負荷基金とは何ですか?
ロードファンドは投資信託ですミューチュアルファンド投資信託は、株式、債券、またはその他の有価証券に投資する目的で多くの投資家から集 投資信託は、投資家のグループによって所有され、専門家によって管理されています。 彼らがどのように動作するか、ファンドの様々な種類について学び、利益とその株式を購入または売却する手数料を運ぶそれらへの投資のトレードオフ。, 負荷は、投資家が購入または販売する金額の割合として計算されます。 投資家は、適切なファンドを選択する際に自分の時間とスキルのためのブローカーや投資顧問を補償するために使用される負荷を支払います。
購入時に負荷が支払われた場合、それはフロントエンド負荷と呼ばれます。 株式のときに支払われる負荷株式とは何ですか？ 会社の株式を所有している個人は株主と呼ばれ、会社の残存資産および利益の一部を請求する資格があります（会社が解散される場合）。, “株式”、”株式”、および”株式”という用語は、交換可能に使用されます。 販売されているバックエンドロードまたは偶発deferred販売手数料と呼ばれています。 ミューチュアルファンドは、投資額または定額料金の4％から8％の間で充電することができます。
ロードファンド対無負荷基金
ほとんどの投資家が無負荷基金とは対照的に、ロードファンドのために行く理由は、研究をした金融仲介者を補うことであり、推奨され、それらにファンドを販売しました。, 金融仲介機関、金融仲介機関金融仲介機関とは、金融取引を容易にするために両当事者間の仲介者として機能する機関を指します。 一般に金融仲介機関と呼ばれる機関には、商業銀行、投資銀行、投資信託、年金基金が含まれます。 などのブローカーおよびフィナンシャルプランナー用そのノウハウを最大限の資金をクライアント
彼らのスキルと引き換えに、仲介者には手数料が支払われます。, 投資家が最もよい投資を研究し、投資信託の販売か購入の独立した決定をする専門知識を所有していれば、投資家は財政の仲介者からの負荷資金
オプションは、より高いリターンに変換する費用を最小限に抑えるので、多くの投資家は無負荷資金を好みます。 無負荷基金は、負荷を充電しないファンドです。 無負荷資金は、販売手数料なしで一定期間後に償還することができます。
無負荷資金を管理する際に発生した費用は、ファンドの総収益から差し引かれます。, たとえば、ファンドが手数料および費用の前に10％を返し、総費用および費用が1％に達する場合、投資家は9％の純リターンを獲得します。 無負荷資金は販売負荷を請求しませんが、交換手数料、償還手数料、口座維持手数料などの他のタイプの手数料を請求することがあります。
ロードファンド株式クラスの種類
ミューチュアルファンド会社が複数の株式クラスを所有する優先株式優先株式、優先株式優先株式とは、普通株式よりも当社の資産に優先権請求を持つ企業における株式のクラスです。, 株式は普通株式よりもシニアですが、債券などの債務に対してよりジュニア相対的です。 それは投資家に販売料金を支払ういくつかのオプションを与える。 各株式クラスには独自の長所と短所があり、投資家が負担する費用を中心にしています。
1。 クラスA株式
クラスA株式は、投資の総額に先行販売手数料を運ぶフロントエンドロードファンドです。 料金は投資顧問のサービスの支払いに使用され、5％から8％の範囲です。, 大量のお金を投資する投資家は、販売手数料を減らすブレイクアウト割引の恩恵を受けることができます。
クラスA株は、長期間にわたって大量の金額を投資する予定の投資家に最低コストのオプションを提供します。 たとえば、投資家が100,000ドルを5％の負荷でミューチュアルファンドに投資した場合、投資家は$5,000の販売手数料を負担し、$95,000のネットにとどまります。
2. クラスB株式
クラスB株式には、フロントエンドの販売手数料はかかりません。, 投資家が合意された期間、通常は五から八年の前に彼/彼女の投資を販売している場合、彼らは、代わりに、バックエンドの負荷を充電します。 さらに、投資家には最大6％の償還手数料がかかります。 とは異なりA種種類株式を提供するブロック崩割引のための投資額が大きく、B種種類株式を提供しておりませんブロック崩株とする。 ただし、バックエンドの料金は、投資時間枠にわたって減少します。
最終的には、七、八年の保有期間の後、投資家はクラスa株のためにクラスB株を交換することができます。, クラスB株は、クラスAに投資し、ブレイクアウト割引の対象とするのに十分な資本を欠いているが、クラスA株と交換する前に約七年間クラスB株を保有することができる投資家に適しています。
3. クラスC株式
クラスC株式は、すべての投資保有期間を通じて約1％のレベルの負荷を充電し、長期的に投資を保持することを計画している投資家のための最も高価な株式クラス作ります。 それらはブレイクアウトの割引を提供しない。 クラスC株式は、短期的に株式を保有する予定の投資家にとって最も適しています。,
ロードファンドの利点
ロードファンドは手数料を請求しますが、彼らはまだ無負荷ファンドよりも一部の投資家によって好まれています。 投資家は、投資する最も適切な投資信託の研究を行い、クライアントに代わって投資決定を行う金融仲介業者に手数料を支払います。
金融仲介業者を使用することで、経験の浅い投資家が知識不足のために間違った選択をするのを防ぎます。 利用専門で、投資家の実現より良い返すだけで負担の小委員会,
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