Jak zrobić budżet w Excelu: samouczek finansów osobistych

„pieniądze to narzędzie. Właściwie użyta sprawia, że coś pięknego-używana źle, robi bałagan!”- Bradley Vinson

potrzeba dyscypliny, aby właściwie wykorzystać pieniądze. W tym samouczku przyjrzymy się, w jaki sposób możemy używać programu Excel do prawidłowego zarządzania naszymi finansami osobistymi. Omówimy następujące tematy.

• po co zarządzać budżetem?,
• główne elementy systemu finansów osobistych
• za pomocą programu Excel do ustawiania budżetów osobistych, rejestrowania dochodów i wydatków
• Wizualizacja danych za pomocą wykresów

dlaczego Zarządzanie budżetem?

spójrzmy prawdzie w oczy, świat, w którym żyjemy, napędzany jest pieniędzmi. Chodzimy do szkoły, aby uzyskać dobrą pracę, angażować się w biznes i inne związane z tym działania, których głównym celem jest zarabianie pieniędzy. Jeśli nie zarządzamy właściwie naszymi finansami osobistymi, to wszystkie nasze wysiłki idą na marne.

większość ludzi wydaje więcej niż zarabia., Aby odnieść sukces finansowy, należy rozwinąć nawyk wydawania mniej niż zarabiają i inwestować nadwyżkę w przedsięwzięcia biznesowe, które pomnoży zainwestowane pieniądze

główne składniki systemu finansów osobistych

jest to podstawowy system finansów osobistych, więc rozważymy następujące składniki;

1. przewidywany dochód – to pieniądze, które spodziewasz się zarobić teraz i w przyszłości.,
2. budżet-jest to lista przedmiotów, które chcesz kupić, ilości i ich odpowiednie ceny
3. rzeczywisty dochód – są to rzeczywiste pieniądze, które zarabiasz w miarę postępu czasu
4. rzeczywiste wydatki – są to pieniądze, które faktycznie wydajesz na kupowanie rzeczy

różnica między przewidywanym dochodem a faktycznym dochodem daje nam wskaźnik wydajności, jak dokładne są nasze szacunki lub jak ciężko pracujemy.,

różnica między budżetem a rzeczywistymi wydatkami daje nam wskaźnik wydajności, jak zdyscyplinowani jesteśmy, jeśli chodzi o trzymanie się budżetu.

ponieważ oszczędzanie jest częścią celu posiadania systemu finansów osobistych, rzeczywisty dochód a rzeczywiste wydatki mówią w ujęciu miesięcznym daje nam wyobrażenie o tym, ile zaoszczędzimy w ciągu roku.

Korzystanie z programu Excel do ustalania budżetów osobistych oraz rejestrowania dochodów i wydatków

przyjrzeliśmy się składnikom systemu finansów osobistych, a teraz wykorzystamy to, czego się do tej pory nauczyliśmy, do wdrożenia powyższego., Stworzymy dwa skoroszyty do tego samouczka, jeden dla dochodów, a drugi dla budżetów.,

Kiedy skończysz z tym samouczkiem, Twoje skoroszyty powinny wyglądać następująco

Otwórz program Excel i utwórz nowy skoroszyt

arkusz dochodów

• Zmień nazwę arkusza 1 na dochód
• wprowadź dane pokazane poniżej
• przewidywany miesięczny dochód

Actual Income

Formulas for Income sheet

We will now need to;

1. Calculate the monthly income for both projected and actual income.,
2. Oblicz przewidywany roczny dochód i rzeczywisty roczny dochód na podstawie sumy miesięcznej.
3. Znajdź wariancję między rzeczywistym i rocznym dochodem projektu
4. Pokaż wskazówki, jak sobie radzimy używając funkcji logicznych
5. użyj formatowania warunkowego, aby podkreślić, jak dobrze zarządzamy naszymi finansami

Tutorial Ćwiczenie 1

1. Znajdź sumę wszystkich miesięcznych źródeł dochodu. Użyj funkcji SUM. Zrób to zarówno dla przewidywanych, jak i rzeczywistych miesięcznych dochodów.
2. Znajdź roczny przewidywany i rzeczywisty dochód mnożąc odpowiedź w pytaniu 1 przez 12.,
3. Znajdź wariancję dochodu, odejmując przewidywany roczny dochód od rzeczywistego rocznego dochodu.
4. Dodaj wiersz komentarzy tuż pod tabelami. Użyj funkcji IF, aby wyświetlić „musisz pracować bardzo ciężko, aby osiągnąć swoje cele dochodowe”, jeśli wariancja jest mniejsza niż zero (0), w przeciwnym razie wyświetl „świetna praca działa mądrze i ciężej”.
5. użyj formatowania warunkowego, aby zmienić kolor tekstu na czerwony, jeśli wariancja jest mniejsza niż 0, w przeciwnym razie Zmień kolor tekstu na zielony.,

jeśli nie wiesz, co robić, Przeczytaj artykuły o formułach i funkcjach oraz wizualizuj dane za pomocą wykresów w programie Excel.

arkusz wydatków

Dodaj nowy arkusz i zmień jego nazwę na wydatki

wprowadź dane, jak pokazano poniżej

budżet

Actual income

formuły arkusza wydatków

będziemy musieli;

1. Oblicz sumę częściową
2. Oblicz sumę całkowitą na podstawie sumy częściowej
3. Oblicz oczekiwane roczne oszczędności. Oczekiwane roczne oszczędności to różnica między przewidywanym rocznym dochodem a całkowitą kwotą budżetu., Zostanie to wykonane również dla rzeczywistych dochodów i rzeczywistych wydatków.
4. Oblicz miesięczną wariancję oszczędności
5. Dodaj wiersz komentarzy tuż pod tabelami. Użyj funkcji IF, aby wyświetlić „musisz zminimalizować swoje wydatki.”jeśli wariancja jest mniejsza niż zero (0), wyświetl „Świetna robota trzymająca się budżetu”.
6. użyj formatowania warunkowego, aby zmienić kolor tekstu na czerwony, jeśli wariancja jest mniejsza niż 0, w przeciwnym razie Zmień kolor tekstu na zielony.

Tutorial ćwiczenie 2

napisz formuły, które implementują powyższe scenariusze.,

Wizualizacja danych za pomocą wykresów

wykresy są świetnym sposobem wizualizacji naszych danych. Dodamy teraz Wykres kołowy do naszego arkusza Dochodów dla przewidywanych miesięcznych dochodów. Poniższy obrazek pokazuje nasze dane

jak zaznaczono na powyższym obrazku nasz wykres powinien pokazywać tylko dane dla

1. kolumna pozycji

Wyróżnij pozycje od 1 do 5 w kolumnie pozycji

przytrzymaj przycisk Ctrl klawiatura i podświetl sumy od 1 do 5 w kolumnie sumy.,

Twój wybór powinien wyglądać tak, jak pokazano na poniższym obrazku

kliknij Wstaw kartę z menu głównego

iv id