“お金はツールです。 それは美しい何かを作る適切に使用-間違って使用され、それは混乱になります！”-Bradley Vinson
お金を適切に使うには規律が必要です。 このチュートリアルでは、我々は適切に私たちの個人的な財政を管理するためにExcelを使用する方法を見ていくつもりです。 以下のトピックについて説明します。
- なぜ予算を管理するのですか？,
- パーソナルファイナンスシステムの主なコンポーネント
- Excelを使用して個人予算を設定し、収入と費用を記録します
- チャートを使用してデータを視覚化する
なぜ予算を管理するのですか？
それに直面してみましょう、私たちが住んでいる世界はお金によって燃料を供給されています。 私たちは良い仕事を得るために学校に行き、ビジネスやその他の関連活動に従事し、お金を稼ぐことを主な目標としています。 私達が私達の個人的な財政をきちんと管理しなければ、私達の努力のすべては無駄に行く。
ほとんどの人は、彼らが稼ぐよりも多くを費やします。, 財政的に成功するためには、彼らが稼ぐよりも少ない支出の習慣を開発し、投資されたお金を掛けるビジネスベンチャーに余剰を投資する必要があります
パーソナルファイナンスシステムの主要なコンポーネント
これは基本的なパーソナルファイナンスシステムですので、次のコンポーネントを検討します。
- 予測収入–これはあなたが今、そして将来的に稼ぐことを期待するお金です。,
- 予算-これはあなたが購入することを期待する項目、数量、およびそれぞれの価格のリストです
- 実際の収入–これは時間が進むにつれてあなたが稼ぐ実際のお金です
- 実際の支出–これはあなたが実際に物事を買うのに費やすお金です
予測された収入と実際の収入の間の差異は、私たちの見積もりがどれほど正確であるか、または私たちが働いているどれほど難しいかを示すパフォーマンス指標を与えます。,
予算と実際の支出との間の差異は、予算に固執することになると、私たちがどのように規律されているかを示すパフォーマンス指標を与えます。
節約は個人的な財政システムを持つことの目標の一部であるため、実際の収入と実際の支出は月単位で言うことは、私たちが一年にわたってどれくらい節約するかのアイデアを与えてくれます。
Excelを使用して個人予算を設定し、収入と支出を記録します
私たちは、個人金融システムのコンポーネントを見てきましたが、これまでに学んだことを使って上記を実装します。, このチュートリアルでは、収入のためのブックと予算のためのブックを作成します。,
このチュートリアルが完了すると、ワークブックは次のようになります
Excelを開いて新しいブックを作成します
インカムシート
- シート1の名前をincomeに変更します
- 以下に示すデータを入力します
- 予測月収
| s/n | 説明 | 金額（$） | |
| 金額（$） | |||
| 1 | 給与 | 600.,00 | |
| 2 | Freelance works | 250.00 | |
| 3 | Others | 180.00 | |
| Grand Total | |||
| Expected annual income: |
Actual Income
| S/N | Description | Amount ($) |
| 1 | Salary | 600.,00 |
| 2 | Freelance works | 200.00 |
| 3 | Others | 150.00 |
| Grand Total | ||
| Actual annual income: |
Formulas for Income sheet
We will now need to;
- Calculate the monthly income for both projected and actual income.,
- 毎月の合計に基づいて、予測年収と実際の年収を計算します。
- 実際の年収とプロジェクトの年収の間の分散を見つける
- 論理関数を使用してどのようにしているかについてのヒントを表示する
- 条件付き書式設定を使用して、財務をどれだけうまく管理しているかを強調する
チュートリアル演習1
- すべての毎月の収入源の合計を見つける。 SUM関数を使用します。 予想され、実際の月収のためのこれをしなさい。
- 質問1の回答に12を乗じて、年間予測収入と実際の収入を求めます。,
- 実際の年収から予想される年収を差し引いて、所得差異を求めます。
- テーブルのすぐ下にコメント行を追加します。 分散がゼロ（0）未満の場合は、IF関数を使用して”あなたの収入の目標を満たすために余分なハードワークする必要があります”を表示し、他の”スマートで難し
- 分散が0より小さい場合は条件付き書式を使用してテキストの色を赤に変更しますそうでない場合はテキストの色を緑に変更します。,
あなたが何をすべきかにこだわっている場合は、数式や関数に関する記事を読んで、Excelでグラフを使用してデータを視覚化してください。
支出シート
新しいシートを追加し、支出に名前を変更します
以下に示すようにデータを入力します
予算
| S/N | アイテム | 数量 | 価格 | 小計 |
| 1 | レンタル | 12 | 210.00 | |
| 2 | 手形 | 12 | 100.,00 | |
| 3 | Groceries | 12 | 230.00 | |
| 4 | School | 2 | 500.00 | |
| 5 | Miscellaneous | 6 | 133.,00 | |
| Grand Total: | ||||
| Expected Annual savings: |
Actual income
| S/N | Description | Qty | Price | Subtotal | |
| 1 | Rentals | 12 | 210.00 | ||
| 2 | Bills | 12 | 145.,00 | ||
| 3 | Groceries | 12 | 240.00 | ||
| 4 | School | 2 | 500.00 | ||
| 5 | Miscellaneous | 6 | 233.,00 | ||
| 総計： | |||||
| 実際の年間節約： |
支出シートの式
私たちはする必要があります。
- 小計を計算します。
- 小計に基づいて総計を計算します。
- 予想年間貯蓄を計算します。 予想される年間貯蓄は、予想される年間所得と予算合計額との差です。, これは実際の収入と実際の支出に対しても行われます。
- 毎月の貯蓄差異を計算します
- 表のすぐ下にコメント行を追加します。 IF機能を使用して、”経費を最小限に抑える必要があります。”分散がゼロ（0）未満の場合は、”予算にこだわって素晴らしい仕事”を表示します。
- 分散が0より小さい場合は条件付き書式を使用してテキストの色を赤に変更しますそうでない場合はテキストの色を緑に変更します。
チュートリアル演習2
上記のシナリオを実装する数式を記述します。,
チャートを使用したデータの視覚化
チャートは、データを視覚化する素晴らしい方法です。 私たちは今、予測される毎月の収入のために私たちの収入シートに円グラフを追加します。 下の画像は、私たちのデータを示しています
上の画像でマークされているように、私たちのチャートは、
- アイテム列
- 小計列
アイテム列のアイテム1から5を強調表示します
キーボードのCtrlボタンを押しながら、小計の列で1から5。,
あなたの選択は下の画像に示すようになります
メインメニューから挿入タブをクリックします
- チャートリボンバーを使用し、円グラフドロップダウンをクリックして、選択した円グラフを選択します。,
- 円グラフは以下のようになります
チュートリアル演習three
実際の支出、予測された収入、および実際の収入のグラフを作成します
上記のExcelファイルをダウンロードします
概要
このチュートリアルでは、前のチュートリアルで得られた知識を学び、適用しました。 また、チャートを使用してデータを視覚化することもできました。