imposta ti trovi

Qual è l’aliquota fiscale sui dividendi per l’anno fiscale 2020?

Queste sono le tariffe che si applicano alla dichiarazione dei redditi si file nel mese di aprile 2021. Per vedere l’aliquota dell’imposta sui dividendi per i dividendi qualificati, espandere lo stato di deposito che si applica a voi., (Possiamo aiutarti a determinare il tuo stato di deposito fiscale.)

Cosa sono i dividendi qualificati e i dividendi non qualificati?

Un dividendo è una quota dei profitti di una società che viene distribuita agli azionisti. Ai fini fiscali, ci sono due tipi di dividendi: qualificati e non qualificati (a volte chiamati “ordinari”).

I dividendi qualificati hanno il vantaggio fiscale di un’aliquota fiscale inferiore. Tre cose di solito determinano se un dividendo è qualificato:

1. È pagato da una società statunitense o da un’entità straniera qualificata., Per molti investitori – siano essi in azioni, fondi comuni di investimento o ETF – questo è facile da soddisfare.

2. In realtà è un dividendo agli occhi dell’IRS. Alcune cose non contano come dividendi, nonostante ciò che potrebbero essere chiamati, tra cui:

• Premi una compagnia di assicurazioni calci indietro
• Distribuzioni annuali cooperative di credito fanno ai membri
• “Dividendi” da cooperative o organizzazioni esenti da imposte

Inoltre, i dividendi non sono la stessa come plusvalenze.

3. Hai tenuto la sicurezza sottostante abbastanza a lungo., La definizione di “abbastanza” diventa un po ‘ complicata, ma in genere, se possedevi il titolo per più di 60 giorni durante il periodo di 121 giorni iniziato 60 giorni prima della data di stacco cedola, ovvero il giorno in cui devi possedere il titolo per ricevere il dividendo, il dividendo è solitamente qualificato. (Azioni privilegiate ha regole speciali, tra l’altro.)

Ecco un esempio. Se le vostre azioni Ford pagato un dividendo il settembre. 1 e la data di stacco cedola era luglio 20, si avrebbe bisogno di avere posseduto le vostre azioni per almeno 61 giorni tra maggio 21 e settembre. 19., E quando conti i giorni, includi il giorno in cui hai venduto le azioni ma non il giorno in cui le hai comprate.

Se non detieni le azioni abbastanza a lungo, l’IRS potrebbe ritenerle non qualificate e pagherai le tasse al tasso più alto e non qualificato. Ancora una volta, ricordate che ci sono molte eccezioni e scenari insoliti con regole speciali — vedi IRS Pubblicazione 550 per i dettagli.,

Come segnalare il reddito da dividendi sulle tasse

• Dopo la fine dell’anno, riceverai un modulo 1099-DIV — o talvolta un Programma K-1 — dal tuo broker o da qualsiasi entità che ti ha inviato almeno dividends 10 in dividendi e altre distribuzioni. Il 1099-DIV indica ciò che sono stati pagati e se i dividendi sono stati qualificati o non qualificati.
• Si utilizzano queste informazioni per compilare la dichiarazione dei redditi. Potrebbe anche essere necessario compilare un programma B se hai ricevuto più di dividends 1.500 in dividendi per l’anno.,

” MORE: Scopri di più sui diversi tipi di Form 1099 e a cosa servono

• Anche se non hai ricevuto un dividendo in contanti — diciamo che hai reinvestito automaticamente il tuo per acquistare più azioni del titolo sottostante, ad esempio in un piano di reinvestimento dei dividendi (DRIP) — devi comunque segnalarlo.
• È inoltre necessario segnalare i dividendi da investimenti venduti durante l’anno.

Come controllare la bolletta fiscale dividendo

I professionisti dicono che alcune manovre possono aiutare.,

Guarda il calendario

Potresti pagare un’aliquota fiscale sui dividendi più bassa tenendo i tuoi investimenti per il minimo di 61 giorni. Basta essere sicuri che così facendo si allinea con gli altri obiettivi di investimento.

Metti da parte i contanti

Il tuo datore di lavoro trattiene le tasse dal tuo stipendio e le invia all’IRS per tuo conto, ma di solito nessuno fa lo stesso con i tuoi dividendi. Potrebbe essere necessario pagare le tasse stimate durante tutto l’anno. Il software fiscale o un professionista fiscale qualificato può aiutare a calcolare quanto è e quando pagare.,

Considerare l’utilizzo di un conto pensionistico

• Possedere investimenti che pagano dividendi all’interno di uno potrebbe proteggere i dividendi dalle tasse o rinviare le tasse su di loro. Pensa al futuro, però. Hai bisogno del reddito ora?
• Inoltre, il tipo di conto pensionistico conta quando si tratta di determinare la fattura fiscale. Quando alla fine prelevare denaro da un IRA tradizionale, per esempio, può essere tassato al vostro tasso di imposta sul reddito ordinario, piuttosto che a quelle aliquote fiscali dividendi qualificati inferiori., Se si qualificano per un Roth IRA, non si riceverà una pausa fiscale sul contributo, ma i vostri eventuali prelievi — dopo l’età 59 ½ — può essere esentasse. (Non sei sicuro di quale sia la differenza tra Roth e IRAs tradizionali? Spieghiamo qui.)

” DI PIÙ: Scopri come funziona IRAs e quale tipo potrebbe funzionare per te

Vedi altri modi per risparmiare e investire per il futuro

• Il nostro calcolatore di pensionamento mostrerà se siete sulla buona strada per la pensione che si desidera.,
• Le azioni sono un buon investimento a lungo termine anche durante i periodi di volatilità del mercato. Ecco cosa sapere.