Che cos’è un Load Fund?
Un fondo di carico è un fondo mutualefondi mutualiun fondo comune è un pool di denaro raccolto da molti investitori allo scopo di investire in azioni, obbligazioni o altri titoli. I fondi comuni di investimento sono di proprietà di un gruppo di investitori e gestiti da professionisti. Ulteriori informazioni sui vari tipi di fondi, come funzionano, e benefici e compromessi di investire in loro che porta una commissione per acquistare o vendere le sue azioni., Il carico è calcolato come percentuale dell’importo che un investitore acquista o vende. L’investitore paga il carico, che viene utilizzato per compensare un broker o consulente di investimento per il loro tempo e abilità nella selezione di un fondo appropriato.
Quando un carico viene pagato al momento dell’acquisto, viene definito carico front-end. Un carico pagato quando Sharesstockche cosa è uno stock? Un individuo che possiede azioni in una società è chiamato un azionista ed è idoneo a rivendicare parte del patrimonio residuo della società e guadagni (se la società mai essere sciolto)., I termini “azioni”,” azioni “e” equità ” sono usati in modo intercambiabile. sono venduti è indicato come un carico di back-end o una quota di vendita differita contingente. Un fondo comune può addebitare tra il 4% e l ‘ 8% dell’importo dell’investimento o una tariffa forfettaria.
Load Fund vs. No-load Fund
Il motivo per cui la maggior parte degli investitori va per i fondi di carico, al contrario di fondi a vuoto, è quello di compensare l’intermediario finanziario che ha fatto la ricerca, raccomandato, e venduto il fondo a loro., Gli intermediari finanziari, intermediario FinanziariouN intermediario finanziario si riferisce a un ente che agisce come intermediario tra due parti al fine di facilitare un’operazione finanziaria. Le istituzioni che sono comunemente indicati come intermediari finanziari includono banche commerciali, banche di investimento, fondi comuni di investimento e fondi pensione. come broker e pianificatori finanziari, utilizzare la loro esperienza per identificare il miglior fondo possibile per il loro cliente.
In cambio della loro abilità, all’intermediario viene pagata una commissione., Se un investitore possiede l’esperienza di ricercare il miglior investimento e prendere decisioni indipendenti sulla vendita o l’acquisto di fondi comuni di investimento, quindi l’investitore non ottiene alcun beneficio nell’acquisto di fondi di carico da un intermediario finanziario.
Molti investitori preferiscono i fondi a vuoto poiché l’opzione riduce al minimo le spese, il che si traduce in rendimenti più elevati. Un fondo a vuoto è un fondo che non carica un carico. I fondi a vuoto possono essere riscattati dopo un certo periodo di tempo senza costi di vendita.
Le spese sostenute per la gestione dei fondi a vuoto sono dedotte dai rendimenti lordi del fondo., Ad esempio, se un fondo restituisce il 10% prima delle commissioni e delle spese e le spese totali ammontano all ‘ 1%, l’investitore guadagnerà un rendimento netto del 9%. I fondi a vuoto non addebitano carichi di vendita, ma possono addebitare altri tipi di commissioni come commissioni di cambio, commissioni di rimborso e spese di manutenzione del conto.
Tipi di classi di azioni del fondo di carico
Le società di fondi comuni possiedono più classi di azionile azioni preferitele azioni privilegiate (azioni privilegiate, azioni privilegiate) sono la classe di proprietà azionaria di una società che ha un credito prioritario sulle attività della società rispetto alle azioni ordinarie., Le azioni sono più senior di azioni ordinarie, ma sono più junior rispetto al debito, come le obbligazioni. che danno agli investitori diverse opzioni di pagamento delle spese di vendita. Ogni classe di azioni ha i suoi vantaggi e svantaggi, che si concentrano sulle spese sostenute dagli investitori:
1. Azioni di classe A
Le azioni di classe A sono fondi di carico front-end che comportano un costo di vendita anticipato sull’importo totale dell’investimento. L’addebito viene utilizzato per pagare i servizi di un consulente di investimento e varia dal 5% all ‘ 8%., Gli investitori che investono grandi quantità di denaro possono beneficiare di sconti breakout che riducono la carica di vendita.
Azioni di classe A offrono l’opzione di costo più basso per gli investitori che intendono investire grandi quantità di dollari per un lungo periodo di tempo. Ad esempio, se un investitore investe $100.000 in un fondo comune di investimento con un carico del 5%, l’investitore incorrerà in un costo di vendita di 5 5.000 e rimarrà con una rete di net 95.000.
2. Le azioni di classe B
Le azioni di classe B non comportano costi di vendita front-end., Essi, invece, carica un carico di back-end se l’investitore vende il suo investimento prima di un periodo concordato, di solito cinque-otto anni. Inoltre, l’investitore incorrerà in una commissione di rimborso fino al 6%. A differenza di azioni di classe A che offrono sconti breakout per grandi investimenti, azioni di classe B non offrono azioni breakout. Tuttavia, la carica di back-end diminuisce nel corso dei tempi di investimento.
Alla fine, dopo un periodo di detenzione di sette o otto anni, l’investitore può scambiare le azioni di classe B con azioni di classe A., Le azioni di classe B sono appropriate per gli investitori che non dispongono di capitale adeguato per investire in classe A e beneficiare di sconti di breakout, ma possono detenere azioni di classe B per circa sette anni prima di scambiarle con azioni di classe A.
3. Azioni di classe C
Le azioni di classe C caricano un carico di livello di circa l ‘ 1% per tutto il periodo di partecipazione agli investimenti, rendendolo la classe di azioni più costosa per gli investitori che intendono detenere l’investimento a lungo termine. Non offrono sconti breakout. Le azioni di classe C sono più appropriate per gli investitori che intendono detenere le azioni a breve termine.,
Vantaggi dei fondi di carico
Sebbene i fondi di carico addebitino una commissione, sono comunque preferiti da alcuni investitori rispetto ai fondi a vuoto. Gli investitori pagano una commissione all’intermediario finanziario che conduce ricerche sul fondo comune più appropriato in cui investire e prende una decisione di investimento per conto del cliente.
L’utilizzo di un intermediario finanziario protegge gli investitori inesperti dal fare scelte sbagliate a causa della mancanza di conoscenza. L’utilizzo di un esperto può aiutare l’investitore a realizzare rendimenti migliori solo incorrendo in una piccola commissione.,
Letture correlate
Grazie per aver letto la spiegazione di CFI di un fondo di carico. CFI offre la modellazione finanziaria& Valuation Analyst (FMVA)™FMVA® CertificationJoin 350.600+ studenti che lavorano per aziende come Amazon, J. P. Morgan e Ferrari programma di certificazione per coloro che cercano di portare la loro carriera al livello successivo., Per continuare a imparare e far progredire la tua carriera, le seguenti risorse saranno utili:
- Investire: Guida per principianti Investing: Guida per principianti La guida per principianti ti insegnerà le basi dell’investimento e come iniziare. Scopri le diverse strategie e tecniche per il trading e i diversi mercati finanziari in cui puoi investire.
- Tasso di ReturnRate of ReturnThe Rate of Return (ROR) è il guadagno o la perdita di un investimento in un periodo di tempo copmared al costo iniziale dell’investimento espresso in percentuale., Questa guida insegna le formule più comuni
- Service Chargeservice ChargeA service charge, chiamato anche una tassa di servizio, si riferisce a una tassa raccolta per pagare i servizi che si riferiscono a un prodotto o servizio che viene acquistato.
- Meccanismi di trading Meccanismi di trading Meccanismi di trading si riferiscono ai diversi metodi con cui le attività sono negoziate. I due principali tipi di meccanismi di trading sono i meccanismi di trading guidati da quote e ordini