Hur man gör Budget i Excel: Privatekonomi handledning

” pengar är ett verktyg. Används korrekt det gör något vackert-används fel, det gör en enda röra!”- Bradley Vinson

det tar disciplin att använda pengar på rätt sätt. I den här handledningen kommer vi att titta på hur vi kan använda Excel för att hantera vår personliga ekonomi korrekt. Vi kommer att täcka följande ämnen.

• Varför hantera Budget?,
• huvudkomponenter i ett Privatekonomi system
• använda Excel för att ställa in personliga budgetar, spela in intäkter och kostnader
• visualisera data med hjälp av diagram

varför hantera Budget?

låt oss inse det, världen vi lever i Drivs av pengar. Vi går till skolan för att få ett bra jobb, engagera oss i affärer och andra relaterade aktiviteter med huvudmålet att tjäna pengar. Om vi inte hanterar våra personliga finanser ordentligt, går alla våra ansträngningar till spillo.

de flesta människor spenderar mer än de tjänar., För att bli ekonomiskt framgångsrik måste man utveckla en vana att spendera mindre än de tjänar och investera överskottet i affärsprojekt som kommer att multiplicera de investerade pengarna

viktiga komponenter i ett personfinansieringssystem

detta är ett grundläggande personfinansieringssystem så vi kommer att överväga följande komponenter;

1. projicerad inkomst – det här är de pengar du förväntar dig att tjäna nu och i framtiden.,
2. Budget-Det här är en lista över de objekt som du förväntar dig att köpa, kvantiteter och deras respektive priser
3. faktisk inkomst – det här är de faktiska pengar du tjänar när tiden fortskrider
4. faktiska utgifter – det här är de pengar du faktiskt spenderar på att köpa saker

variansen mellan den beräknade inkomsten och den faktiska inkomsten ger oss resultatindikatorn för hur exakta våra uppskattningar är eller hur hårt vi arbetar.,

variansen mellan budgeten och de faktiska utgifterna ger oss resultatindikatorn för hur disciplinerad vi är när det gäller att hålla fast vid en budget.

eftersom sparande är en del av målet att ha ETT personfinansieringssystem, ger den faktiska inkomsten kontra de faktiska utgifterna månadsvis oss en uppfattning om hur mycket vi skulle spara över ett år.

använda Excel för att ställa in personliga budgetar och registrera intäkter och kostnader

Vi har tittat på komponenterna i ett personfinansieringssystem, och vi kommer nu att använda vad vi har lärt oss hittills för att genomföra ovanstående., Vi kommer att skapa två arbetsböcker för denna handledning, en för inkomst och den andra för budgetar.,

När du är klar med den här handledningen ska dina arbetsböcker se ut som följer

öppna Excel och skapa en ny arbetsbok

Inkomstblad

ange data som visas nedan

beräknad månadsinkomst

Actual Income

Formulas for Income sheet

We will now need to;

1. Calculate the monthly income for both projected and actual income.,
2. beräkna den beräknade årsinkomsten och den faktiska årsinkomsten baserat på den månatliga summan.
3. hitta variansen mellan den faktiska och projektårsinkomsten
4. Visa tips om hur vi använder logiska funktioner
5. använd villkorlig formatering för att markera hur bra vi hanterar vår ekonomi

handledning Övning 1

1. hitta summan av alla månatliga inkomstkällor. Använd SUM-funktionen. Gör detta för både beräknad och faktisk månadsinkomst.
2. hitta den årliga beräknade och faktiska inkomsten genom att multiplicera ditt svar i fråga 1 med 12.,
3. hitta inkomstvariansen genom att subtrahera den beräknade årsinkomsten från den faktiska årsinkomsten.
4. Lägg till en kommentarrad strax under tabellerna. Använd IF-funktionerna för att visa ”Du måste arbeta extra hårt för att uppfylla dina inkomstmål” om variansen är mindre än noll (0) annars visas ”bra jobb att arbeta smart och hårdare”.
5. använd villkorlig formatering för att ändra textfärgen till röd om variansen är mindre än 0 annars ändra textfärgen till grön.,

om du har fastnat på vad du ska göra, läs artiklarna om formler och funktioner och visualisera data med hjälp av diagram i Excel.

utgiftsblad

Lägg till ett nytt ark och byt namn på det till utgifter

Ange data som visas nedan

Budget

Actual income

formler för utgiftsblad

vi måste;

1. beräkna delsumman
2. beräkna totalsumman baserat på delsummor
3. beräkna de förväntade årliga besparingarna. De förväntade årliga besparingarna är skillnaden mellan den beräknade årliga inkomsten och det totala budgetbeloppet., Detta kommer också att göras för de faktiska inkomsterna och de faktiska utgifterna.
4. beräkna den månatliga sparvariansen
5. Lägg till en kommentarrad strax under tabellerna. Använd IF-funktionerna för att visa ” du måste minimera dina utgifter.”om variansen är mindre än noll (0) annars visa”bra jobb hålla sig till budgeten”.
6. använd villkorlig formatering för att ändra textfärgen till röd om variansen är mindre än 0 annars ändra textfärgen till grön.

handledning övning 2

skriv formler som implementerar ovanstående scenarier.,

visualisera data med hjälp av diagram

diagram är ett bra sätt att visualisera våra data. Vi lägger nu till ett cirkeldiagram till vårt inkomstblad för den beräknade månadsinkomsten. Bilden nedan visar våra data

som markerat i ovanstående bild ska vårt diagram endast visa data för

1. artikelkolumn
2. delsumma kolumn

markera objekt 1 till 5 i postkolumn

håll Ctrl-knappen på tangentbordet och markera delsummorna från tangentbordet.1 till 5 i kolumnen delsummor.,

ditt val ska se ut som visas i bilden nedan

klicka på Infoga flik från huvudmenyn

• använd menyfliksområdet diagram, klicka på rullgardinsmenyn cirkeldiagram och välj ett cirkeldiagram efter eget val.,
• ditt cirkeldiagram ska nu se ut som det som visas nedan

handledning övning tre

skapa diagram för de faktiska utgifterna, projicerade inkomster och faktiska inkomster

ladda ner ovanstående Excel-fil

sammanfattning

i den här handledningen har vi lärt oss och tillämpat den kunskap som erhållits i de tidigare handledningarna. Vi har också kunnat visualisera våra data med hjälp av diagram.