Vad är en Load Fund?
En belastning fonden är en ömsesidig fundMutual FundsA fond är en pool av pengar som samlats in från många investerare för att investera i aktier, obligationer eller andra värdepapper. Fonder ägs av en grupp investerare och förvaltas av proffs. Lär dig om de olika typerna av fond, hur de fungerar, och fördelar och kompromisser att investera i dem som bär en provision för att köpa eller sälja sina aktier., Lasten beräknas som en procentandel av det belopp som en investerare köper eller säljer. Investeraren betalar lasten, som används för att kompensera en mäklare eller investeringsrådgivare för sin tid och skicklighet i att välja en lämplig fond.
När en last betalas vid inköpstillfället, kallas den som en front-end belastning. En last som betalas när aktieinnehav vad är ett lager? En person som äger aktier i ett företag kallas aktieägare och är berättigad att göra anspråk på en del av bolagets övriga tillgångar och resultat (om företaget någonsin skulle upplösas)., Termerna ”stock”, ”shares” och ”equity” används omväxlande. säljs kallas en back-end belastning eller en villkorad uppskjuten försäljningsavgift. En fond får ta ut mellan 4% och 8% av investeringsbeloppet eller en fast avgift.
Load Fund vs. No-load Fund
anledningen till att de flesta investerare går för load funds, i motsats till No-load funds, är att kompensera den finansiella mellanhanden som gjorde forskningen, rekommenderade och sålde fonden till dem., De finansiella intermediärerna, finansiella intermediären finansiell mellanhand avser ett institut som fungerar som mellanhand mellan två parter för att underlätta en finansiell transaktion. De institut som vanligen kallas finansiella mellanhänder inkluderar affärsbanker, investeringsbanker, fonder och pensionsfonder. såsom mäklare och finansiella planerare, använda sin expertis för att identifiera den bästa möjliga fonden för sin klient.
i utbyte mot deras skicklighet betalas förmedlaren en provision., Om en investerare har kompetens att undersöka den bästa investeringen och fatta oberoende beslut om försäljning eller köp av fonder, uppnår investeraren ingen fördel med att köpa lastfonder från en finansiell mellanhand.
många investerare föredrar no-load fonder eftersom alternativet minimerar kostnader, vilket innebär att högre avkastning. En obelastad fond är en fond som inte tar ut en belastning. No-load medel kan lösas in efter en viss tid utan en försäljningsavgift.
kostnaderna för hantering av obelastade medel dras av från fondens bruttoavkastning., Till exempel, om en fond returnerar 10% före avgifter och kostnader, och de totala kostnaderna och kostnaderna uppgår till 1%, kommer investeraren att tjäna en nettoavkastning på 9%. No-load fonder tar inte ut försäljningsbelastningar men kan ta ut andra typer av avgifter som växlingsavgifter, inlösenavgifter och kontounderhållsavgifter.
typer av Lastfondsandelsklasser
fondbolag äger flera aktierföredragna aktier (preferensaktier, preferensaktier) är klassen av aktieägande i ett bolag som har en prioriterad fordran på bolagets tillgångar över stamaktier., Aktierna är mer senior än stamaktier men är mer junior i förhållande till skuld, såsom obligationer. som ger investerare flera alternativ för att betala försäljningsavgifterna. Varje aktieklass kommer med sina egna fördelar och nackdelar, som centrerar kring de kostnader som investerare ådrar sig:
1. Aktier av klass A
aktier av klass A är front-end-lastfonder som bär en upfront-försäljningsavgift på investeringens totala belopp. Avgiften används för att betala för en investeringsrådgivares tjänster och varierar från 5% till 8%., Investerare som investerar stora summor pengar kan dra nytta av breakout rabatter som minskar försäljningsavgiften.
aktier av klass A erbjuder det lägsta kostnadsalternativet till investerare som planerar att investera stora dollarbelopp under en lång tidsperiod. Till exempel, om en investerare investerar $100,000 i en fond med en belastning på 5%, kommer investeraren att medföra en försäljningsavgift på $5,000 och förbli med ett netto på $95,000.
2. Aktier av klass B
aktier av klass B har ingen försäljningsavgift vid första änden., De tar istället ut en back-end-belastning om investeraren säljer sin investering före en överenskommen period, vanligtvis fem till åtta år. Dessutom kommer investeraren att ha en inlösenavgift på upp till 6%. Till skillnad från aktier av klass A som erbjuder breakout-rabatter för stora investeringar erbjuder aktier av klass B inte breakout-aktier. Back-end-avgiften minskar dock under investeringstidsramen.
efter en sju-eller åttaårsperiod kan investeraren byta ut B-aktierna mot A-aktier., Aktier av klass B är lämpliga för investerare som saknar tillräckligt kapital för att investera i klass A och som kvalificerar sig för breakout-rabatter men som kan inneha aktier av klass B i ungefär sju år innan de byts ut mot aktier av klass A.
3. C-aktier
C-aktier tar ut en nivåbelastning på cirka 1% under hela investeringsperioden, vilket gör den till den dyraste aktieklassen för investerare som planerar att hålla investeringen på lång sikt. De erbjuder inte breakout rabatter. C-aktier är lämpligast för investerare som planerar att inneha aktierna på kort sikt.,
fördelar med belastningsfonder
även om belastningsfonder tar ut en provision, föredras de fortfarande av vissa investerare över obelastade medel. Investerare betalar en provision till den finansiella mellanhanden som bedriver forskning om den lämpligaste fond att investera i och fattar ett investeringsbeslut på uppdrag av kunden.
att använda en finansiell mellanhand skyddar oerfarna investerare från att göra felaktiga val på grund av brist på kunskap. Att använda en expert kan hjälpa investeraren att inse bättre avkastning genom att bara ådra sig en liten provision.,
relaterade avläsningar
Tack för att du läste CFI: s förklaring av en lastfond. FÖRSTAINSTANSRÄTTEN erbjuder Finansiell Modellering & Värderingen Analytiker (FMVA)™FMVA® CertificationJoin 350,600+ studenter som jobbar för att företag som Amazon, J. P. Morgan, och Ferrari certifieringsprogram för dem för att ta karriären till nästa nivå., För att hålla lärande och avancera din karriär, kommer följande resurser att vara till hjälp:
- investera: en nybörjare GuideInvesting: en nybörjare ”s GuideCFI” s Investing for Beginners guide Lär dig grunderna i investeringar och hur man kommer igång. Lär dig om olika strategier och tekniker för handel, och om de olika finansmarknaderna som du kan investera i.
- avkastningsgrad för Återvändandeavkastningen (ROR) är vinsten eller förlusten av en investering under en tidsperiod som copmared till den ursprungliga kostnaden för investeringen uttryckt i procent., Denna guide lär ut de vanligaste formlerna
- Service ChargeService ChargeA service charge, även kallad serviceavgift, avser en avgift som samlas in för att betala för tjänster som avser en produkt eller tjänst som köps.
- Mekanismstämplingsmekanismer för handel hänvisar till de olika metoder genom vilka tillgångar handlas. De två huvudtyperna av handelsmekanismer är offertdrivna och orderstyrda handelsmekanismer