Co to jest Fundusz obciążenia?
fundusz obciążeniowy jest funduszem inwestycyjnymfundusz inwestycyjny jest pulą pieniędzy zebranych od wielu inwestorów w celu inwestowania w akcje, obligacje lub inne papiery wartościowe. Fundusze inwestycyjne są własnością grupy inwestorów i zarządzane przez profesjonalistów. Dowiedz się o różnych rodzajach funduszy, jak działają, oraz korzyściach i kompromisach związanych z inwestowaniem w nie, które niosą ze sobą prowizję za zakup lub sprzedaż swoich akcji., Obciążenie jest obliczane jako procent kwoty, którą inwestor kupuje lub sprzedaje. Inwestor płaci obciążenie, które jest wykorzystywane do rekompensaty brokera lub doradcy inwestycyjnego za ich czas i umiejętności w wyborze odpowiedniego funduszu.
gdy obciążenie jest opłacane w momencie zakupu, określa się je jako obciążenie front-end. Ładunek zapłacony, gdy akcje się zatrzymują, co to jest towar? Osoba fizyczna, która posiada akcje w spółce, nazywana jest akcjonariuszem i jest uprawniona do żądania części pozostałych aktywów i zysków spółki(w przypadku rozwiązania spółki)., Terminy „akcje”, „akcje” i „kapitał” są używane zamiennie. sprzedaż jest określana jako obciążenie zaplecza lub warunkowa odroczona opłata sprzedaży. Fundusz wspólnego inwestowania może pobierać od 4% do 8% kwoty inwestycji lub opłatę ryczałtową.
Fundusz obciążeniowy a Fundusz bez obciążenia
powodem, dla którego większość inwestorów wybiera fundusze obciążeniowe, w przeciwieństwie do funduszy bez obciążenia, jest rekompensata pośrednikowi finansowemu, który przeprowadził badania, polecił i sprzedał im fundusz., Pośrednicy finansowi, Pośrednik Finansowyprzedstawiciel finansowy odnosi się do instytucji, która działa jako pośrednik między dwiema stronami w celu ułatwienia transakcji finansowej. Instytucje, które są powszechnie określane jako pośrednicy finansowi, obejmują banki komercyjne, banki inwestycyjne, fundusze wspólnego inwestowania i fundusze emerytalne. tacy jak brokerzy i planiści finansowi wykorzystują swoją wiedzę, aby zidentyfikować najlepszy możliwy fundusz dla swojego klienta.
w zamian za swoje umiejętności pośrednik otrzymuje prowizję., Jeśli inwestor posiada wiedzę ekspercką w zakresie badania najlepszej inwestycji i podejmowania niezależnych decyzji dotyczących sprzedaży lub zakupu funduszy wspólnego inwestowania, wówczas inwestor nie osiąga żadnych korzyści z zakupu funduszy obciążeniowych od pośrednika finansowego.
Wielu inwestorów preferuje fundusze bez obciążenia, ponieważ opcja minimalizuje wydatki, co przekłada się na wyższe zyski. Fundusz bez obciążenia to fundusz, który nie pobiera obciążenia. Środki bez obciążenia można wymienić po pewnym czasie bez opłaty za sprzedaż.
wydatki poniesione na zarządzanie funduszami bez obciążenia są odliczane od zysków brutto funduszu., Na przykład, jeśli fundusz zwróci 10% przed opłatami i wydatkami, a całkowite wydatki i wydatki wyniosą 1%, inwestor uzyska zwrot netto w wysokości 9%. Środki bez obciążenia nie pobierają obciążeń sprzedażowych, ale mogą pobierać inne rodzaje opłat, takie jak opłaty za wymianę, opłaty za wykup i opłaty za utrzymanie konta.
rodzaje klas akcji Load Fund
spółki Funduszy Inwestycyjnych posiadają wiele klas akcji preferred shares Preferred shares (akcje preferowane, akcje uprzywilejowane) to klasa własności akcji w korporacji, która ma pierwszeństwo przed aktywami spółki w stosunku do akcji zwykłych., Akcje są bardziej starsze niż akcje zwykłe, ale są bardziej młodsze w stosunku do długu, takiego jak obligacje. to daje inwestorom kilka opcji płacenia opłat za sprzedaż. Każda klasa akcji ma swoje zalety i wady, które koncentrują się wokół wydatków ponoszonych przez inwestorów:
1. Akcje klasy a
akcje klasy A są funduszami typu front-end, które zawierają opłatę ze sprzedaży z góry od całkowitej kwoty inwestycji. Opłata jest wykorzystywana do płacenia za usługi doradcy inwestycyjnego i waha się od 5% do 8%., Inwestorzy, którzy inwestują duże ilości pieniędzy mogą skorzystać z rabatów breakout, które obniżają opłaty za sprzedaż.
akcje klasy A oferują najtańszą opcję dla inwestorów, którzy planują zainwestować duże kwoty w długim okresie czasu. Na przykład, jeśli inwestor zainwestuje $100,000 w fundusz inwestycyjny z obciążeniem 5%, inwestor poniesie opłatę za sprzedaż w wysokości $5,000 i pozostanie z netto $95,000.
2. Akcje klasy B
akcje klasy B nie zawierają opłaty za sprzedaż front-end., Zamiast tego obciążają one zaplecze, jeśli inwestor sprzeda swoją inwestycję przed uzgodnionym okresem, zwykle od pięciu do ośmiu lat. Ponadto inwestor poniesie opłatę za umorzenie w wysokości do 6%. W przeciwieństwie do akcji klasy A, które oferują zniżki breakout dla dużych inwestycji, akcje klasy B nie oferują akcji breakout. Jednak opłata back-end zmniejsza się w okresie inwestycji.
w końcu, po siedmioletnim lub ośmioletnim okresie posiadania, inwestor może wymienić akcje klasy B na akcje klasy A., Akcje klasy B są odpowiednie dla inwestorów, którzy nie posiadają odpowiedniego kapitału do inwestowania w klasę A i kwalifikują się do dyskonta, ale mogą posiadać akcje klasy B przez około siedem lat przed ich wymianą na akcje klasy A.
3. Akcje klasy C
akcje klasy C obciążają poziom około 1% przez cały okres posiadania inwestycji, co czyni ją najdroższą klasą akcji dla inwestorów, którzy planują trzymać inwestycję w dłuższej perspektywie. Nie oferują rabatów. Akcje klasy C są najbardziej odpowiednie dla inwestorów, którzy planują posiadać akcje w krótkim okresie.,
zalety funduszy obciążeniowych
chociaż fundusze obciążeniowe pobierają prowizję, nadal są preferowane przez niektórych inwestorów niż fundusze bez obciążenia. Inwestorzy płacą prowizję pośrednikowi finansowemu, który prowadzi badania nad najodpowiedniejszym funduszem inwestycyjnym do inwestowania i podejmuje decyzję inwestycyjną w imieniu klienta.
Korzystanie z pośrednika finansowego chroni niedoświadczonych inwestorów przed dokonywaniem błędnych wyborów z powodu braku wiedzy. Korzystanie z eksperta może pomóc inwestorowi osiągnąć lepsze zyski, ponosząc tylko niewielką prowizję.,
podobne odczyty
dziękuję za przeczytanie wyjaśnień SPI dotyczących funduszu obciążeniowego. CFI oferuje modelowanie finansowe& Valuation Analyst (FMVA)™certyfikat FMVA® Dołącz do 350,600+ studentów, którzy pracują dla firm takich jak Amazon, J. P. Morgan i Ferrari program certyfikacji dla tych, którzy chcą przenieść swoją karierę na wyższy poziom., Aby kontynuować naukę i rozwijać swoją karierę, pomocne będą następujące zasoby:
- inwestowanie: Przewodnik dla Początkującychprowadzenie: Przewodnik dla Początkującychprowadzenie dla Początkującychprowadzenie dla Początkującychprowadzenie dla Początkującychprowadzenie dla początkujących nauczy Cię podstaw inwestowania i jak zacząć. Dowiedz się o różnych strategiach i technikach handlu oraz o różnych rynkach finansowych, w które możesz inwestować.
- stopa zwrotu Stopa zwrotu (ROR) jest zyskiem lub stratą inwestycji w okresie, w stosunku do początkowego kosztu inwestycji wyrażonego w procentach., Ten przewodnik uczy najczęstszych formuł
- opłaty Serwisowewyładowanie Serwisowewyładowanie serwisowe, zwane również opłatą serwisową, odnosi się do opłaty pobieranej w celu zapłaty za usługi, które odnoszą się do kupowanego produktu lub usługi.
- Mechanizm handlowym Mechanizmstrading mechanizmstrading odnosi się do różnych metod, za pomocą których aktywa są przedmiotem obrotu. Dwa główne rodzaje mechanizmów handlowych to mechanizmy handlu oparte na cytatach i mechanizmy handlu oparte na zleceniach