stawka podatku Dywidendowego 2020: dowiedz się, co będziesz winien

dywidendy nie są wolnymi pieniędzmi — są zwykle dochodem podlegającym opodatkowaniu. Ale to, jak i kiedy jesteś właścicielem inwestycji, która je opłaca, może radykalnie zmienić stawkę podatku od dywidend, którą płacisz. Istnieje wiele wyjątków i nietypowych scenariuszy ze specjalnymi zasadami-zobacz publikację IRS 550 po szczegóły — ale oto ogólnie jak działa podatek od dywidend.

Jaka jest stawka podatku od dywidend?,

stawka podatku od dywidend kwalifikowanych wynosi 0%, 15% lub 20%, w zależności od dochodu podlegającego opodatkowaniu i statusu zgłoszenia. Stawka podatku od dywidend niekwalifikowanych taka sama jak w przypadku zwykłego podatku dochodowego. W obu przypadkach osoby w wyższych przedziałach podatkowych płacą wyższą stawkę podatku od dywidend.

” więcej: Zobacz w jakim przedziale podatkowym jesteś

Jaka jest stawka podatku od dywidend za rok podatkowy 2020?

oto stawki, które mają zastosowanie do deklaracji podatkowej, którą złożysz w kwietniu 2021 roku. Aby zobaczyć stawkę podatku od dywidend dla dywidend kwalifikowanych, rozszerz status zgłoszenia, który dotyczy ciebie., (Pomożemy Ci określić status zgłoszenia podatkowego.)

czym są dywidendy kwalifikowane i dywidendy niekwalifikowane?

dywidenda to udział w zyskach spółki, który jest wypłacany akcjonariuszom. Dla celów podatkowych istnieją dwa rodzaje dywidend: kwalifikowane i niekwalifikowane (czasami nazywane „zwykłymi”).

dywidendy kwalifikowane mają przewagę podatkową niższą stawką podatkową. O tym, czy dywidenda jest kwalifikowana, decydują zwykle trzy rzeczy:

1. Jest opłacany przez amerykańską korporację lub kwalifikujący się podmiot zagraniczny., Dla wielu inwestorów – czy to w akcjach, funduszach inwestycyjnych czy ETF – jest to łatwe do zaspokojenia.

2. To w rzeczywistości dywidenda w oczach urzędu skarbowego. Niektóre rzeczy nie liczą się jako dywidendy, pomimo tego, co można je nazwać, w tym:

• składki firma ubezpieczeniowa kopie z powrotem
• roczne wypłaty skok-i wypłacają członkom
• „dywidendy” od spółdzielni lub organizacji zwolnionych z podatku

również dywidendy nie są tym samym, co zyski kapitałowe.

3. Wystarczająco długo utrzymywałeś ochronę., Definicja „dość” staje się nieco skomplikowana, ale zazwyczaj, jeśli posiadasz papiery wartościowe przez więcej niż 60 dni w okresie 121-dniowym, który rozpoczął się 60 dni przed datą bez dywidendy-czyli dniem, w którym musisz posiadać akcje, aby otrzymać dywidendę — dywidenda jest zwykle kwalifikowana. (Preferowane zapasy mają specjalne zasady, nawiasem mówiąc.)

oto przykład. Czy twoje akcje Forda wypłaciły dywidendę w dniu 09.09.2010 r. 1 a dniem bez dywidendy był 20 lipca, musiałbyś posiadać swoje akcje przez co najmniej 61 dni od 21 maja do września. 19., A kiedy policzysz dni, Uwzględnij dzień, w którym sprzedałeś akcje, ale nie dzień, w którym je kupiłeś.

Jeśli nie posiadasz akcji wystarczająco długo, urząd skarbowy może uznać je za niekwalifikowane, a zapłacisz podatek po wyższej, niekwalifikowanej stawce. Ponownie, pamiętaj, że istnieje wiele wyjątków i nietypowych scenariuszy ze specjalnymi regułami-zobacz publikację IRS 550 po szczegóły.,

jak zgłosić dochód z dywidendy z podatków

• po zakończeniu roku otrzymasz formularz 1099-DIV — lub czasami harmonogram K-1 — od swojego brokera lub dowolnego podmiotu, który wysłał Ci co najmniej $10 w dywidendach i innych wypłatach. 1099-DIV wskazuje, jakie zostały wypłacone i czy dywidendy były kwalifikowane lub niekwalifikowane.
• wykorzystujesz te informacje do wypełnienia zeznania podatkowego. Może być również konieczne wypełnienie harmonogramu B, jeśli otrzymałeś więcej niż $1,500 dywidend za rok.,

” więcej: Dowiedz się więcej o różnych typach formularza 1099 i do czego służą

• nawet jeśli nie otrzymałeś dywidendy w gotówce — Załóżmy, że automatycznie reinwestowałeś swoje, aby kupić więcej akcji bazowych, takich jak plan reinwestycji dywidendy (DRIP) — nadal musisz to zgłosić.
• musisz również zgłosić dywidendy z inwestycji sprzedanych w ciągu roku.

jak kontrolować rachunek za dywidendę

,

Obejrzyj kalendarz

Upewnij się tylko, że jest to zgodne z innymi celami inwestycyjnymi.

odłóż gotówkę

Twój pracodawca wstrzymuje podatki z wypłaty i wysyła je do urzędu skarbowego w Twoim imieniu — ale zwykle nikt nie robi tego samego z Twoimi dywidendami. Może być konieczne płacenie szacunkowych podatków przez cały rok. Twoje oprogramowanie podatkowe lub kwalifikowany pro tax może pomóc obliczyć, ile to jest i kiedy zapłacić.,

rozważ skorzystanie z konta emerytalnego

• posiadając inwestycje wypłacające dywidendy wewnątrz, można zabezpieczyć dywidendy od podatków lub odroczyć od nich podatki. Ale myśl z wyprzedzeniem. Potrzebujesz teraz dochodu?
• również rodzaj konta emerytalnego ma znaczenie, jeśli chodzi o ustalenie rachunku podatkowego. Kiedy w końcu wycofać pieniądze z tradycyjnego IRA, na przykład, może być opodatkowane według zwykłej stawki podatku dochodowego, a nie w tych niższych stawek podatku od dywidend kwalifikowanych., Jeśli kwalifikujesz się do Roth IRA, nie otrzymasz ulgi podatkowej na składkę, ale twoje ewentualne wypłaty-po wieku 59 ½ – mogą być wolne od podatku. (Nie wiesz jaka jest różnica między Roth a tradycyjnym IRAs? Wyjaśnimy to tutaj.)

” więcej: Dowiedz się, jak działa IRAs i który typ może pracować dla Ciebie

Zobacz więcej sposobów oszczędzania i inwestowania na przyszłość

• nasz kalkulator emerytalny pokaże, czy jesteś na dobrej drodze do emerytury, którą chcesz.,
• akcje są dobrą inwestycją długoterminową nawet w okresach wahań rynkowych. Oto co warto wiedzieć.